全面合规理念心得体会 全面合规理念心得体会总结(5篇)

我们得到了一些心得体会以后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够给人努力向前的动力。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？以下是小编帮大家整理的心得体会范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

主题全面合规理念心得体会一

由过去强调“从严治党”到现在提出“全面从严治党”，体现了我们党对自身建设规律和中国特色社会主义建设规律认识的进一步深化。党的建设是一项系统工作。所谓“全面”，就是党建内容的全覆盖，包括党的思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设和制度建设五个方面，都要从严设计、从严推进、从严考核;同时也是党建主体的全动员，党的各级组织都必须认真贯彻从严治党要求，将管党治党的主体责任落到实处。所谓“从严”，就是用更严格的标准管党治党，对党员的要求比对普通民众的要求更严格，对党的纪律比其他团体更严明，对党的规定要比一般法规更严格;对党员领导干部的处理要比普通党员的处理更严厉。只有把“全面”和“从严”有机结合，才能使党建工作落到实处、管出成效。

从严加强思想建设。理想信念是一个政党的精神旗帜。中国共产党之所以具有先进性和战斗力，首先是因为它具有崇高的理想信念，运用科学理论武装自身。坚定共产主义理想信念、坚守共产党人精神追求，始终是共产党人安身立命的根本。在我们党90多年的历史中，无数共产党人无私奉献，甚至不惜流血牺牲，为的就是这个理想，靠的就是这种信仰。有对共产主义的美好憧憬，就会让自己看得更高、看得更远。

在新的时代，思想建设面临的最大问题是部分党员干部的信仰缺失。没有坚定的理想信念，就不会去坚持和奋斗，就会虚伪甚至堕落。对党员干部来说，理想信念滑坡是最严重的病变。党员干部如果没有坚定的理想信念，就难以抵制各种腐朽思想的侵蚀，就不能正确处理公私关系，就会缺乏正确的是非观、义利观、权力观，难免犯错误。

如何才能坚定理想信念?关键之一在于理论教育。坚定的信仰来自于对理论的深刻认知和切实把握。中国共产党之所以确立共产主义理想，其根本原因就是普遍认同马克思主义基本理论。当前，党员干部的教育培训工作稳步推进，效果明显，但仍存在一些重形式、轻效果的问题。思想建设要从严，关键是要从严设计、从严管理，建立严格淘汰机制。要奖优罚劣，营造良好的学习氛围;做好制度设计和安排，形成导学、督学、验学、奖学的机制，提高党员干部理论学习的内在动力。

从严加强组织建设。党的组织建设主要包括党的基层组织建设、民主集中制建设、干部队伍建设和党员队伍建设等内容，重点是培养一批素质优良的党员干部，锻造一支本领过硬的干部队伍。党的先进性要靠高素质的党员干部来体现。从严加强组织建设，必须严格党员管理教育，健全党员能进能出机制。严把入口关，确保党员质量。坚持民主评议党员制度，妥善处理不合格党员。从严加强组织建设，必须建立严密的基层党组织工作制度，推动服务群众制度化、常态化、长效化，使基层党组织领导方式、工作方式、活动方式更加符合人民群众的要求。

从严加强组织建设，关键是要用铁的纪律维护党的团结统一。全党必须在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。在信息时代和社会条件急速变化的情况下，组织观念薄弱、组织领导涣散是不可忽视的重要问题。必须严明党的组织纪律。要强化党的意识，强化组织意识，增强责任感和使命感。要严格执行民主集中制和党内组织生活制度。党内政治生活是党组织教育管理党员和党员进行党性锻炼的重要平台，从严治党必须从党内政治生活入手。要敢于和善于运用批评和自我批评这个有力武器，开展积极健康的思想斗争，帮助广大党员干部明辨是非、坚持真理、修正错误、统一意志、增进团结。

从严加强组织建设的关键是从严治吏。要从严管理党员干部，坚持从严教育、从严要求、从严监督、从严惩戒。对于违反党纪政纪的党员干部要严肃批评、严厉查处，使广大党员干部时时受警醒、事事有约束，在思想上划出红线、在行为上明确界限，真正敬法畏纪、遵规守矩。

