乡镇防范非法集资实施方案九篇文件 防范非法集资条例落实情况(七篇)

为了确保事情或工作有序有效开展，通常需要提前准备好一份方案，方案属于计划类文书的一种。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的方案吗？以下就是小编给大家讲解介绍的相关方案了，希望能够帮助到大家。

乡镇防范非法集资实施方案九篇文件 防范非法集资条例落实情况篇一

决定中对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善，明确相关法律适用问题，更好贯彻宽严相济刑事政策，依法惩治非法集资犯罪，维护国家金融安全和稳定。

此前，2021年3月1日，《刑法修正案十一》将刑法第一百七十六条非法吸收公众存款罪进行了修改，将非法吸收公众存款罪量刑提高的同时，也明确了在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。另外国务院于2021年5月21日也颁布了《防范和处置非法集资条例》，其中包括了对涉嫌非法集资的转让股权、债权、虚拟货币、融资租赁业务等形式予以查处。所以，此次非法集资司法解释的修改主要也是为了适应上位法和行政法规的修改而进行的。

结合司法实践，我们认为本次修改有如下亮点值得特别的关注。

1、进一步明确了在提起公诉前这个时间点能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚，甚至不作为犯罪处理。

这一条对于平台公司高管和投资人都是一条好消息，对于平台公司高管来说，只要在提起公诉前努力对平台公司的外债进行追索，就有希望不被作为犯罪进行处理。而对于投资人来说，挽回损失需要平台公司高管的积极配合，这一条规定给了平台高管积极配合的动力，双方配合，挽回损失的可能性就大大增加。实践中，很多侦查机关和公诉机关对于有希望完成清退的平台公司，也会对平台高管采取非羁押的强制措施，并且会给一个比较长的处置债权的时间，以便于尽可能的在提起公诉前完成资产的清退，挽回投资人的损失。

另外对于那种全部退赔希望不大的平台公司，也给予平台高管一个较为宽松的悔过情节，即，只要在提起公诉前积极进行退赃退赔的，都可以从轻甚至减轻处罚。此条规定，其实也是意味着司法机关在办理该类案件中，把退赔追赃明确作为一项重要的工作来对待了。在笔者最近办理的诸多非法集资案件来看，多地司法机关明确称只要将在平台公司取得的资金进行退赔的，将有很大希望判处缓刑，情节轻微的也可以直接不予起诉。

这些变化，相比十年前已经有了很大的进步。最早在对非法集资案件的侦办过程中，司法机关往往主要关注的是打击犯罪，经常是一立案便对平台公司进行全部的资产冻结，导致平台公司直接停止运营。而作为平台公司，主要资产主要是债权类资产，如此，这些债权便无人处理，无人索要，慢慢变成一堆烂账，最后即使经过漫长的刑事程序对平台公司给予了刑事处罚，但是此时平台公司的债权类资产也面临债务人跑路，或者是因为法院无法代替平台公司去追债，而平台公司高管均被送进了监狱，导致这些债权无人追索，慢慢都烂掉了。

所以，自2017年开始，我们团队在办理非法集资案件中首创并践行“审前资产处置”的非吸平台一揽子解决方式，不但帮助非吸平台的高管减轻甚至免于刑事处罚，还能够尽量挽回投资人的损失。当时我们的办案方式取得了多家司法机关的认可，并且引起了金融部门和立法部门的关注。

在后续立法修改时，也吸收了我们这种在提起公诉前，对平台的资产、债权、物权先行进行处置后清偿投资人的操作方式，并据此可以对平台公司高管给予减轻甚至免于刑事处罚的方式。

2、提高了非吸案件的入罪底线。

在之前的司法解释中，对非吸案件区分个人犯罪和单位犯罪，此次修改后非吸案件不再区分个人和单位犯罪，将定罪幅度直接全部按之前单位犯罪的起点予以入罪。即单独符合100万、150人和50万以上损失这些条件才可以以刑法予以评价。虽然非吸的大案动辄就是几千上亿的资金规模，这个规定对于大的平台没有太大的意义，但是对于笔者之前经历过的那种只吸收了几十万，便被司法机关定罪的案件来说，还是有天壤之别的。当然，本次司法解释也明确了对依法不需要追究刑事责任或者免予刑事处罚的，应当依法将案件移送有关行政机关，也就是说，不作为犯罪处理不意味着行为本身不违法，如果符合《防范和处置非法集资条例》的有关规定，司法机关应当将相关案件移交有关行政机关，由行政机关按照上述条例给予行政处罚。

