银行合规讨论的心得体会和方法 银行合规心得体会范文(四篇)

当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。优质的心得体会该怎么样去写呢？下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

2022银行合规讨论的心得体会和方法一

今年是xx联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进xx信用合作事业和谐、稳健的发展。按照《xx省农村信用社今年的合规工作指引》要求，积极开展各项合规管理工作。现将xx联社合规部今年的工作总结如下：

为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。今年相继修订了《xx信用社反洗钱工作实施细则》、《xx实施细则》等制度。协助会计结算部制定了《xx管理办法（暂行）》、《xx管理办法》等。

xx联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。根据《xx实施细则》的要求，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据《xx管理暂行办法》要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在《走向全面合规》中的《谈反洗钱》一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

（一）加强组织领导

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。 （二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。 根据《xx培训计划》（xx发〔2009〕78号）的要求，今年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括《加强金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行xx分行办公室关于加强今年金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和《转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织xx部、xx部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。

合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至今年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。

根据县合规部制定的《xx实施细则》的要求，县联社合规部在今年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行《关于开展xx市金融机构反洗钱自查工作的通知》的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对2008年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知》要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和atm等非面对面业务等几个方面的检查。

对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。

客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》后，合规部制定了《xx农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法》，并