从严加强作风建设。作风是党的形象，是人格的力量。人民群众就是通过自己身边的党组织和党员的作风来了解一个党、认识一个党，进而选择自己的政治态度和政治立场。作风建设的核心问题是保持党同人民群众的血肉联系。实践证明，没有良好群众基础的政党难以维系政权。人心向党，党必然生机勃勃;人心背党，党必然凋零败落。从历史发展角度看，执政时间越长的政党，越要从严治党，越要加强作风建设，这样才能赢得群众拥护，获得百姓支持。

当前，一些地方形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风屡禁不绝，一些案件处理不严、得过且过，使得部分干部心存侥幸，没能从思想意识上认识错误、认真反省。党的以来，以上率下，不折不扣落实“八项规定”，产生了广泛、强大、持续的示范效应。党的群众路线教育实践活动开展以来，党的作风建设收到明显成效，赢得群众广泛赞誉。

从严抓作风建设，关键是从领导干部严格抓起。一个好的干部，讲真理不讲面子，讲原则不和稀泥，敢于正视问题不回避、承担责任不推诿、直面矛盾不上交。领导干部只有严格要求自己，坚持严以修身、严以用权、严于律己，谋事要实、创业要实、做人要实，才能以党风政风带动社风民风，营造风清气正的社会环境。作风建设永远在路上，要持续不断地抓下去，保持力度，真正让权力在阳光下运行。

从严加强反腐倡廉建设。当前，党风廉政建设和反腐败斗争面临不少新情况新问题。面对这些新情况新问题，部分党员干部认为反腐败、打老虎、拍苍蝇会危害社会稳定，甚至产生适可而止、知难而退的想法。这些想法观念都是错误的。实际上，不反腐就会得罪人民群众，就会危害社会稳定，就会亡党亡国。因此，反腐倡廉不但不会损害党的形象，反而会真正赢得民心、获得百姓赞誉，真正树立党的光辉形象。

反腐倡廉建设必须真抓实干，必须“严”字当头，继续把反腐倡廉工作做深、做实，做出成效。从严加强反腐倡廉建设，要以完善惩治制度和预防腐败机制为重点。严厉惩治不放松，防微杜渐不能停，做到有腐必反、有贪必肃，形成强大的震慑力。在坚决惩治腐败的同时，要更加注重治本、注重预防，注重制度建设，从源头上防止腐败发生。要严格执行党风廉政建设责任制，把作风建设纳入党风廉政建设责任制考核范围，把考核结果作为选拔任用干部的重要依据。

从严加强制度建设。从严治党要突出制度管党的根本地位。改革开放以来，我们党制定颁布了一系列重要党内法规，为管党治党、执政治国提供了重要制度保障。当前，我国正处于改革开放的攻坚期和深水区，面对新形势新情况新问题，党内部分法规碎片化、形式化问题已经凸显，急需加强党的制度建设。

从严加强党的制度建设应突出以下工作：一是要完善顶层设计，搞好配套衔接，发挥制度整体功能;二是增强制度的针对性和可操作性，激发制度活力;三是强化制度的执行，坚决维护制度的严肃性和权威性。“徒法不能以自行”，制度的生命在于执行。制度的效力必经强有力的执行方能发挥彰显，否则制度就只能徒有虚文。要坚持制度治党，既要有严的制度，又要有严的执行。必须增强制度执行力，做到用制度管权管事管人，强化制度建设和监督管理，确保制度面前没有特权、制度约束没有例外，切实推进全面从严治党。

主题全面合规理念心得体会二

按照上级党委要求，结合我街道党委关于“不忘初心、牢记使命”主题教育实施方案和学习计划,近期我先后学习了《习近平关于“不忘初心、牢记使命”重要论述选编》中《加强党的政治建设》章节和《习近平新时代中国特色社会主义思想学习纲要》中《把党建设的更加坚强有力》部分。

