市场风险提醒函范文 风险告知函模板(7篇)

在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？以下是小编为大家收集的优秀范文，欢迎大家分享阅读。

推荐市场风险提醒函范文(推荐)一

[关键词]财务管理廉洁识别防控研究

在财务管理日常工作中，因为专业分工较细，有些财务人员难以从一个较为全面的高度看待本岗位的廉洁风险，也难以从客观的角度识别分析本岗位的廉洁风险。因此，组织财务管理人员全面、深入的识别本岗位的廉洁风险点是意义重大的。通过准确识别财务管理廉洁风险点，促进财务管理人员加深对廉洁风险的认识，为今后合规开展财务管理工作建立起廉洁风险的高压线、警戒线。

（一）资金支出相关岗位廉洁风险点识别与分析

成本核算管理岗、材料核算管理岗、在建工程核算管理岗、修理费用核算管理岗、费用核算管理岗是负责结算付款审核的第一道关口，存在的廉洁风险点主要有三个方面：1、未严格执行资金授权审批制度;2、未审查发现结算付款资料中的虚假信息;3、未及时编制结算付款凭证。稽核管理岗、资金结算管理岗、出纳管理岗、财务部门负责人是结算付款凭证编制后至最终款项支付过程中的几道审核关口，如果这些财务管理人员把关不严，审核监督流于形式，使付款凭据不全或存在明显漏洞的款项得以支付，导致问题款项无法追回，给企业造成损失。

（二）资金收入相关岗位廉洁风险点识别与分析

资金收入相关岗位主要是销售核算管理岗，廉洁风险点是：放松对自身要求，与客户进行利益输送，谋取个人利益，在确认收入时结算销量小于实际销量，少结算产品销售收入，减少或延缓企业资金回收，给企业带来损失。如果相关审核监督严格把关，定期盘库进行账实核对，这一廉洁风险出现的机率会大大降低，有效的监督机制会让心存贪念的人不敢伸手，伸手必被捉，营造不能腐的氛围，在保障企业利益不受损害的同时，也是对财务管理人员的一种保护，避免其一念之差，造成终身悔恨。

（三）出纳管理岗位廉洁风险点识别与分析

出纳管理岗负责资金的收入与支出，是离资金最近的岗位，也是廉洁风险较高的岗位。出纳管理岗的廉洁风险主要是：公款私存，私自背书转让转账支票，挪用或侵吞资金，给企业带来损失。

（四）其他岗位廉洁风险点识别与分析

（1）税收发票管理岗。主要廉洁风险是：廉洁意识欠缺，放松对自身要求，收受客户好处，帮助其谋取不正当利益，为客户多开增值税发票，或者为不具备真实业务的客户开具增值税发票。

（2）固定资产核算管理岗。主要廉洁风险是：会计核算处理前审核把关不严，对未按规定进行资产评估或评估价值明显低于资产本身价值的固定资产处置进行会计核算处理，导致国有资产流失。分析其原因，主要是财务管理人员廉洁风险意识淡薄，不严格要求自己，不遵守合规原则，为个人或其他单位谋取不正当利益，给企业造成损失。

（3）往来对账管理岗。主要廉洁风险是：工作责任心不强，或顾及人情、谋私利，不认真履行岗位职责，未按规定对长期债权、债务进行定期检查、及时清理，形成呆坏账，影响了企业形象，给企业利益造成损失。

（4）预算分析管理岗。主要廉洁风险是：因顾及人情，预算分解至各下级单位尺度不一，降低预算指标可执行性，影响预算执行积极性，未达到预算管理效果，给企业带来损失。分析其原因，主要是廉洁风险意识淡漠，放松对自身要求，为个人利益放弃企业长远利益。

