稽核员工心得体会及感悟 工厂稽核员心得体会(八篇)

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

关于稽核员工心得体会及感悟一

第二条按照权、责、利相结合的原则，实行贷款授信、发放、管理、收回与信贷人员(主要包括各级信用社从事信贷业务的人员，含信用社主任、主管信贷的副主任)的经济利益挂钩的“四包一挂”制度，即包授信、包发放、包管理、包收回，绩效工资与相关信贷资产的质量、数量挂钩。

第三条本指导意见中“四包一挂”的考核范围是：信贷人员主张办理的客户授信、发放贷款业务。

第四条包授信。信贷人员要对辖内优质客户进行主动营销，挖掘优质客户资源，帮助客户完善授信资料，使其纳入农村信用社客户评级授信范围内。联社应根据本辖经营实际情况对信贷人员制定授信客户数量、质量最低任务等指标考核，并且制定具体办法进行量化考核。

第五条包发放。

(一)在农村信用社上级规定的贷款范围内，信贷人员在经过对客户情况的详细调查研究后，可根据情况发放农村小额贷款、公司类等形式的贷款。

(二)本着提高贷款营销效率的原则，对信贷人员提出的授信业务及发放的“四包一挂”贷款，相关人员要及时审核并且提交信用社贷款审批小组集体审批。

(三)信用社主任对信贷人员主张发放的“四包一挂”贷款负有监督、管理责任。

(四)县联社应根据本辖农村信用社实际经营情况对信贷人员包发放的贷款数量给予最低任务指标考核，并制定具体的考核办法和考核指标。

第六条包管理。信贷人员对其主张发放的“四包一挂”贷款负有贷后管理的责任，应及时对客户经营、贷款使用等情况进行了解回访，按期进行贷后检查，如发现影响贷款按期偿还的风险因素，要及时向社主任和上级管理机关汇报，采取必要的资产保全措施。联社要制定相关的管理考核办法，确定具体的量化指标，考核信贷人员的管理质量。

第七条包收回。贷款责任人对其主张发放的“四包一挂”贷款的本息负有按期全额收回的责任。贷款到期后不能按期收回本息的2按所欠本金和利息的一定比例对信贷人员处以罚金，并签订限期清收责任书，到期仍不能收回的，按照不良贷款责任清收的办法实行责任清收。

第八条绩效挂钩。

(一)坚持责任、风险、利益相一致的原则，以信贷资产盈利水平、资产质量和人均利润为核心进行考核，信贷人员收入水平与其担负的职责、承担的责任和风险相挂钩。

(二)信贷人员绩效薪酬冀奖励：

1、对信贷人员主张发放管理的贷款本金、利息收回率达到任务要求、并达到规定的收回比例以后，联社根据实际情况返还绩效工资。收回率达到100%的，除全额返还本人的绩效工资，并提高绩效的工资档次，给予鼓励，连续两年既能超额完成任务又能全部收回本息的，可评为优秀信贷员，享受提高0.2系数绩效工资的待遇;本息收回率在98%以上的，返还本人全额绩效工资，但未收回部分要实行责任清收;本息收回率低于98%的，按照一定比例扣发本人的绩效工资，并实行未收回部分的责任清收。

2、根据信贷人员完成“四包”任务的情况确定对信贷人员个人专项奖励。对超额完成县级联核定年度或季度“四包”任务的，按照客户资源、利润等其对信用社的贡献度对信贷人员进行专项奖励。如信贷人员所发放的贷款产生不良后又在时限内清收回的，可视清收情况适当降低奖励比例。信贷人员专项奖励基本同清非压户专项奖励、揽储专项奖励基本一样，由县级联社从工资总额中统一提取、按月考核、按季兑付。

3、对没有完成核定“四包”任务的信贷人员，根据县级联社制定的办法给予处罚或调离信贷人员队伍。

第九条免责贷款。对“四包一挂”贷款出现以下情形的，经信贷人员申请、联社审计稽核部门认定、联社不良贷款责任认定委员会核准后，不予追究责任：

(一)有充足理由证明因宏观经济政策调整、自然灾害等不可抗力因素产生的不良贷款;