通过学习, 使我深刻认识到以习近平总书记为核心的党中央在加强党的政治建设、从严治党方面的坚定决心。现将自己的学习感受向大家汇报如下：

加强党的政治建设是一项重大而艰巨的政治任务。作为基层领导干部,我认为重在落实、重在实效,要做到以下几点，才算是真正的将学习和实际工作有机的结合在一起。

首先，要树立牢固的政治信仰。

习近平总书记曾多次强调,“我们党作为马克思主义政党,必须旗帜鲜明讲政治"。我们每个党员领导干部都要树牢“四个意识”,坚定“四个自信”,坚决做到“两个维护”,以实际行动维护党中央权威。同时,要深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，坚定政治信念、树牢政治信仰。

其次，要坚定、站稳政治立场。

人民的立场就是中国共产党的根本政治立场。习近平总书记在党的十九大报告中部署了新时代党的建设任务,为新时代推进党的建设提供了重要抓手。他强调要“以党的政治建设为统领”,全面加强党的各方面建设。因此，我们基层党员干部当前的重要任务就是按照习近平总书记提出的党的建设总要求,把党的政治建设的统领地位落到具体工作当中。

具体体现在：

(一)要坚持党中央权威和集中统一领导。保证全党服从党中央,坚持党中央权威和集中统一领导,是党的政治建设的首要任务。党的十九大把习近平总书记的核心地位写入党章,把习近平新时代中国特色社会主义思想确立为党必须长期坚持的指导思想, 反映了全党全国人民的共同意志和根本利益。以政治建设统领党的建设,就要把维护习近平总书记这个核心、维护党中央集中统一领导作为第一位的政治要求,增强政治意识、大局意识、核心意识,看齐意识,在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致,使之成为思想自觉、党性观念、纪律要求和实际行动。作为一名基层领导干部,要始终做政治上的明白人。 把维护党中央权威和集中统一领导落实在新的岗位上、落实在具体工作中。

(二)要严明政治纪律和政治规矩。在党的各项纪律中,政治纪律是最根本、最重要的纪律。抓好政治纪律和政治规矩,就必须完善和落实民主集中制的各项制度,严守党的政治纪律和政治规矩。比如，我们在村、社区民主选举中，要严格按照习近平总书记的要求,严明政治纪律，反对个人主义、本位主义,反对搞团团伙伙、拉帮结派,亲亲疏疏的行为。

(三)要严肃党内政治生活,营造良好政治生态。以政治建设统领党的建设,必须把严肃党内政治生活、培育良好党内政治文化作为基础性工作，并加以推进。具体表现在严格落实“三会一课”、主题党日、民主生活会和组织生活会等制度,认真执行民主集中制,用好批评和自我批评武器,切实解决政治生活中的各种问题。同时,要发展积极健康的党内政治文化,大力倡导实事求是、清正廉洁等价值观,坚决防止和反对个人主义，不断培养良好的政治生态环境,以良好政治生态助力党的政治建设的加强。

(四)要把政治标准作为选人用人和党组织建设的根本标准。习近平总书记在党的十九大报告中指出,“坚持正确选人用人导向,匡正选人用人风气,突出政治标准,提拔重用牢固树立“四个意识”和“四个自信”,坚决维护党中央权威、全面贯彻执行党的理论和路线方针政策、忠诚干净担当的干部”。基层党组织,是党的执政力量和执政根基所在,基本职责也应体现在对群众的政治引领上。必须突出政治功能、强化政治引领,把村、社区等基层党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众,推动改革发展的坚强战斗堡垒。

(五)要提升个人政治能力和政治本领。以政治建设统领党的建设,落实到具体党员干部身上,还有一个加强学习实践、提升政治本领的问题,只有这样才能确保各项工作要求的落到实处。要做到如下几点：

★提升理论素养。作为党员干部,要把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想放在首位,深入理解习近平总书记在党的十九大报告中阐述的“八个明确”的丰富，切实用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践,奋发有为做好各项工作。