（一）加强廉洁从业教育，提高自身修养，建立廉洁风险的思想道德防线

在市场经济新形势下，加强对财务管理人员廉洁从业教育，一方面要采用典型案例和违法违纪人员现身说法等生动、直观的教育方式，进一步增加財务管理人员的法律意识和道德意识，提高拒腐防变能力，在诱惑面前站稳立场，慎重走好人生的每一步;另一方面要树立正面榜样，在要求财务管理人员不能做什么的同时，告诉他们应该怎么做，怎样才能做到最好，树立起先进的榜样，如：明察秋毫，及时发现问题;严守规章制度，秉公办理业务;刻苦钻研业务，不断提高业务水平等等。

（二）加强重要岗位人员监督，有效管控业务流程，铸就防范廉洁风险的坚实屏障

（1）及时掌握财务管理重要岗位人员的思想动态。要定期不定期地分析财务管理重要岗位人员的思想动态和表现，着重了解是否有赌博、炒股、购买彩票、经商、与社会劣迹人员往来和追求超常消费等情况，掌握可能发生违法违纪的征兆，以采取措施加以防范和控制。

（2）逐步建立和完善财务管理人员岗位定期轮换制度。定期轮换岗位是防范廉洁风险的有效措施，通过岗位轮换，及时发现违法违纪行为，降低企业损失。并且从事某个岗位工作时间久了，会形成思维定式，难以发现本岗位存在的问题和不足，岗位轮换后，其他财务管理人员会从新的角度审视这项工作，便于发现问题，及时弥补漏洞。

（3）加强业务流程的有效管控。“得控则强，失控则乱”，负责财务业务复核、审核、审批等环节的财务管理人员应各司其职，严格按制度规定认真核实业务单据，加强管控，不流于形式，把不廉洁行为扼杀于初期，用强有力的监督提高违规违纪的难度，降低谋取私利思想产生的机率。针对复核、审核、审批等环节发现问题及时记录，定期进行总结分析，在财务管理人员之间进行交流、开展讨论，资源共享、举一反三，不断提升财务管理人员对违规违纪问题的甄别能力，铸就防范廉洁风险的坚实屏障。

（三）定期开展内部自查，查找漏洞，形成防范廉洁风险的有效保障

财务部门应该定期组织经验较为丰富的财务管理人员，从原始凭证、会计凭证、会计账簿、会计报表、会计核算等方面着手，针对财务管理工作中的廉洁风险点，对财务工作进行全面自查。在检查过程中，以资金安全为中心，不但查找因业务知识不扎实或粗心造成的错误，也查找资金授权审批的执行、业务办理的审核管控等方面存在的问题。检查结束后，针对检查中发现的问题提出改进建议，形成检查报告，在财务部门内部会议上予以公布并展开充分讨论。通过自查自纠，在提高财务管理人员业务水平的同时，加强各岗位人员的合规意识和廉洁风险防范意识，形成防范廉洁风险的有效保障。

推荐市场风险提醒函范文(推荐)二

基金管理人：________基金管理有限公司

基金托管人：____________________银行

__________年__________月

目录

一、前言

二、释义

三、基金合同当事人

四、基金管理人的权利义务

五、基金托管人的权利义务

六、基金份额持有人的权利义务

七、基金份额持有人大会

八、基金管理人、托管人的更换条件与程序

九、基金的基本情况

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金资产的托管

十三、基金的申购与赎回

十四、基金转换

十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

十六、基金销售业务及其代理

十七、基金注册登记业务及其代理

十八、基金的投资

十九、基金的融资

二十、基金资产

二十一、基金资产估值

二十二、基金的收益与分配

二十三、基金费用与税收

二十四、基金的会计与审计

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同终止与基金财产清算

二十七、业务规则

二十八、违约责任

二十九、争议处理和适用法律

三十、基金合同的效力与修改

三十一、基金管理人和基金托管人签章

一、前言

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。

基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。

上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。

中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。

二、释义

在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金;

招募说明书：指《上投摩根中国__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新;

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中国__________优势证券投资基金基金合同》及对该基金合同任何有效修订和补充;

