反洗钱成长日记心得体会精选 反洗钱交流心得(六篇)

我们得到了一些心得体会以后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够给人努力向前的动力。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

描写反洗钱成长日记心得体会精选一

   一、存在问题

   虽然该行反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级行的要求，还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象，更可怕的是，有的员工认为做为县城营业网点，犯罪分子离我们太远，不像发达城市那样人多，可疑点突出。二是有些营业网点在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。三是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。四是农发行客户比较固定，客户不是太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本网点发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别营业网点以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对此项工作有抵触情绪，少留或漏留客户身份证复印件。

（三）反洗钱报表等资料有时收集不全，资料积累缺乏耐心。目前，营业网点需每日打印的反洗钱报表及清单钱工作有9种，但由于部分报表的数据当天无法实时生成，少则一天，长则三四天，导致个别网点在今后补打报表时经常因疏忽出现漏打报表现象。

   （四）反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅在乎报表资料的积累，而更重要善于利用现有资料进行判断分析，对这项工作错少必要的前瞻性。

   二、做好反洗钱工作的几点看法

   （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。基层行是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，基层行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真组织员工学习反洗钱的有关规定，不得以业务繁忙或习惯性操作为理由贻误反洗钱工作，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。基层行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

（三）加强协调，保证反洗钱资料完整性。客户身份资料和交易记录能客观反映客户身份识别的过程和结果，是调查可疑交易活动和查处洗钱案件的重要依据。基层行一方面要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作；另一方面针对报表数据生成滞后的问题，尽快与上级行有关部门协调，加快后台系统的维护和应用，真正实现报表数据当天生成、逐日打印，并定期装订归档，保证反洗钱资料的完整性。

    （四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。银行业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，而且要善于处理应急预案，及时请求有关部门查处，才能起到应有的作用。农发行更应根据自身特点，建立防范措施，虽然农发行农发行客户比较集中，但是单位支付金额相对较大，业务范围也越来越广，因此，做好防范“黑钱”流入也越来越显的重要。

描写反洗钱成长日记心得体会精选二

根据公司下发的《关于做好20__年反洗钱宣传月活动的通知》(东证合规内审字【20__】第36号)文件要求，我部在20__年11月积极响应公司“反洗钱宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反洗钱宣传教育活动，并对员工开展了反洗钱知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部20__年反洗钱宣传月活动情况总结如下：

一、员工培训

1、我部于10月16日下午4：00-5：30对全体员工进行反洗钱知识培训，培训内容以《反洗钱26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反洗钱业务知识和合规意识。

2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反洗钱知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反洗钱知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)

二、开展对外宣传活动

(一)、营业部场内宣传 自20__年反洗钱宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅，内容为：“预防洗钱犯罪维护社会稳定”，设置反洗钱举报电话牌匾，在资料架摆放反洗钱宣传手册，在投资者园地设置反洗钱知识专栏。

(二)、场外宣传情况09年反洗钱宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反洗钱知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。

1、于10月17日晚上7点半在我部交易大厅举办反洗钱知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反洗钱ppt，就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反洗钱的规定做了交流，最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反洗钱有关，表示受益良多。

2、于10月18日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反洗钱宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反洗钱知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。

3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反洗钱的宣传推广活动。10月19日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反洗钱宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反洗钱的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。

三、反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求，切实做好反洗钱工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反洗钱宣传，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象，让青春在岗位上闪光!

描写反洗钱成长日记心得体会精选三

洗钱活动严重扰乱经济秩序，滋生违法犯罪行为。反洗钱工作是市场经济健康运行和维护社会稳定的客观需求。因此，反洗钱刻不容缓。在实际反洗钱工作中，我对如何做好反洗钱工作有几点认识和体会。

一、何谓洗钱

反洗钱，首先要搞明白何谓洗钱？洗钱是洗的什么钱？这里所说的“钱”是指“黑钱”。什么是“黑钱”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指贪污受贿、抢劫盗窃、贩毒等通过不正当途径得到的钱。为什么要洗钱？通过不正当途径得到的钱为什么要洗？说简单点，就是避免引起司法机关的注意。人赚钱都是为了花的，如果你不花掉那你赚钱是为了啥呢？所以，当你突然有了