贷款合规案例心得体会范本 贷款合规风险案例(三篇)

我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么你知道心得体会如何写吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

关于贷款合规案例心得体会范本一

名称

法定代表人

地址

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联系人

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受托人：

名称

法定代表人

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借款人：

名称

法定代表人

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根据委托人和受托人于 ___年 ___月___日签署的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》，并应借款人请求，受托人同意接受委托人的委托向借款人发放该项委托贷款。委托人、受托人与借款人经友好协商，达成以下协议，并共同遵守。

第一章 委托贷款的金额、利率、期限及其它

第一条 贷款币种和金额。

此项委托贷款币种为_______ ，金额为(小写)_______ (大写) _______万元。此项贷款为委托贷款。

第二条 贷款利率和计息方式。

本项委托贷款的年利率为 _______%。按月计息，每月21日为结息日，最后一月利息随本金一起结清。

第三条 贷款期限。

本项委托贷款的期限为 _______个月，自_______年 _______月 _______日起至_______年 _______月_______日止。如借款人在经委托人同意之后提前归还此项贷款时，则按实际用款天数和用款金额计收利息。

第四条 贷款用途。

本合同下委托贷款用途为______________ 。

第五条 用款计划____________________________________。

第六条 贷款偿还。

借款人的还款计划和还款方式约定如下：

------------------------------------------------------------本贷款的本息按期由受托人负责从借款人存款帐户划入委托人指定的账户，委托人指定账户的开户行是，帐号为 。

第七条 贷款担保。

委托人确定的本项委托贷款的担保人为 ，担保方式为_____________________ 。

第八条 贷款展期。

经委托人、借款人协商一致，委托人、受托人、借款人在贷款到期日前10天签订委托贷款展期协议。

第二章 委托人的责任与义务

第九条 委托人在受托人委托资金帐户存入足额资金，要求受托人将委托贷款于 _______日内汇划至借款人账户。

第十条 委托人自行监督借款人对委托贷款资金的使用。委托人委托代为监督的事项(以下选用的划√，不选用的划×)：

□ 监督借款人对贷款的使用是否符合本合同规定用途;

□ 监督项目执行情况;

□ 协助监督借款人生产经营管理情况;

□ 协助监督保证人的生产经营管理情况.

第十一条 委托人同意借款人提前还款的，应以书面形式通知受托人为借款人办理提前还款手续。

第十二条 委托人要求将收回的贷款本息划入如下账户：

企业名称：_____________________

开户行：_____________________

账号：_____________________

第十三条 借款人不按期还本付息的，委托人有权要求受托人从借款人账户直接扣取。

第十四条本项委托贷款实行担保的，委托人应自行对保证人的保证能力，抵(质)押物的权属和价值以及实现抵(质)押权的可行性进行审查。受托人不承担任何审查的义务。

对实行担保的展期贷款，委托人应事先征得担保人的同意，并提前10天书面通知受托人与担保人续签展期贷款担保合同。

第十五条 当借款人经营状况恶化，以及出现其他危及委托贷款资金安全的异常情况时，委托人有权要求受托人提前协助收回委托贷款资金。

第十六条 委托人有权直接向借款人催收委托贷款本息或通过法律手段提起诉讼。

第三章 受托人的责任与义务

第十七条 受托人根据委托人签发的《淄博市商业银行委托贷款放款通知书》中的内容与贷款合同进行核对，在确认委托资金足额到位后，办理放款手续。

第十八条 受托人应根据委托人要求，及时将借款人还本付息资金划至委托人账户。

第十九条合同有效期内，借款人因经营管理不善，或者抵押资产发生损毁、灭失等原因，不按期归还贷款本息，或借款人进行不法经营，受托人可根据委托人的要求提前解除本合同，直接从借款人帐户中扣收贷款本息。

第二十条受托人应及时以书面方式向借款人催收未按期归还的本金和利息，对借款人确实无力归还的贷款，在保证期内，受托人应及时以书面形式向保证人催收，并将催收借款人和保证人的情况报告委托人。