托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根中国__________优势证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充;

投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;

元：指人民币元;

中国证监会：指中国证券监督管理委员会;

银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会;

基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司;

基金托管人：指中国建设__________银行;

基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务;

基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构;

基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人;

基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点;

基金注册登记机构：指基金管理人，在符合法律法规有关规定的情况下，基金管理人可以委托第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此情况下该接受委托的第三方为基金注册登记机构;

基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;

基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者;

个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的中国居民;

机构投资者：指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织(法律法规及其它有关规定禁止投资于开放式证券投资基金的除外);

合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其它资产管理机构;

基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称;

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得中国证监会书面确认之日;

基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期;

基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月;

存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限;

工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;

t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期;

t n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);

开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;

认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为;

申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为;

赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为;

基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及基金的其它合法收入;

基金资产总值：指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项和其他应收款项以及其它投资所形成资产的价值总和;

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值;

基金份额净值：基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定;

基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份额净值的过程;

指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体;

法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政规章、地方法规、地方规章及规范性文件;

不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停止或其它突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等;

基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

三、基金合同当事人

(一)基金管理人

名称：____________________________

注册地址：________________________

办公地址：________________________

法定代表人：______________________

总经理：__________________________

成立日期：_____年_____月_____日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字号

经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司

实缴注册资本：_____万元

存续期间：持续经营

(二)基金托管人

名称：____________________________

注册地址：________________________

办公地址：________________________

法定代表人：______________________

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字号

经营范围：吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑付;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行;代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、见证业务;经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。

组织形式：国有独资企业

注册资本：____亿元人民币

存续期间：持续经营

(三)基金份额持有人

基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。

四、基金管理人的权利义务

(一)基金管理人的权利

(1)依法申请并募集基金;

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产;

(3)根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;

(4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用;

(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;

(6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

(7)基金管理人可根据基金合同的规定选择适当的基金销售代理人并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查;

(8)自行担任基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;

(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;

(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资;

(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案;

(12)按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利;

(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会;

(14)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

(15)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率;

(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。

(二)基金管理人的义务

(1)遵守法律法规和基金合同的规定;

(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产;

(3)充分考虑本基金的特点，设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产，防范和减少风险;

(4)设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜或委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理;

(5)设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或委托其它机构代理该项业务;

(6)建立健全内部控制制度，保证基金管理人的固有财产和基金财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;

(7)除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益;

(8)除依据法律法规和基金合同的规定外，基金管理人不得委托第三人管理、运作基金资产;

(9)接受基金托管人依照法律法规和基金合同对基金管理人履行基金合同情况进行的监督;

(10)采取所有必要措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进行纠正和补救;

(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值;

(12)按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回、分红款项;

(13)严格按照法律法规和基金合同的规定公告招募说明书和基金份额发售公告和履行其他信息披露及报告义务;

(14)保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等;除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金管理人违反基金合同规定的保密义务;

(15)依据基金合同规定制订基金收益分配方案并向本基金的基金份额持有人分配基金收益;

(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理;

(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

(18)编制基金的财务会计报告;保存基金的会计账册、报表及其它处理有关基金事务的完整记录年以上;

(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

(20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人;

(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金利益向基金托管人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任;

(22)基金管理人因违反基金合同规定的目的处分基金资产或者因违背基金合同规定的管理职责、处理基金事务中因过错致使基金资产受到损失的，应当承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除;

(23)确保向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件;

(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师;

(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动;

(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用;

(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。

五、基金托管人的权利义务

(一)基金托管人的权利

1.依照基金合同的约定获得基金托管费;

2.监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告;

3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人;

4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

5.依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

6.法律法规、基金合同规定的其它权利。

(二)基金托管人的义务

1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产;

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜;

3.建立健全内部控制制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人固有资产相互独立，保证其托管的基金资产与其托管的其它基金资产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