(二)责任人已经调离河北省农村信用社系统或已经死亡的;

(三)存在其他省联社规定的免责情况，且经上一级责任认定机构认可的。

(四)各联社对信贷人员形成的免责贷款要逐笔说明情况，并附有关资料上报办事处。信贷人员按规定免除责任追究后，仍对“四包一挂”贷款负有清收管理责任。

第十条各联社薪酬管理委员会或具体职能部门负责对信贷人员进行考核，按半年将考核结果报市办事处备案。

第十一条本意见由河北省联社__办事处负责解4释和修订。

第十二条各联社根据本辖情况制订具体实施细则，并报市办事处备案后施行。

第十三条本意见自发文之日起施行。

关于稽核员工心得体会及感悟二

一、目的

为调动人员的积极性和使命感，进而调动个人工作动力，通过相关评价指导员工有计划的改进工作，以保证仓库工作持续、健康、稳定、有序进行，提高管理水平和效率。

二、适用范围

适用于仓库主管、仓管员、统计员的工作考核。

三、定义

是企业为了实现经营管理目的，运用特定的标准和指标，采取科学的方法，对承担生产管理过程及结果的各级人员完成指定任务的工作实绩和由此带来的诸多效果做出价格判断的过程。

四、职责

1、仓库主管：依据考核标准对所辖成员进行考核，并依据实绩考核结果对不足部分进行改善。

2、仓库组长：对组员工作成绩如实进行记录。

3、仓库员：实事求是反馈自己及工作关联人员的工作实绩并接受考核。

五、工资方案

总工资=岗位工资 绩效工资

六、内容和要求

1、考核时间

（1）分为月度定期考核和年度定期考核。

（2）月度考核在每月2号前评出上月考核结果，并将结果公布给所有仓库人员。

（3）年度考核依公司要求时间提交考核结果。

2、考核指标

（1）考核分值总分为100分，分为定性指标和定量指标，定性指标权重为30%，总分为30分，定量指标权重为70%，总分为70分。

（2）定性指标考核内容：

工作态度、基础能力、业务水平、责任感、协调性、自我启发

（3）定量指标考核内容

账物卡准确率、先进先出执行率、备料及时率

（一）账物卡准确率

①准确率以期末仓库盘点账准确率和计划物控部、稽核小组、财务部每周抽查材料仓、成品仓的准确率的数据来源计算；

②抽盘（查）准确率=抽盘（查）准确批次/抽盘（查）总批次x100%；

③总准确率=（抽盘准确率 材料仓抽查准确率 成品仓抽查准确率）/3x100%；

④考核部门：计划、物控部、稽核小组、财务部记录：《盘点清单》、《部门绩效考核统计表》；

⑤考核期限：每月考核一次，计划物控部、稽核小组每周提报一次抽查数据；

⑥数据收集方法：详见《仓库绩效考核数据收集方法》。

（二）先进先出执行率

①指一个单位周期内所有物料、成品按先进先出原则执行的状况；

②先进先出执行率=抽检执行批次/总抽检批次x100%；

③考核部门：品管部；

④记录：《仓库先进先出抽查记录表》、《部门绩效考核统计表》、品质周报、月报；

⑤考核期限：每月考核一次，每周提供一次数据；

⑥数据收集方法：详见《仓库绩效考核数据收集方法》。

（三）备料及时率

①指一个单位周期内给生产部备料的及时率；

②备料及时率=准备备料总批数/应备料总批数x100%；

③考核部门：计划、物控部；

④记录：《物料跟催表》、《生产任务单》；

⑤考核期限：每月考核一次，每周提供一次数据；

⑥数据收集方法：详见《仓库绩效考核数据收集方法》。

（四）考核指标体系

①考核内容根据相关部门及工作关联人员对其工作要求项目进行评定。