第二十一条 受托人接受委托人的委托，监督贷款使用的监督措施为：_____________________ 。

第二十二条 本项委托贷款若实行担保，受托人应根据委托人的书面通知，与委托人指定的担保人签订有关担保合同，并办理必要的公证、登记手续。

办理担保过程中所发生的费用由借款人支付。

第四章 借款人的责任与义务

第二十三条 借款人要在受托人的营业机构开立基本账户或一般存款账户，用于办理借款、还款、付息等事宜。

第二十四条 借款人在使用借款前，应根据约定用款计划向受托人一次或分次提出借据。

第二十五条 借款人要按照约定用途使用该项委托贷款，不得挤占挪用。

第二十六条 借款人应于本合同约定的结息日或还本日前在受托方开立的账户上备足当期应付的利息或本金，并按约定的期限和利率支付贷款本息。

第二十七条在合同有效期内，借款人须接受委托人和受托人对本贷款使用情况的检查和监督。借款人要及时向委托人和受托人提供有关财务会计报表及委托人和受托人要求的其它资料。

第二十八条借款人在合同有效期内，如发生重大投资、股份制改造、承包、租赁、联营、合并(兼并)、分立、与外资合资(合作)、产权有偿转让或申请解散等事宜，应提前60日书面通知委托人和受托人。

第二十九条 借款人要求提前还款的，应于拟提前还款 _______日前向委托人/受托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第三十条 借款人要求贷款展期的，须于贷款到期之前30天向委托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第五章 违约责任

第三十一条 借款人不按约定用途使用贷款，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日_______‰计收罚息。

第三十二条 借款人不按期归还贷款本息，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日_______‰计收罚息。

第三十三条 受托人未按约定期限和金额将贷款放出，委托人有权按照违约金额和违约期限，每日向受托人收取 _______‰的违约金。

第三十四条在本合同有效期内，借款人发生下列情况之一的，即视为借款人违约，受托人有权按委托人书面指令停止发放贷款，提前收回贷款或直接从借款人账户收贷款本息，而不必事先通知借款人：

(一)未按本合同的约定方式偿还贷款本息的;

(二)未按约定用途使用贷款的;

(三)贷款逾期并经受托人催收仍不偿还的;

(四)不按委托人和受托人要求提供或提供虚假的财务会计报表等材料的;

(五)卷入重大诉讼或仲裁程序及其他法律程序纠纷的。

第三十五条 委托人不按期支付手续费，支付担保、诉讼等其他费用的，受托人有权从委托人账户直接扣收或从借款人偿还的贷款本息中直接扣取。

第六章 其他

第三十六条 合同送达。

本合同项下的所有通知或指示均应以书面形式送达。

第三十七条 合同的变更、解除。

本合同生效后，委托人、受托人和借款人任何人需要变更合同条款时，在不违背委托人和受托人《※※银行委托贷款业务委托代理协议》(编号：201 年※※委贷字代理协议第 号)约定条款和《淄博市商业银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》(编号：201 年※※委贷 字放贷通知书第号)所列各项以及国家法律法规的条件下，由三方协商解决。如涉及担保人的，必须取得担保人的书面同意。

第三十八条 合同纠纷的解决方式。

执行本合同发生争议，由当事人协商解决。协商不成，当事人将选择以下第 _______种处理方式：

(一)由淄博市仲裁委员会仲裁;

(二)向受托人所在地人民法院起诉。

第三十九条委托人、受托人和借款人商定的其它事项(本条款不得与其它条款相抵触，不得影响当事人之间实质性的权利义务关系)：_____________________

第四十条 未尽事宜。

本合同未尽事项，按照中华人民共和国有关法律、法规和金融规章的规定执行。

第四十一条 合同效力。

本合同自委托人、受托人和借款人以及其法定代表人或法定代表人授权代理人签字、盖章之日起生效。借款人全部偿清本合同项下贷款本息时自动终止。

第四十二条 合同的组成。

与本合同有关的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》、《※※银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》、借据、《担保合同》、当事人三方同意修改的“借款合同”有关补充条款等，均为本合同的组成部分，具有同等法律效力。

