银行合规辞典心得体会总结 银行业务合规心得体会(7篇)

我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？下面是小编帮大家整理的心得体会范文大全，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

描写银行合规辞典心得体会总结一

中国投资银行

分行 

贷款合同 

合同编号：

字第

号 

建设项目： 

借款单位： 

主管部门： 

签订日期：19年月日 

签订合同单位： 

（以下简称甲方）； 

中国投资银行

分行（以下简称乙方）。 

根据国务院（1985）29号通知发布的《民法典》和《中国投资银行投资贷款试行办法》，甲方向乙方申请为进行

项目所需资金，乙方经审查后同意按照下述条件提供资金，为明确各方责任，特签订本合同，共同遵守。 

第一条乙方同意贷给甲方外汇（大写）

其中：本金

建设期利息 

；人民币（大写）

元，其中：本金

元，建设期利息

元（以下简称“贷款”）。 

上述贷款，已包括按甲乙双方于19

年

月

日签订的准备贷款协议支用的外汇（大写）

。 

第二条贷款期限自19

年

月

日起至19

年

月

日止，其中宽限期自19

年

月

日至19

年

月

日。 

第三条甲方按本合同所借的外汇和人民币贷款，都必须在乙方开立账户。本合同签署后一个月内，甲方应向乙方提送本年度“投资贷款年度用款计划”（以下简称“用款计划”）；并在项目用款期内每一会计年度终了三十天前，提送下年度“用款计划”，经乙方审查同意后按季存入甲方开立的存款账户使用，自转存之日 

起，乙方计收贷款利息，同时对未支用部分的存款，向甲方支付存款利息。 

第四条乙方按审查同意的用款计划，保证及时向甲方提供贷款资金。如未按期提供，乙方应按未提供的贷款数额和延期天数，付给甲方违约金。违约金数额按 

第六条规定的固定年息或浮动年息（按起息日的年息计算）加百分之二十计付。 

第五条甲方用款需要超过本合同规定的贷款总额时，由甲方提出申请，经乙方审查同意后追回贷款，并签订书面补充贷款协议。作为原合同不可分割的组成部分。 

第六条乙方向甲方提供的外汇贷款，甲方必须用外汇还本付息，人民币贷款用人民币还本付息。贷款利息在合同规定的还款期内，人民币贷款为年息百分之 

外汇贷款实行固定利率为年息百分之

/浮动一利率按

个月浮动一次，本次基期利率为年息百分之

。 

第七条实行浮动利率的外汇贷款，同时实行分摊汇率损益。甲方同意按《中国投资银行外汇贷款利率和汇率损益分摊试行办法》承担损益。 

实行固定利率的外汇贷款，甲方同意自本合同生效日起，按季对本年度“用款计划”贷款额的未支用部分支付千分之七的承诺费。甲方当年用款需要超过年度用款计划时，必须提出申请，经乙方审查同意，才能追回年度用款，追加部分从一月 

一日起补计承诺费。 

第八条对乙方提供的贷款，甲方保证从19

年

月

日至19

年

月

日止的期限内还清全部本息。本合同贷款的还本计划如下： 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

19

年外汇

其中：上半年

； 

人民币

元，其中：上半年

元。 

如果甲方不能按年度还本计划归还的，从当年十二月份银行结息日开始对逾期贷款加息百分之二十。 

第九条还本付息的资金来源按国家有关规定执行。为减少乙方贷款风险，甲方同意提交“按期偿还外汇贷款本息担保书”和“按期偿还人民币贷款本息担保书” 作为本合同附件。甲方提交的按期偿还外汇贷款本息担保书如果只是外汇额度担 保的，在人民币担保书内应包含购买等值外汇所需的人民币数额。甲方不能履行合同时，由担保单位承担偿还本息的责任。 

第十条本项目贷款必须专款专用，不得挪用，如有挪用，被挪用部分在挪用期间加息百分之五十。贷款期内，甲方应向乙方定期送交有关工程建设和生产经营的会计、统计报表，乙方有权调阅有关资料或进行现场检查。甲方如不按规定用途使用贷款，乙方有权停止发放或提前收回贷款。 