4.除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三人谋取利益;

5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产;

6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同;

7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户;

8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

9.保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等;除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保密义务;

10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格;

11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见;

12.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国证监会报告;

13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告;

14.按有关规定，保存基金的会计账册、报表和其它有关基金托管业务的记录、账册、报表和其他相关资料;

15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

16.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会、和银行业监督管理机构，并通知基金管理人;

17.监督基金管理人按法律法规和基金合同的规定履行自己的义务;基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金利益向基金管理人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任;

18.采取适当、合理的措施，使本基金的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定;

19.采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定;

20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定;

21.因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应当承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除;

22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动;

23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。

六、基金份额持有人的权利义务

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。

每一基金份额具有同等的合法权益。

(一)基金份额持有人的权利：

1.按基金合同的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，就审议事项行使表决权;

2.按基金合同的规定取得基金收益;

3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料;

4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项;

5.参与分配清算后的剩余基金财产;

6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会;

7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务;

8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿;

9.法律法规、基金合同规定的其它权利。

(二)基金份额持有人的义务：

1.遵守有关法律法规和基金合同的规定;

2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用;

3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任;

4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动;

5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利;

6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。

七、基金份额持有人大会

本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。

(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外;

2.提前终止本基金;

3.变更基金类型或转换基金运作方式;

4.更换基金托管人;

5.更换基金管理人;

6.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外;

7.本基金与其它基金的合并;

8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。

(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：

1.调低基金管理费、基金托管费;

2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式;

3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修

推荐市场风险提醒函范文(推荐)三

1、参与制定并执行项目全程营销方案，包括但不限于项目定价、促销及推广方案等；

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x年xx月25日，x办在召开会议，专题就社会稳定风险进行评估。现将会议确定的事项纪要如下:

会议指出，重建工程是x年县政府工作报告中承诺为民办实事的十件实事之一，该项工程不仅是整治和重大安全隐患的需要，更是一件改善民生，顺应民意的民生工程。重建工程涉及拆迁、工程建设、社会稳定等方面。根据、关于风险评估的要求，该项工程开工前，有必要做好项目社会稳定风险评估工作，先期研判，科学决策，确保社会稳定和公共安全。

会议明确，重建必须依法依规有序推进。相关各部门要通力协作，积极配合和支持重建。x部门负责做好项目立项和核准工作，x部门负责办理项目规划许可，x部门负责资产的处置，x部门负责办理项目环保评估工作x部门负责项目实施，x部门负责项目报建和质监、安监工作，x部门负责项目安全监督，x部门负责项目法律程序把关，x部门做好项目的听证调查和维稳评估工作。

会议要求，x部门要进一步完善重建预案，确保项目建设稳妥推进。一是要进一步完善维稳预案，在充分尊重民意的基础上认真细致地做好民众的宣传解释工作，对涉稳对象要认真进行排查摸底，重点对象实行重点包保，责任到人，切实有效化解矛盾，最大限度地消除不稳定隐患。二是要进一步完善安全预案。重建工程不仅要依法依规，项目实施的每一个环节也要做到公开透明。切实做好施工现场的安全防范，确保周边民众的生命财产安全。三是要做好重建完工后市场管理预案，规范市场经营行为，加强市场管理，为民众提供便利、舒适和安全的购物环境，真正兑现政府改善民生，为民办实事的庄严承诺。

会议强调，重建工程的责任单位要深入细致地做好维稳工作，确保大局的稳定。要妥善处理原物资总公司改制遗留问题，本着合理合法、人性化考虑的原则，回应和解决改制人员的合理诉求。由x部门权办协调，实事求是，统筹解决。对否定企业改制方案，已执行的企业改制方案必须执行，不得更改;

与会单位通过评估，x项目等级认定为“风险可控，分步实施”。参加本次会议的有:x部门x部门

参会单位负责人和代表有:

纪要整理:

