理财子公司申请书如何写 理财子公司申请书如何写的(9篇)

在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

理财子公司申请书如何写一

乙方：

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》等相关法律、法规，甲、乙双方，本着平等、自愿、诚信、合作的原则，就相关黄金投资理财事宜达成如下条款：

一、委托事项

甲方在充分了解黄金投资项目收益与风险的前提下，自愿将用于黄金投资并合法拥有的人民币 万元整(小写元)委托乙方管理。

二、乙方承诺事项

乙方在管理过程中保证该资金的正确使用及运作，不会导致任何的法律纠纷和连带责任。经过科学、合理管理运作后达到固定月利润分红 %，乙方以xxxxxx甲方的风险抵押。

三、 双方约定受托管理期限为 个月，即 年 月 日至 年 月 日，到期后乙方终止本合同，将还本付息(甲方若中途取出理财资金月息一律按1%支付)。

四、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，签字，盖章生效

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

理财子公司申请书如何写二

同志们：

很高兴有这样一个机会给各位老领导、老同事汇报工作。首先我要对大家说一句，谢谢你们来参加这个会，你们辛苦了。大家要营销的产品上百个，今后恐怕要再加上几个了。所以借此机会我想先对你们说声感谢，关于我这个人，我也想对大家有所交代，首先申明我不是叛徒，我永远是建设银行的人，我过去是，现在是，将来还是你们的同事加朋友，因为我们同根同源同在一个屋檐下。

今天，我在这里给大家汇报三个方面的问题，一是为什么要成立建信人寿?二是建信人寿的成立将为建设银行的核心竞争力带来什么优势?三是怎样处理建信人寿和其他保险公司的关系。

第一个问题，总行为什么要成立建信人寿保险有限公司?首先它是服务建设银行客户的需要。客户是银行发展的基础，是银行多年累积形成的重要核心资产。随着市场主体的增多，银行在客户资源上面临的竞争不再限于银行类竞争对手，而是扩大到了整个金融行业。作为占有四分之一客户量的国有银行，建设银行的客户需求是多元化的，从存款，贷款，投资，基金，股票到保险，无一不积极促使着建设银行的多元化经营。未来金融业的竞争将是综合化经营能力的竞争，出于市场趋势的考虑，建设银行需要拓展自身在金融业细分行业的经营范围，特别是开展作为客户理财基础配置项目之一的保险业务。通过产品、销售、流程、系统的全面融合，建立起一站式金融产品与服务平台，满足客户储蓄、投资、保障、资产传承等全方位的金融理财需求，从而增强客户黏性，有效提升客户忠诚度，防止客户流失，实现客户资源的保护和增长。

2、有利于拓展建行集团的利润空间和可持续发展战略。实现利益持续最大化是企业发展永恒的目标。我国银行业的利润来源主要依靠传统信贷业务收入。虽然近年来银行经营利润稳步增长，但随着市场竞争的日益加剧，以及利率市场化和金融脱媒进程的加快，银行存贷利差将不可避免地缩窄，银行业传统的息差盈利模式受到挑战。

依照现代社会与金融市场的发展规律，并和国外发达国家多组数据做对比，保险行业无疑是朝阳行业。目前我国保险密度为1062元人民币/人，保险深度为3%，而早在2007年，发达国家的保险密度已达到2000—3000美元。保险深度达到12%，欧美日本国家，人均保单最高达到7份，而中国现在人均只有0.6份。

数据对比直接说明了我国目前保险业蕴含着巨大的发展潜力。面对这一形势，作为行业领头羊的国有商业银行率先采取行动，抓住机遇推进综合化经营的部署，进入保险业等具有高增长潜力的金融子行业，为下一阶段的持续发展准备好增长点，是可持续发展的重大战略布局，将成为建设银行新的利润增长点。

二、建信人寿的成立将为建设银行的核心竞争力带来什么优势?