第十一条本合同经甲乙双方签章后生效，至贷款本息全部还清后自动终止。 

本合同正本一式二份，甲乙双方各执一份；副本若干份，分送单位由甲乙双方商定。 

第十二条本合同执行过程中，如果国家在投资、信贷等方面的法律、法令、条例和规定有新的变更时，本合同规定的有关条款应作相应变更。 

第十三条本合同的附件，除第九条提到的外，如有财产抵押担保书、工贸合同、公证文本等均作为本合同的组成部分。 

附件： 

一、按期偿还外汇本息担保书 

二、按期偿还人民币贷款本息担保书 

三、 

四、 

五、 

借款单位（公章）

贷款单位（公章） 

描写银行合规辞典心得体会总结二

立合同单位：

__________________________(以下称贷款方)

__________________________(以下称借款方)

__________________________(以下称保证方)

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类：

二、借款金额(大写)____________________.

三、借款用途

四、借款利率：借款利率为月息千分之___________按季收息，利随本清。

如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限：

借款时间自_______年__月__日，至_______年__月__日止。借款实际发放和期限以借据为凭分__次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同、具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式：

1.还款资金来源：___________________

2.还款方式：_____________________

七、保证条款：

借款方请____________________作为自己的借款保证方，经贷款审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款账户内扣收贷款本息。

八、违约责任：

1.签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据__日内(假日顺延)将贷款放出，转入借款方账户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%计算向借款方偿付违约金。

2.借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3.借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前五日内向银行提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、其它：

除因《民法典》规定允许变更或解除合同的情况外，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依据《民法典》要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除后，借款方占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款。

合同的附件：

本合同经各方签字后生效，贷款本息全部清偿后自动失效。

本合同正本一式三份。贷款方、借款方、保证方各执一份;合同副本__份，报送__有关单位各留存一份。

贷款方：__________(公章)借款方：__________(公章)

法人代表：__________(盖章)法人代表：__________(盖章)

保证方：_______________(公章)

法人代表：__________(盖章)

开户银行和帐号：__________

描写银行合规辞典心得体会总结三

大三暑期我进入到xx发展银行x县支行进行了为期x周的毕业实习。实习期间，在单位部门领导和其他同事的帮助下，我大致了解了xx发展银行的运作以及业务的往来情况，也使自己的实践水平有了进一歩的提升。

通过实习，一是为了锻炼和提升自己的能力，为自己以后的就业增加"资本"，二是为了了解xx发展银行xx县支行的运作情况，更为了解银行业的发展前景，为以后从事该行业做好准备。通过在xx发展银行xx县支行的实习，自己在能力上得到了一个提升，也培养了团队合作、与人沟通、吃苦耐劳、终身学习等素质，更对银行业有一个比较清晰的认识和判断。

xx发展银行xx县支行

信贷

自主实习

xx发展银行是直属国务院领导的我国的一家农业政策性银行，19xx年x月挂牌成立。主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。全系统共有x个省级分行、xx多个二级分行和xx多个营业机构，服务网络遍布除xx自治区外的中国大陆地区。xx发展银行属国务院直管的国家政策性银行，xx县支行为其分支机构，现有在岗职工xx名，贷款余额xx万元，存款xx万元，主要从事金融政策性业务及支持国家的"三农"产业的发展。

我在xx发展银行xx县支行的实习主要是在信贷部门实习，信贷部是xx发展银行比较重要的部门之一。xx发展银行目前的主要业务是：

1、办理粮食、棉花、油料收购、储备、调销贷款;

2、办理肉类、食糖、烟叶、羊毛、化肥等专项储备贷款;

3、办理粮食、棉花、油料加工企业和农、林、牧、副、渔业的产业化龙头企业贷款;

4、办理粮食、棉花、油料种子贷款;

5、办理粮食仓储设施及棉花企业技术设备改造贷款;

6、办理农业小企业贷款和农业科技贷款;

7、办理农业基础设施建设贷款，支持范围限于农村路网、电网、水网(包括饮水工程)、信息网(邮政、电信)建设，农村能源和环境设施建设;