推荐市场风险提醒函范文(推荐)五

1、让学生能走近生活，感受生活。

2、丰富学生的校园生活，提高学生的组织能力，培养学生的团队合作精神。

3、锻炼和提高自我管理的能力和组织能力，初步培养学生的商品意识。

20xx年4月18日（周五）上午9点30分——11点;

下午13：30——15：00

注：学生早上8点钟在教室集中，8：00—8：30各班级进行安全卫生教育，

8：30——9：30为准备时间，9：30分准时开始。

各班教室

注：所有店铺均在教室（教室靠门两边让学生出入，另一边设计成商铺）

一到六年级全体学生

1.各班主任根据学生的需求、学生的实际购买能力购买所需要的商品，在活动现场进行买卖;也可适当的购买一些食物现场进行买卖，各中队按实际需求进行购买。

2.各中队要提前制作好跳蚤市场宣传海报，并粘贴在教室门口进行宣传。

3.根据活动方案，各班主任发出倡议，动员学生在活动前变废为宝，并选取自己所要的商品。

4.所有商品要求健康、卫生、安全，班主任对相关的商品进行把关，合格产品才能进入跳蚤市场。

5.各中队统计好商品，要定好物品价格并贴好标签，填写好表格。辅导员要对物品价格作适当指导，价格要求合理，在卖出时做好记录。

6.每个班级和同学要准备好一定数目的零钱和交换或买卖的物品，积极参加本次活动。

7.活动前各中队准备好广告宣传语（可在宣传台进行宣传）、宣传海报（贴在教室门口）或直接当面宣传，吸引顾客光临，采用各种方法吸引师生目光。

8.各中队根据活动内容和形式安排好班级的售货员、会计、推销员、市场管理员、环保员等，并做好自己的标志佩戴。

9.物品卖出的钱或本次活动获得的利润，由班主任征询学生意见自由决定，并及时反馈给相关家长，同时动员学生尽可能地购买一件自己喜爱的物品。

1.设计展台

要求：（1）每班事先安排学生将桌椅至指定地点设摊。

（2）每班设计一个招牌，并起个名称，如“爱心超市”、“蓝月亮小卖场”等等。设计新颖，美观，尽量不要雷同。（可以用小黑板等）

（3）每个展台安排5—8位服务员。（可佩带自己设计统一标记，如服务卡、头饰、帽子等）

2.买卖物品

要求：

（1）各中队自己出资购买合适的`商品进行买卖。

（2）也可以是学生多余的学习用品，看过的图书，用过的玩具及多余的小摆设，自己制作的手工艺品、书画作品、vcd等，以自己多余的、物美价廉物品为佳，。

（3）买卖物品要求健康、卫生、安全，班主任对买卖物品进行验收后才能进入市场。

（4）所有物品要求质量完好，必须保持七、八成新。

（5）每位学生最好准备1~2件买卖物品，买卖物品需经家长同意。

（6）每件物品都贴上标价，且每件价格最好不超过10元。

3.活动组织形式：以中队为单位

1、各班布置商铺，准备桌椅。

2、当广播响起音乐时，各中队开始进行跳蚤市场活动，学生到各个班级自由选购物品，做到文明购买。

3、剩下的商品降价出卖，未售出的商品物归原主，其余商品由班主任自行处理。

4、跳蚤市场结束后由班主任负责进行统计。

1、活动要求全校师生人人参与。

2、跳蚤市场活动要注意各中队之间的交流，不能局限在本中队，活动中所有的服务人员要求对顾客做到微笑服务、优质服务，让顾客买得称心。

3、跳蚤市场活动过程中，各班可准备些广告宣传语拿到买卖宣传台，由宣传员进行宣传。

4、在活动中还需要保持校园卫生，不乱丢纸屑，各展台活动后搞好场地卫生。评选小组将对整个活动过程进行卫生监督，对有不讲卫生行为的个人或班级进行点名批评。

5、各班选出本班安保人员在买卖过程中维护好秩序。

6、班主任和带班老师要关注和处理好交易过程中出现的意外问题，营造欢快、活泼、文明、安全的商品贸易环境。