1、丰富了建设银行的产品体系，为客户提供一站式综合金融服务，提高客户的忠诚度和满意度。

建信人寿推出的产品适合各层级客户的需求，种类多样，可选性强,是完全为建行客户量身打造的。我们既有大众化的高收益产品，如正在发售的聚富一号，2年的预期收益高达3.9%，我们还有类似养老金的年金保险，类似零存整取和活期存款的万能保险，更有高达5万元的安心重大疾病保险和每天100元的安心意外住院补贴医疗保险，一旦确诊首次患上重大疾病如癌症，我们将立即给付5万元的重大疾病保险金。为充分满足私人银行客户定制化保险需求，有效提升客户满意度和忠诚度，我们还针对个人金融资产值1000万以上的私人银行客户群体，在建行开展私人银行客户保险定制化服务。

2、建信人寿产品融入了建设银行产品，有效防范建行贷款风险。

针对建行信贷产品，建信人寿开发了中小企业贷款和个人客户贷款保险产品“贷无忧”。该产品保障额度与银行贷款金额挂钩，贷款银行作为第一受益人，能够有效地防范银行放贷风险;还有建信人寿与建行双方设计团队合作开发的“龙行无忧”联名卡，集储蓄、保险为一身，为建设银行客户提供最高500万元的意外保障，同时附加sos境外急难救援服务，彰显尊贵身份，满足高端客户的需求。

3、有利于提高建设银行的中间业务收入。保险收入是建行最重要的中间业务收入来源之一，各家保险公司在建行一年的保险销售大概是800亿，如果这个业务由我们建行集团自己来做，应该远远不止这个数。建信产品代理手续费与建设银行总行要求保持一致。以建信优质的服务、合规的销售、高品质的产品、优秀的团队，为建行带去丰厚的保费规模，为建行中间业务收入的持续、稳定增长注入正能量。

4、为建行服务，为建行客户服务的信念持之以恒，终身不变。建信人寿是建行集团的子公司，肩负着集团的重要使命，建信生在建行集团，必然将以促进建行发展为己任，以服务建行为天职，不可能三心二意，更不可能做损害建行利益的事情，也不可能因为开展业务而导致建行客户流失。和其他保险公司相比，其他保险公司如同猎人，眼里只有猎物，并且慢慢掠夺了建行的客户资源。而建信是农夫，精耕细作酝酿一整年的好收成，还为来年更大的丰收做准备，循季种植和收获。建行与建信人寿就是一个整体，只要我们团结一致，可以实现客户资源在建行内部闭环流通，从而更好地挖掘客户长期价值。

第三个问题也是最后一个问题，怎样区分、处理建信人寿和其他保险公司的关系。我打一个不恰当的比喻，假设建设银行是一个大老板，那么建信人寿就是这个大老板的正房正室，其他的只能叫小三。大家都有丰富的人生阅历，都知道正房和老板对彼此的重要性。正房不会三心二意，只有老板一个老公，小三则不同，一旦不满足，他就要离经叛道，比如原来做得很好的民阳等等，如今已经完全退出银保市场，他才不管你的客户死活呢。谁好谁坏，谁亲谁馊，一看便知。所以我友情提醒老板，小三有风险，选择需谨慎。正房是刚刚才封的，对老板原来就有的小三一时半会还不能斩尽杀绝，不过作为正房，他的待遇是显而易见的，比如kpi加分，比如汪行长刚刚讲的六个优先、三个第一，这是其他保险公司无法比拟的。正是基于这样一个关系，所以我请求大家务必要把汪行长的关于推动建信人寿业务发展的讲话落到实处，务必要把汪行长要求的六个优先、三个第一落到实处。

最后我还要友情提醒那些工资收入暂时落后或不满足现状的同事，一定要抓住聚富一号这类存款型产品，多营销多拿钱，限时限量，售完即止，机不可失啊。

谢谢大家。

理财子公司申请书如何写三

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