8、办理农业综合开发贷款，支持范围限于农田水利基本建设、农业技术服务体系和农村流通体系建设;

9、办理农业生产资料贷款，支持范围限于农业生产资料的流通和销售环节;

10、代理财政支农资金的拨付;

11、办理业务范围内企事业单位的存款及协议存款、同业存款等业务;

12、办理开户企事业单位结算;

13、发行金融债券;

14、资金交易业务;

15、办理代理保险、代理资金结算、代收代付等中间业务;

16、办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的国际结算业务以及与国际业务相配套的外汇存款、外汇汇款、同业外汇拆借、代客外汇买卖和结汇、售汇业务;

17、办理经国务院或xx银行业监督管理委员会批准的其他业务。

进入银行的信贷部门实习，使我懂得了银行的信贷制度建设实行统一规划、归口管理、集体审定、协调运作，办理信贷业务的基本流程是：受理、调査、审査、审议(若需)、审批、发放、监管、收回。客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或一般存款账户;进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户;进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户，贷款发放和资金支付应通过专用账户办理。

贷款发放前，应根据审批意见与客户落实信用条件，信用条件未落实的，不得进行贷款发放;资金支付时，应审核有关凭证，确保信贷资金按约定用途使用，对未按约定用途使用信贷资金的，应停止后续资金支付。银行在做放贷业务的过程中，非常注重客户资信的调査，像个人信用记录是否良好，还款来源是否真实可靠等因素是很被银行看重的。

信贷业务要建立客户的一级、二级档案，要扫描客户资料，还要客户多处亲笔签字。看似简单，实则非常繁琐。最让我印象深刻的是，办公室里的工作人员人家各持一部电话在和自己负责的客户洽谈或者是解答客户的种种疑问，各自都声音很大，又似乎各自不被他人所干扰，很有一番股票市场的热腾氛围。

副经理和我说了申请个人小额短期信用贷款的借款人需具备的条件：1、中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口(或有效居住证明)、具有完全民事行为能力的中国公民;2、有正当的职业和稳定的经济收入(月工资性收入需在xx元以上)，具有按期偿还贷款本息的能力;3、借款人所在单位必须是由贷款人认可的并与贷款人有良好合作关系的行政及企、事业单位且需由贷款人代发工资;4、遵纪守法，没有违法行为及不良信用记录;5、在xx银行开立牡丹信用卡或活期储蓄帐户;6、与贷款人签定同意从其牡丹信用卡或活期储蓄帐户中扣收贷款的协议;7、贷款人规定的其他条件。这7点要牢记，缺一不可。

总的来说到xx发展银行xx县支行实习使我学到了挺多的东西，比如银行的开户、各种票据的清算方式和流转程序、以及真假票据的确认等，我也学到应该怎样去融入一个整体以及如何与人沟通。

实习已经告一段落，感谢xx发展银行xx县支行给我的此次实习机会。此次实习让我感受到学习不止是"学"，"习"和"悟"也是必要的环节。通过这几周的实习，使我对银行的工作有了更好的认识和了解，真正的做到理论联系实际，对树立信心起到很大的作用;对银行的日常工作也有一个初歩的了解，了解了银行的业务范围，及其相关的运作模式。虽然时间短暂，但是意义深远，我体会到了付出与回报的快乐。

在工作当中，在积极做好自己的工作的同时，也学会了如何开动自己的脑袋进行思考，如何自己主动地去解决一些问题。在遇到思考后难以解决的问题时，我懂得了如何寻找自己的伙伴一起商量后再去解决。我还认识到作为一名银行从业人员，要时时刻刻保持好的态度和心态，要有抗打击能力和良好的心理素质，要做好每一天的计划，不能每天浑浑噩噩。这次实习，对我走向社会起到了一个很好的引导的作用，无论是对我的职业生涯还是人生都十分有意义。

描写银行合规辞典心得体会总结四

20xx年xx月30日，我怀着激动而感恩的心情来到中国建设银行张家口分行，成为一名正式的建行员工。转眼之间，我已来到张家口分行两个月有余，为了今后更好的开展工作，现将这一阶段的工作情况汇报如下：