★锤炼忠诚品格。忠诚是党员干部的基本要素,如果一名党员干部在对党忠诚上出了问题,将会涣散整个党的战斗力。因此,党员干部必须带头锤炼忠诚品格,站稳党性立场,以党的旗帜为旗帜,以党的意志为意志,以党的使命为使命,牢记自己的党员身份,第一职责是为党工作,做到在党爱党,在党言党,在党为党，切实提高政治敏锐性和鉴别力, 在事关政治方向,政治原则等重大问题上,保持脑袋清醒,立场坚定，以自身的实际行动维护全党政治上的团结,维护全国人民政治上的大团结.

★在实际工作中提升本领。党员干部要善于从政治上观察分析问题,遇事多想政治要求,办事多想政治规矩,成事多想政治影响,使讲政治成为日常行为的基本坐标,要树立先锋模范作用，勇于担当负责,把政治使命落到实际行动上。同时，要敢于同社会上各种歪风邪气做斗争,在实践中提升自己的政治素养和能力。

由于来到新的岗位，我在工作、学习等很多方面还做得不够。以上是我学习方面的感受和想法。不足之处，敬请各位领导、同事批评指正。

谢谢大家!

主题全面合规理念心得体会三

银行合规活动工作总结

银行合规心得(一)：

近期，我行为增强金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，举办了风险合规教育启动大会。该大会旨在加大合规文化的学习力度，开展合规建设推进活动。银行业的发展与金融风险时时相伴，合规文化建设使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能，将为x银行经营理念和制度的贯彻落实供给强有力的依托和保证。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅严重破坏了经济金融秩序，并且严重损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。既要进行正面教育，又要坚持经常性的安全警示教育，使员工加固思想防线，经常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”从而为消除金融犯罪打下良好的思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破，增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种违规作业等级，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度而不顾，至始至终地坚持按规章办事。如此以来，我们的规章制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行，我们要以董事长的合规要求为目标，为打造2.0版的民生银行保驾护航!

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，×行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为×行经营理念和制度的贯彻落实供给强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下头，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。"基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇"。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工构成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争本事的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情景下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，经过有效的市场营销促进业务的快速发展。异常是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节俭成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节俭成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。所以，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的"风险管理意识和本事是以客户为重要支撑"的理念是我们缺少的。作为一名员工，异常是作为一名领导，仅有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，进取培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩

处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展本事，为全面提升银行的核心竞争力供给有效保障。

。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的本事，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

银行合规心得(二)：

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

<>它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

<>文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。所以，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供给资金融通服务的同时，也能够向客户供给资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。此刻，中间业务的在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，能够弥补资产负债业务发展受到的限制，所以协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们×行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，经过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

<>压力的最好来源是机构内部的实时监督

<>那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

<>人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个异常美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

<>主角理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成主角冲突和主角暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，理解上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者理解实时监督，这样相当于上级领导常驻，坚持常年的必须压力。仅有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。所以，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

银行合规心得(三)：

基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务良性拓展的情景关系到全行的三综合转型可持续发展，更有关系到整个金融秩序的稳健运行，合规——它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争激烈的今日，金融业是一个特殊又高危的行业，正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切都有赖于平时合规文化的建设。

“设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行经过围绕基层网点实际经营情景，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识，构建人人参与的合规文化氛围，提升网点的合规管理水平，促进业务的合规发展，让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。

在经济高速增长的背景下，银行高盈利本事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化掉，可是在经济形势较为复杂的环境中，银行进入微利化的阶段时，管理的过程控制不仅仅是风险控制的需要，也是成本控制的需要，是银行有效度过相对危机环境的必然选择。

银行的业务以经营风险为本，缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务，贷款发放的每一个环节都需要控制，稍有控制不当，都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低，甚至有人认为中间业务几乎没有风险，可是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中，总部与基层分支机构管理距离较远，一些银行为了充分调动基层机构的进取性，充分授权分支机构，使得管理的过程控制难以落实或者被疏忽，其结果是基层机构违规事件时有发生，甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。