②考核者需客观、如实的对被考核人进行考核，奖/扣分栏必须填写真实记录，并应有客观证据。

③仓库组长依据仓库员绩效考核表对其仓管员进行全面考核，考核评分占总分的60%。

④仓库主管依据仓库员绩效考核表对其仓管员进行全面考核，考核评分占总分的40%。

⑤生管部负责人依据仓库组长绩效考核表、仓库主管绩效考核表对其仓库组长、仓库主管进行全面考核，考核评分占总分的60%。

⑥生产部总经理依据仓库组长绩效考核表、仓库主管绩效考核表对其仓库组长、仓库主管进行全面考核，考核评分占总分的40%。

关于稽核员工心得体会及感悟三

二0一二年元月检查情况通报

各xx：

根据xx工作的安排以及稽核管理系统的风险提示，元月份对部份包片信用社进行了序时稽核。本月共销记稽核系统预警 条，其中一星级 条，二星级 条，三星级 条。针对检查中存在的问题提出 条整改意见。能够整改的已立即整改，不能整改的要求限期整改，并就整改情况限期书面回复稽核监察部。现将本月检查情况和前期发现问题整改情况通报如下：

一、财务会计方面

（一）xx信用社留存第二代身份证复印件仅有正面。

（二）xx信用社一对公账户的印鉴片在销户之前已装订。

（三）对支票审核不严。

（四）xx信用社打印失败手工填写凭证无监督人审核签字。

二、信贷管理方面

（一）借款人征信记录打印不规范。

1、打印征信记录的金额起点错误。

2、xx信用社未打印借款人及保证人的征信记录。

3、xx信用社为未填写《个人信用报告本人查询申请表》的客户打印征信记录。

（二）xx信用社向夫妻双方均发放贷款一户。 (三)贷款利率执行不准确

（四）借款人年龄超规定

（五）信贷资料上印章不齐。

四、前期存在问题整改情况

五、处罚情况

二〇一二年二月六日

关于稽核员工心得体会及感悟四

稽核报告表稽核人员

稽

核

项

目稽

核

类

别稽

核

期

间抽

样

比

率稽

核

结果备

注

批

示

董事长

总经理

总稽核

制表

关于稽核员工心得体会及感悟五

1、认真贯彻执行党和国家的路线、方针、政策，遵守国家有关财经法律、法规及集团公司财务中心制定的各项规定、办法，遵守公司的各项规章制度。

2、负责稽核公司会计核算业务，复核记帐凭证反映的经济活动是否真实、合法、会计核算数据记录是否准确、审批手续是否齐全、会计科目运用是否准确、摘要是否简明、内容是否齐全，发现问题及时提出，督促相关人员及时予以纠正。

3、负责审核现金是否日清月结，帐实是否相符，按月与银行对帐单核对，编制银行存款余额调节表，对未达帐项责成出纳及时核实并说明原因。

4、负责复核公司各类会计帐簿，审查总帐是否平衡、帐目是否相符、数字是否正确。

5、负责复核会计报表，审查报表是否符合要求，各项数字填写是否齐全，报表与帐簿之间是否相符平衡，内容填写是否齐全，报送时间是否及时。

6、定期对预算执行情况进行稽核，监督各项开支是否严格按预算执行，是否按领导权限审批执行。

7、负责审查公司各类经济合同的执行情况，是否严格按合同执行；对违反合同条款支付的要及时责成责任人整改并拿出处理意见。

8、定期对公司各类往来帐收付情况进行稽核，监督各项收付是否严格按预算和各类经济合同计划执行，是否按领导权限审批执行。

9、负责稽核公司二级核算单位会计核算业务，实事求是地及时提交稽核报告。

10、定期组织各类资产的清查和盘点工作，保证公司各类资产的安全完整，及时调整账簿记录，做到账实相符。

11、完成领导交办的其它工作。

关于稽核员工心得体会及感悟六

先套