一、分行工作情况

我于20xx年xx月30日到中国建设银行张家口分行报到，按照分行人力资源部统一安排，和同事一起整理了员工的人事档案。在工作之余学习了建行员工合规手册、柜面英语及我行的一些基本业务知识，通过学习，我对公司的业务有了初步了解。

二、网点工作情况

7月底我被正式下派到蔚县支行从事奥运英语服务工作。在蔚县网点工作的前两周，我的主要工作就是协助大堂经理开展工作。在蔚县支行每天早晨都会开晨会，主要目的是总结前一天的工作成绩，指定当天的工作任务和目标。晨会中主任会对前一天业绩突出的员工进行表扬，并且激励大家再接再厉。通过晨会，大家都会以饱满的热情投入每天的工作。

作为大堂经理，每天最多的工作便是对客户的“迎、分、动、送”。客户进来时微笑欢迎;人多的时候负责对不同窗口的客户进行有效的疏导;协助客户经理和业务顾问做好理财产品的介绍和推荐工作;客户办完业务礼貌送走。刚开始的时候，客户办理不同业务需要填写哪些单据不清楚，理财产品的细则也不明白。于是我不懂就问，虚心向低柜区的行员和大堂经理请教。慢慢地对各种业务熟悉起来，对“迎、分、动、送”也有了深刻的理解，工作开展也得心应手。

八月下旬，我进入高柜区参观操作员的操作流程，全面了解前台dcc系统的具体操作，前辈们也都热情地给与帮助和指导，特别是任俊男师傅教我练习点钞手法。此外，郭翠兰大姐还借给我dcc操作书、柜员应知应会手册让我进一步学习理论知识，使我对银行柜面基本业务有了全面的了解和提高。

三、心得体会

作为大堂经理助理期间，我熟悉了建行的个人业务流程;知道如何向客户推荐理财产品，比如渤海富利二号、阳光财险、安邦等;在与客户交流沟通的过程中发现高端客户……更重要的是，在工作中我深刻体会到建行为客户服务的敬业理念。

在高柜区参观学习期间，我充分认识到前台员工要特别谨慎细心，因为业务的多样性、风险性、流程的复杂性，员工的微小疏忽，可能给客户带来很烦。在这个过程中我也体会到员工的团队精神、敬业精神、创新精神和奉献精神。

在蔚县支行实习期间，我也充分发挥了自己计算机专业的优势，多次为网点营业室处理诸如打印机、视频播放等电脑故障，帮助整理电子文件，使营业室工作得以顺利进行。

最后，非常感谢建行给我这次机会。这次奥运英语服务工作将是一次难得的宝贵经历。但是作为一名新员工，我要学习的东西还很多，我会一如既往的虚心向领导和同事学习，积极进行业务实践，尽快为以后的具体银行工作做好有效的衔接，为建行做出更大的贡献。

描写银行合规辞典心得体会总结五

尊敬的领导：

您好!感谢你能在百忙之中垂阅的我的求职自荐信!

贵公司(银行)的良好形象和员工素质吸引着我这位即将毕业的学生，我很愿意能为贵公司效一份微薄之力!

我是来某学校的某专业应届毕业生。我在校期间学习努力认真，以优异的成绩完成了专业基础知识的学习。严格要求自己，尊敬师长，积极参加学校组织的各类活动，与老师同学和睦相处，能说一口流利地英语，还在自学国际金融专业相关课程。在业余我有计划的抽出时间去阅读各类书刊，杂志，看电视，上网，力求尽可能的扩大自己的知识面，紧跟时代步伐。在放假期间，走出校门，我尽可能的去捕捉每一个可以锻炼的机会，与不同层次的人相处，最大化的让自己零距离的与社会接触，感受人生，品位生活的酸，甜，苦，辣，让自己尽快的适应社会这个“大家庭”。

我很希望能到贵公司(银行)去工作，使自己所学的理论知识与实践相结合，让自己的人生能有一个质的飞跃。我相信贵公司(银行)的整体形象，管理方式，工作氛围会更加吸引我，是我心目中所追求的理想目标。因而我很自信的向您承诺：选择我，您绝不会后悔!最后谢谢您能在百忙之中给予我的关注。

此致

敬礼

求职人：xxx

年 月 日

描写银行合规辞典心得体会总结六

尊敬的贵公司：

你好!