银行日益严峻的行为风险形势呼唤管理的过程控制。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营管理的各个领域，尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂，银行监管法规体系日益健全和复杂化，银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出，银行表外资产权重的大幅度提升，无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行的销售、履职和服务行为有着密切的关联性。行为风险无法直接经过数字化的模式表现，需要银行行为的控制。实际上，在柜面或者柜面外的各种销售不当行为，不仅仅无法在资产负债表中体现，并且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分，销售后出现约定或法定需要披露的重大变化未能及时进行披露，一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等，都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。

银行面临因管理过程失控引发挑战，异常是发生了高管违纪，重大额违规贷款事件之后。在大数据时代，银行管理的过程更为透明，客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过电子化的媒介来承载，如果某一个管理环节缺乏控制，这些问题就立刻经过网络、纸质等媒体迅速广泛地在国内国际范围传播开来，从而给银行的声誉带来严重的挑战。这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注，也会引起上市公司监管机构的关注，异常是对于境外上市或境外有业务的银行，还会受到境外相关监管机构的关注、监督和处罚，上市银行则可能直接导致银行股价大跌，乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。

银行合规心得(四)：

经过这次我《员工违规行为积分管理办法》的学习，我深刻认识到，合规教育活动是信用社业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有进取的深远意义。这次学习，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务本事，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。

加强合规教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长效发展的需要，更大程度的防范金融风险。一方面提高全体员工对合规文化教育的认识，使之成为合规教育的倡导者、策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新鲜事物不断涌现，各种新业务知识更是层出不穷，当今地形势要求我们不断加强学习，更多的了解金融法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高业务素质，更好的适应我行的业务发展需要。一方面要提高全体员工对加强合规文化教育的认识，全体员工集中精力，集中时间做好财会人员的培训、考核，要求大家熟知各项规章制度，更好的适应工作环境，提高员工的知识业务素质，做一名合规的高素质柜员。

在合规文化建设中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突

出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

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银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得(精选3篇)加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

经过这次依法学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升信用社案件防控工作水平，确保信用社持续稳定健康发展。

银行合规心得(五)：

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了进取地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得供给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当#from本文来自高考资源网http://end#前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。

主题全面合规理念心得体会四

今年以来，局党委在区委、区纪委的坚强领导下，坚决扛起全面从严治党政治责任，理思路、明职责，转方式、抓落实，促进了单位党风廉政建设健康发展，营造了风清气正的政治生态。现将有关情况汇报如下：

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(一)以思想引领为根本，在固本强基中推进从严治党

一是向政治建设聚焦。充分发挥党委中心组学习“旗舰”作用，高质量开展集中学习、专题研讨xx次，开展处以上领导干部座谈会、研讨会x场次，使得各项工作与xx区发展融合的更深、对接的更准。二是向学懂弄通深化。邀请区委党校教师召开“十九大”主题宣讲x次，处级干部为基层联系点上党课xx场次，各级党组织书记开展党课教育xx场次，组织xx余人次参观廉政教育基地、观看警示教育片，对xx余名基层党组织书记和党务干部进行为期两天的集中培训，主题集中，务实管用。三是向做实见效升华。围绕巩固深化“不忘初心牢记使命”主题教育成果，召开组织生活会xx场次，廓清思想迷雾;结合中心工作，逐级细化“五好党支部”创建标准;制定了党建三个清单，夯实党建基层基础;积极开展实践教育，xx余名党员在环保治理、创建文明城区、“四清一绿”等重点任务中发挥作用。