第四十三条 合同文本份数。本合同正本一式三份，委托人、受托人和借款人各执一份。

委托人(公章)______________

法定代表人或授权代理人(签字)______________

受托人(公章)______________

法定代表人或授权代理人(签字)______________

借款人(公章)______________

法定代表人或授权代理人(签字)______________

关于贷款合规案例心得体会范本二

合同编号：______

贷款人：______

借款人：______

借款人为发展出口商品生产基地，增加外汇收入，组建联营(合作)企业，向贷款人申请联营股本贷款。双方根据国务院颁布的《借款合同条例》协商签定本合同并共同恪守下列条款。

本合同项下贷款最高金额为人民币________万元。

本合同项下贷款期限为自________年________月________日起至________年________月________日止。

本合同项下贷款限用于借款人与组建(合作)厂的投资股本。

1.本合同项下为月息‰(一个月以30天计算)。

2.贷款使用期间，若中国人民银行或中国xx总行调整贷款利率，本合同规定利率将作相应调整。

3.本合同项下贷款利息按季计收，每季最后一个月的二十日为结息日。

4.贷款利息由贷款人在结息日主动从借款人在贷款人及其分、支机构开立的专用基金存款户中或其他帐户中收取，或由借款人在结息日前三个工作日前将利息汇入贷款人指定的帐户。

1.本合同所列贷款，借款人应按照贷款申请书所列使用时间支用，如有改变，应事先征得贷款人同意。

2.借款人未向贷款人提出改变支用时间的申请并取得贷款人同意，其超过贷款申请书所列使用时间未支用贷款金额的一部或全部，应视为自动取消，未支用金额不得再继续支用。

3.借款人在支用贷款时，应在实际支用日三个工作日前向贷款人提交有关贷款凭证，贷款人凭以发放贷款。

1.本合同项下贷款应按申请书所列还款计划偿还。由于客观原因借款人不能按期归还，借款人应向贷款人提出展期申请，经贷款人同意后，才能延期偿还。

2.借款人以贷款投资的联营企业分得的税前利润归还贷款。

1.借款人用企业自有的折旧、生产发展基金及其他企业基金作为还款保证，借款人不能按合同期限偿还贷款，贷款人有权在借款人专用基金帐户中扣收。

2.本合同项下的贷款由出具的无条件不可撤销担保书作为偿还贷款的保证。

(一)违约

借款人发生下列情况中一项或数项时即构成违约。

借款人不能按申请书所列的还款计划偿还贷款。

借款人未按规定的用途使用贷款。

借款人所投资的联营企业在贷款期内由于任何原因"关、停、并、转"，或联营(合作)双方中止联营(合作)。

借款人其他违反合同的行为。

(二)违约处理

借款人构成前款违约行为，贷款人有权按下列条款一项或数项规定处理。

以书面通知借款人，告知其违约问题，并责成限期采取有效措施，纠正违约行为。

对借款人未按规定用途使用的挤占挪用贷款，在本合同规定利率基础上加收利息100%。

对借款人未按规定期限偿还贷款，贷款人对逾期部分的贷款在本合同规定的利率基础上加收利息30%。

停止发放本合同项下的全部金额或尚未支用的贷款余额。

提前收回本合同项下的部分或全部贷款本息，由贷款人从借款人专用基金帐户中主动扣收，或采取贷款人认为必要的其他方式追索。

向担保人追索未偿还的本合同项下的全部或部分贷款本息。

1.本合同经借款人、贷款人双方签章后生效，在贷款本息全部清偿后自动失效。

2.除由于贷款违约原因外，借款人或贷款人任何一方要求变更或解除合同，应征得另一方同意，双方未协商一致前，本合同仍然有效。

3.本合同所依据的国家有关规定发生了变化，合同双方应对本合同作相应的修改、变更或解除。

1.本合同项下贷款项目的贷款申请书是本合同不可分割的附件，其所列各条款与本合同项下的有关条款享有同等法律效力。

2.借款人保证向贷款人按月提供有关计划、统计、财务会计报表及其他有关资料。

3.本合同在履行中如发生争议，双方应协商解