我很荣幸能有机会向中国农业银行投简历，你们能在百忙之中能阅读我的个人求职自荐信，我心情倍感振奋。我毕业于河海大学，将在20xx年7月走出校园，迈向社会，开始人生新的旅途之际。攻读物联网工程专业，在大学的四年里，我努力夯实自己的专业基础知识，连续两年获得河海大学优秀学生奖学金;同时，我利用课余时间广泛地涉猎了大量书籍，不但充实了自己，培养了自己多方面的技能。更重要的是，严谨的学风和端正的学习态度塑造了我朴实、稳重的性格特点。20xx年7月，我进入中国农业银行泰兴支行进行暑期实习。在支行，协助大堂经理合理引导和分流客户，接受咨询，指导客户，客户识别和推荐，发现和启发客户需求;维持良好营业秩序，检查、巡视大堂营业环境和自助设备;做好产品宣传资料的管理，认真收集、记录和处理客户意见及建议等。工作中，我性格开朗，和身边同事能融洽相处，并且学习到了银行老创业团队的敬业精神和奉献精神，踏实肯干，工作认真细致。工作之余，我喜欢旅游、绘画，并且热衷于游泳、瑜伽等运动，我工作时专注的耐力就是从瑜伽中培养出来的。

希望贵公司能给我一次展现自我的机会，如有幸加入贵公司，我定会全力以赴投入到工作当中!

恭候您的佳音!

xxx

20xx年xx月xx日

描写银行合规辞典心得体会总结七

尊敬的银行领导：

您好！

我是我们银行的柜员xxx，我可能要抱歉的跟您提辞职了，虽然知道您肯定会不乐意，但是我还是选择向您提出这个辞职的申请，因为身体的原因，我不得不离开这个岗位回家暂休养。希望领导您尽可能的体谅，也望能同意我的辞职。

我在我行工作已经有不少的时间了，是行里的老员工了，一直在行里站岗，努力的做着柜员的工作，帮助我们银行的客户办理各种相关业务，尽职又尽责，没有松懈过一次，都是努力的奉献着自己的能力，只希望自己能够为银行做更多的事情，为银行争取到更多客户的`信任，而我也做到了，您多年来一定能够看到我的成绩。我相信您是了解我的工作能力的，同时对我也是比较了解的。我也是因为长期在柜台这坐着工作，导致了身体出了一些问题。您知道，银行一天要接待无数的客户，不管是办理什么业务，我基本上一天也都在银行待着，即使银行的工作时间不是很长，但由于自身的工作是一直坐着的，休息的时间相对也较少，一般太累了也就是趴在办公桌那睡一会，长期的这个状态，导致我的脊椎不是很好，现在尤其严重，不时的弯腰和挺直背部，都会引发疼痛，我感觉到特别的难受。

虽然不是什么大病，但是这种痛是真的折磨人的。这样的状态其实是影响我的工作的，先前不觉得，也是因着它还没有特别的严重，但现在我越发觉得熬不住了，我有空的时间去做了很多有助于恢复脊椎的事情，但是每次一工作，它好不容易维持的轻松又没有了，这样反复来反复去的，真的是让人难受，那我面对这样的一个境况，我也是做了充分的考虑的，才做下了辞职的决定。柜员的工作很好，但是现在的我是有心无力的，我无法忍受在脊椎痛疼的情况下还能顺利的做完一天的工作。如果我继续抗着，这其实是对工作不负责，对客户不负责，同样也是对其他同事不公平的，我一难受了，就会让他们帮下忙，但其实这也是在耽误他们的工作的，毕竟每个人所负责的事情都不一样。

所以领导，希望您对我的辞职不要挽留，也希望您能够批准我离岗，毕竟身体不好，对工作的影响是很大的，我不想自己影响到整个银行的运作。望您对我的辞职谅解，希望您能尽快的给予一个答复。

此致

敬礼！

辞职人：xx

20xx年xx月xx日