1、总指导：z

买卖区总负责：z

2、巡视：z

3、各班摊铺负责：班主任及带班老师。

一（1）班：zz 一（2）班：zzz

4、摄影：zz

5、广播、音乐：zz

推荐市场风险提醒函范文(推荐)六

x年xx月25日，x办在召开会议，专题就社会稳定风险进行评估。现将会议确定的事项纪要如下:

会议指出，重建工程是x年县政府工作报告中承诺为民办实事的十件实事之一，该项工程不仅是整治和重大安全隐患的需要，更是一件改善民生，顺应民意的民生工程。重建工程涉及拆迁、工程建设、社会稳定等方面。根据、关于风险评估的要求，该项工程开工前，有必要做好项目社会稳定风险评估工作，先期研判，科学决策，确保社会稳定和公共安全。

会议明确，重建必须依法依规有序推进。相关各部门要通力协作，积极配合和支持重建。x部门负责做好项目立项和核准工作，x部门负责办理项目规划许可，x部门负责资产的处置，x部门负责办理项目环保评估工作x部门负责项目实施，x部门负责项目报建和质监、安监工作，x部门负责项目安全监督，x部门负责项目法律程序把关，x部门做好项目的听证调查和维稳评估工作。

会议要求，x部门要进一步完善重建预案，确保项目建设稳妥推进。一是要进一步完善维稳预案，在充分尊重民意的基础上认真细致地做好民众的宣传解释工作，对涉稳对象要认真进行排查摸底，重点对象实行重点包保，责任到人，切实有效化解矛盾，最大限度地消除不稳定隐患。二是要进一步完善安全预案。重建工程不仅要依法依规，项目实施的每一个环节也要做到公开透明。切实做好施工现场的安全防范，确保周边民众的生命财产安全。三是要做好重建完工后市场管理预案，规范市场经营行为，加强市场管理，为民众提供便利、舒适和安全的购物环境，真正兑现政府改善民生，为民办实事的庄严承诺。

会议强调，重建工程的责任单位要深入细致地做好维稳工作，确保大局的稳定。要妥善处理原物资总公司改制遗留问题，本着合理合法、人性化考虑的原则，回应和解决改制人员的合理诉求。由x部门权办协调，实事求是，统筹解决。对否定企业改制方案，已执行的企业改制方案必须执行，不得更改;

与会单位通过评估，x项目等级认定为“风险可控，分步实施”。参加本次会议的有:x部门x部门

参会单位负责人和代表有:

纪要整理:

推荐市场风险提醒函范文(推荐)七

为深化环卫作业机制改革，推进我市环卫作业社会化、市场化发展进程，建立环卫作业市场化运营新机制，实现环境卫生长效管理，在深入调研的基础上，制定本方案。

以市委十二届七次全会精神为指针，以实施“三优”工程、创建国家文明城市为契机，以实现环境卫生长效管理“三年任务、两年完成”为目标，本着积极推进、稳步实施的原则，改进传统的清扫保洁和清冰雪作业管理模式，引入竞争机制，实行以费养事、管干分离，建立定岗、定员、定责、定量的绩效考核制度，推进环卫作业市场化，通过营造市场化氛围，完善市场化运行规则，逐步建立统一开放、竞争有序、监管有力的环卫作业新机制。

(一)坚持管干分离，以费养事的原则。改革的实质就是管理与作业的分离，通过改革改变现有的清扫保洁和清冰雪作业运营机制和作业方式，将以费养人逐渐转变为以费养事。

(二)坚持统一领导，分级负责的原则。此次推进环卫作业市场化改革工作由市委、市政府统一领导，市制定指导性意见。市城管部门作为行业指导部门，对推进环卫市场化作业改革工作进行总体综合协调与检查指导;各区政府作为责任主体，要认真调查研究，结合市的'指导意见和现行政策，制定符合地区实际的实施方案，明确工作目标，研究各项政策，落实工作责任并将责任分解到部门和个人，保证环卫市场化作业改革工作的顺利实施。