(二)以责任落实为抓手，在统筹部署中推进从严治党

一是抓统筹谋划。召开全面从严治党暨党建工作会议和局廉政工作会议，各级党组织逐级签订《党建目标责任书》和《全面从严治党责任书》，厘清责任边界，逐项推动落实。定期召开党委会、局长办公会对“三重一大”问题集体研究、集体决策，主要负责同志对涉及全局性重要问题亲自部署，确保不留死角、不走形式、不打折扣;工作中遇到的重大难点亲自研究解决;重要工作亲自督导;重点环节亲自协调;环境执法工作的重要案件亲自过问，督促落实。二是抓制度建设。建立“三级党组织书记全面从严治党责任、任务清单”，进一步明确“重点解决什么”，“谁来领衔解决”;成立巡查组，定期对基层党组织进行全履盖巡查、督查，按照“一岗双责”原则，每个班子成员在抓好业务工作的同时，还要负责分管部门全面从严治党工作，把压力传递到最基层、最末端。三是抓督促检查。局党委定期听取各党总支、直属党支部，分管领导听取分管处室和单位全面从严治党工作汇报，抓规范，补短板，促其知责明责尽责;召开党委会议xx次，对工程项目和资金管理的各环节、各阶段及时监督提醒、协调指导，确保工程不出岔、资金不出错、人员不出事。

(三)以作风建设为保障，在锤炼政治品格中推进从严治党

一是驰而不息正风肃纪。建立局党委、党总支、党支部纪检监察三级联动体系，紧盯元旦、春节、端午等重要节点，发信号、打招呼、明纪律、督履责，组织纪检监督员对重要点位明察暗访xx次。以违纪违法典型案例为警为戒为鉴，召开警示教育大会，引导党员干部知规、明纪、守底线。强化日常监督提醒，对基层党组织书记述职评议中排名靠后、基层班子考核测评结果为“一般”和“差”的主要负责同志进行约谈，今年以来，运用第一种形态处理x人次。全力支持驻局纪检组工作，加大查办违纪违法案件力度，严肃查处违纪违规问题，截至2020年6月，共受理信访举报xx件(次)，处置问题线索xx件，立案x件，给予党纪政纪处分x人。二是狠抓不作为不担当问题专项治理。针对部分同志表现出不敢多干事怕被追责，不敢承担责任怕被问责的现象，局党委在加强教育的同时，加大督促力度，让这部分同志放下包袱，轻装上阵，营造善谋实干、锐意进取的工作氛围。三是有效维护群众利益。在局领导班子成员和机关副处以上领导干部中建立基层联系点xx个，每月深入基层联系点两次，收集帮扶联系点业务经费紧张、党建阵地建设不够完善等xx个问题，已解决xx个。

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一是对系统内党风廉政建设和反腐败斗争形势认识不充分;二是管党治党还不够有力，“两个责任”落实不到位，在制度执行、压力传递、惩戒警示上效果还不够明显，有时存在批评教育多，硬起手腕处理少，“只吆喝”、不“打板子”的现象还存在;三是不作为不担当问题专项治理还不够深入，缺乏较真精神。

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一是细化责任清单，压实责任不断层。将全面从严治党责任分解到岗到人，层层压实，推动全局逐步建立“责任明确、过程留痕、动态监督、预警提醒”的主体责任监督体系。

二是强化督责问责，有效监管不缺位。结合基层党建巡查，每半年督导检查各单位党风廉政建设工作和“两个清单”完成情况，推动主体责任全覆盖、真落实。

三是加大责任追究，强化问责不手软。加大“一案双查”力度，围绕不作为不担当专项治理，督促责任追究工作向基层延伸，构建全局分解明责、监督履责、追责问责的完整链条。

主题全面合规理念心得体会五

甲方：住址：法人代表：身份证号：乙方：住址：法人代表：身份证号：风险提示：

合作的方式多种多样，如合作设立公司、合作开发软件、合作购销产品等等，不同合作方式涉及到不同的项目内容，相应的协议条款可能大不相同。

本协议的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。 ___________________有限公司（以下简称甲方）与___________________有限公司（以下简称乙方）本着平等、互利，诚实、信用、共同发展的原则，现就大客户全面合作事宜达成如下协议：风险提示：