(三)坚持统筹兼顾，分步实施的原则。各区政府要统筹考虑，先易后难，确保方案目标明确、内容可行、方法稳妥、推进有利、操作性强，保证改革工作按时限、分步骤有序推进实施。

(四)坚持改革发展，保持稳定的原则。推进环卫市场化作业改革工作，是落实市委、市政府深化改革发展的重要举措，各区政府和相关部门必须坚决执行。同时要处理好发展、稳定和改革的关系。在推进环卫市场化作业改革工作的同时，注意社会稳定，不断总结经验，完善管理，从而达到环境卫生长效管理的目标。

(一)市场化作业方式

1、街路清扫保洁和清冰雪作业全部采用定量、定质、定时、定人的方式，在原有基础上，采取层层落实承包责任制的方式，实行市场化运作。

2、新增的城市出入城口、背街背巷和江河沟两岸的清扫保洁和清冰雪作业，要明确管理标准，开放环卫作业市场，公开向社会招投标，择优选择作业单位，全面实行市场化运作。

3、街道办事处管理的居民庭院内设施维护、清扫保洁、垃圾清运，实行以奖代投的管理机制。

(二)市场化作业组织形式和基本条件

1、内部承包的方式

在现有清扫保洁队伍的组织基础上，可以组建相对独立核算的环卫作业组织和其它组织形式，主要承担环卫清扫保洁和清冰雪等作业任务。

2、市场化作业的基本条件

建立环卫保洁市场准入制度，凡进入环卫市场化作业领域的作业单位，必须符合国家规定的一定资质条件和要求，方可从事清扫保洁和清冰雪工作，以确保作业质量。

3、以奖代投的方式

由街道办事处承担的居民庭院的清扫保洁和清冰雪工作，采取以奖代投的方式进行管理。

(三)实行绩效工资制度

按照“政事分开、管干分离、以费养事”的原则，对环卫清扫保洁和清冰雪作业管理方式、人员薪酬进行改革。

1、老人老办法

对现有退休、内退人员按照“老人老办法”的相关规定，实行原有政策不变。

2、新人新机制

对在岗正式职工，采取多种分配形式，可保留基本工资，其余部分作为浮动工资，也可以其它形式;按绩效考核结果进行奖惩。

3、实行计件工资

对临时聘用人员，按照时限、完成作业的任务量和作业质量确定工资。

(四)相关政策

1、清扫保洁、清冰雪的承包组织和其它形式的作业单位，依法享有有关政策规定的法人地位及相关待遇，依法维护自身权益。

2、在岗正式职工在改革后，享有政策规定的工资福利待遇。

3、所有临时聘用人员管理按照《劳动法》的规定执行。

4、为使国有资产保值增值，清扫保洁和清冰雪作业的国有资产实行有偿使用制。

5、各区政府对现有正式人员和临时人员可根据区情制定具体的、操作性强、有利于分配制度改革和稳定的政策。

(五)日常监督考核

市城管部门按环境卫生管理的标准和要求，组织日常监督、检查、考核。作业监督检查实行周检查、月通报、季核定经费的方式，考核结果与市划拨的作业经费挂钩。各区城管部门对各承包单位实施具体考核。各承包单位对本单位作业人进行考核。各承包队对本队的临时聘用人员进行考核。考核内容层层分解，责任到人，按照作业标准进行量化考核，考核结果与收入挂钩。

(一)实施范围

1、道里区、道外区、南岗区、香坊区、平房区。

2、呼兰区和阿城区可参照执行。

3、松北区、开发区继续执行已实行的市场化。

(二)实施步骤

1、启动阶段(20xx年11月30日前)。各区政府结合本区实际情况，制定本区推进环卫作业市场化改革的实施方案。研究制定现有环卫作业队伍的绩效管理机制，同时启动新增街路、出入城口和江河沟两岸清扫保洁和清冰雪作业市场化招标工作，研究制定居民庭院管理办法。

2、实施阶段(20xx年12月1日至20xx年5月31日)。各区政府根据自身实际情况，在本辖区内选择清扫保洁和清冰雪作业市场化试点街路进行市场化改革;在开展试点工作的同时，不断总结经验，完善制度与措施;在试点工作与完善制度措施的基础上，全面推开，实现市场化运作。

3、总结阶段(20xx年6月1日至20xx年6月30日)。全面总结清扫保洁和清冰雪作业市场化取得的经验，对环卫市场化作业改革工作中发现的问题加以协调解决，确保环卫市场化作业改革工作目标的顺利实现。

(一)组织领导

实行环卫清扫保洁和清冰雪作业市场化，时间紧、任务重、要求高，为保证各项工作有计划、有步骤、有顺序、有措施地推行，市政府成立环卫作业市场化改革工作领导小组。

组长：王世华

副组长：季卫国

成员由市城管局、人事局、编办、财政局、审计局、劳动局、工商局、物价局、纪检监察部门及各区政府主要领导组成。领导小组下设办公室，办公室设在市城管局。

(二)责任分工

1、市城管部门负责制定清扫保洁和清冰雪作业市场化改革工作指导意见;负责制定清扫保洁和清冰雪作业质量标准和考核办法;负责核定各区的清扫保洁和清冰雪作业任务;负责对各区清扫保洁和清冰雪作业市场化改革完成情况进行监督、检查、考核。

2、市、区两级财政部门负责清扫保洁和清冰雪作业市场化改革作业成本的核算和资金保障工作。

3、市人事、编制、劳动部门负责清扫保洁和清冰雪作业市场化改革相关人事政策的制定。

4、各区政府负责制定本区清扫保洁和清冰雪作业市场化改革工作实施方案，核定清扫保洁和清冰雪作业工作量，制定《绩效考核办法》;负责本区清扫保洁和清冰雪作业市场化改革的组织实施;负责本区清扫保洁和清冰雪作业市场化的日常监督、检查、考核、管理等工作。

5、市财政、城管部门负责清扫保洁和清冰雪作业市场化经费使用的监督工作。

6、市城管、纪检监察和审计部门负责清扫保洁和清冰雪作业市场化招投标工作程序的监督、管理工作。

7、市工商、物价部门负责清扫保洁和清冰雪作业组织的相关管理工作。

(一)提高认识，加强领导

各区政府和相关部门要高度重视清扫保洁和清冰雪作业市场化改革工作，切实把思想统一到市委、市政府的决策上来，从提升城市管理水平，服务经济社会发展的高度出发，将这项工作纳入重要议事日程。各区政府要成立相应的组织机构，实行分管领导具体抓，主要领导负总责的原则，确保清扫保洁和清冰雪作业市场化改革工作的健康、有序进行。

(二)深入调研，细化方案

各区政府要依据市的总体改革方案要求，结合本区实际，制定实施方案。同时深入开展调查研究，精心组织、认真实施，全面完成各项任务。

(三)明确责任，狠抓落实

此次推行清扫保洁和清冰雪市场化改革工作，涉及范围广、工作任务重、标准要求高。各区政府要明确工作责任，落实工作任务，确保工作目标的圆满完成。

(四)强力推进，保持稳定

各相关管理部门和作业单位，要严格按照市委、市政府的指示精神，全力推进清扫保洁和清冰雪作业市场化改革工作。同时积极做好职工思想政治工作，保证将政策落稳，工作做实，确保推进环卫作业市场化改革工作的顺利开展。