应明确约定合作各方的权利义务，以免在项目实际经营中出现扯皮的情形。

再次温馨提示：因合作方式、项目内容不一致，各方的权利义务条款也不一致，应根据实际情况进行拟定。

一、甲方责任及义务

1、甲方按照约定的标准，按期向乙方支付奖励费。

2、甲方将对奖励政策的应用进行及时监控。

3、甲方提供大客户计划服务：____________俱乐部会员服务。

4、甲方同意附件中的______服务公司作为乙方指定的服务商，并同意该服务商为乙方填开的客票金额纳入乙方购票量总额统计范围。

5、协议期内，若指定服务商违反附件中服务商职责条款规定时，双方经协商后，有权暂停或取消该服务商为乙方填开甲方客票的服务资格。

6、甲方负责制订对服务商的服务质量监督考核办法。

二、乙方责任及义务

1、乙方需保证购票旅客均为乙方内部人员或受邀人员。甲方将根据乙方提供的人员名单对每月的承运数据进行名单匹配，匹配率达______%（含）甲方将按期返还全额奖励；匹配率在______%（含）至______%（不含）之间，按照实际匹配率折算返还奖励；匹配率在______%（不含）以下不返还奖励；匹配率在______%（不含）以下的，续签协议时改为服务返奖，同时续签协议时不允许按月奖励。

2、本协议中的奖励政策不得用于乙方以外差旅人员，及对外刊登广告销售、或用于其它交易中。

3、乙方向甲方及服务商提供乙方内部工作人员名单信息资料（内容包括姓名、身份证号、职务及____________俱乐部会员卡号等），允许按协议期更新______次。

4、协议期内，若乙方需更改其指定服务商及信息，必须提前______天通知甲方，在得到甲方确认同意后，方可予以变更。

三、保密条款风险提示：

应约定保密及竞业禁止义务，特别是针对项目所涉及的技术、客户资源，以免出现合作一方在项目外以此牟利或从事其他损害项目权益的活动。

1、协议任何一方因本合同的签订和履行而获得或知悉的其他方的任何资料和信息均视为保密信息，应当承担保密义务。任何一方未经本协议其他各方书面同意，不可将上述保密信息以任何方式透露给甲乙双方及乙方服务商以外或用于本协议以外的其他事项。

2、乙方或者服务商须向甲方提供员工名单和身份证号码信息，此信息仅适用于该大客户购票、大客户管理系统录入、根据大客户销售数据进行名单匹配，并根据匹配率计算对应的后返奖励费。

四、违约责任风险提示：

合同的约定虽然细致，但无法保证合作方不违约。因此，必须明确约定违约条款，一旦一方违约，另一方则能够以此作为追偿依据。 合作的任何一方未履行本协议的义务或未正确履行本协议的义务均被视为违约。违约方应承担因自己违约而给对应守约方造成的经济损失。

五、争议解决甲乙双方在履行本协议过程中所发生的争议，首先应通过双方友好协商方式解决；若协商不成，任何一方可向__________________人民法院提起诉讼。

六、协议的变更和其他在协议履行期间，甲乙任何一方发生变更、合并、分立、解散、法人资格被撤销等事由，应在上述事由发生或知道将会发生之日起五天内书面通知对方。

七、组织实施

1、甲乙双方应就本协议指定对应的责任人。任何一方的责任人如有变动，应及时书面通知其他方。

2、所有文件、通知、要求等需按本协议规定地址以邮寄、传真或电子邮件的方式送交给其它方。

八、协议的生效与终止

1、本协议有效期为________年，自________年____月____日至________年____月____日止。

2、本协议须经双方签字、盖章，一式______份，双方各持______份。

3、协议到期后不得自动顺延，如期限届满后双方愿意继续履行本协议的规定，须另行签订新的合作协议书。

4、甲乙双方需终止协议，须提前______天向对方提出书面要求。在对方接到书面通知并无异议后的第______天起，协议终止。

5、甲方已提请乙方注意对本合同（包括各附件）就条款作全面、准确的理解，并应客户的要求做了相应的条款说明。签约双方对本合同的含义认识一致。甲方：（签章）地址：联系方式：签约日期：________年____月____日乙方：（签章）地址：联系方式：签约日期：________年____月____日