乡镇防范非法集资实施方案九篇文件 防范非法集资条例落实情况篇二

为深入开展整治非法集资问题专项行动，有效防范和打击各类非法集资活动，切实维护经济金融秩序和社会大局稳定，保护人民群众的合法权益，结合我区实际，制订本方案。

（一）指导思想。以科学发展观为指导，认真贯彻落实党中央、国务院，省委、省政府，市委、市政府和区委、区政府关于打击和处置非法集资的有关文件和全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议精神，按照“属地为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，根据市委、市政府和区委、区政府的工作部署，健全和完善全区整治非法集资专项行动工作机制，力争做到“打早打小”，有效遏制非法集资活动发生和蔓延，维护良好的经济金融秩序，保护群众合法权益，促进社会和谐稳定。

（二）工作目标。以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资活动为出发点，区打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位要按照“属地管理”和“谁主管、谁负责”的要求，认真组织开展本地区、本行业集资风险集中排查活动，尽快掌握情况，并结合排查结果有针对性地采取措施，遏制各类非法集资活动，实现“摸清底子、分类处置、依法打击、维护稳定”的全区整治非法集资问题专项行动工作目标。

（一）组织机构。为进一步加强整治非法集资问题专项行动工作的组织领导，区政府成立开展整治非法集资专项行动工作领导小组（以下称领导小组），负责领导全区整治非法集资专项行动工作。领导小组由区委常委、常务副区长康小平任组长，区公安分局局长陈定佳，区人民政府副调研员焦剑，区政府办公室主任（区政府金融证券办主任）刘雄辉任副组长，区纪委（监察局）、区政府办（区政府金融证券办）、区委组织部、区委宣传部、区人民法院、区人民检察院、区发改局、区工业和信息化局、区住房和城乡建设局、区公安分局、区财政局、区人力资源和社会保障局、区国土分局、区农业林业畜牧局、区商务局、区城管局、区政府法制办、区信访局、区工商分局、区地税局、区维稳办、区政府督查室、街道办事处、乡（镇）人民政府负责人为成员。领导小组办公室设在区政府办，由区政府办公室副主任、区政府金融证券办常务副主任卜茂荣任办公室主任。

（二）工作职责

1、区纪委（监察局）：负责对参与、支持非法集资活动的涉案机关和公职人员的查处工作，参与涉案资产处置的监督工作。

2、区委组织部：负责打击和处置非法集资工作政府绩效评估和领导干部综合考核评价工作。

3、区委宣传部：负责整治非法集资问题的宣传教育、舆论引导和宣传系统（广电、报刊、网络等）非法集资风险排查和查处工作。

4、区人民法院：负责非法集资案件的审判、执行工作，为整治非法集资问题提供政策法律咨询服务。

5、区人民检察院：负责对非法集资案件涉案犯罪人的审查、批捕和起诉工作，为整治非法集资问题提供政策法律咨询服务。

6、区发改局：负责本系统非法集资风险排查和查处等工作。

7、区工业和信息化局：负责工业和信息化系统非法集资风险排查和查处等工作。

8、区住房和城乡建设局：负责城乡建设领域非法集资风险排查和查处工作。

9、区公安分局：负责依法对非法集资活动进行立案、侦查、打击和处理，非法集资活动引发的群体性事件现场处置工作，安排专人参与领导小组办公室日常工作。

10、区财政局：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成区政府交办的落实非法集资风险排查和打击活动工作经费等有关工作。

11、区人力资源和社会保障局：负责人力资源和社会保障系统非法集资风险排查和查处工作，完成区政府交办的非法集资风险排查和打击活动等有关工作。

12、区国土分局：负责矿产开发行业非法集资风险排查和查处工作。

13、区农业林业畜牧局：负责本系统非法集资风险排查和查处工作。

14、区商务局：负责商务系统特别是典当行业非法集资风险排查和查处工作。

15、区城管局：负责组织对户外各类融资广告和虚假贷款广告的清除等有关工作。

16、区政府法制办：负责审查区政府涉及非法集资处置规范性文件，为整治非法集资问题提供政策法律咨询服务。

17、区信访局：负责处置非法集资的信访工作，接受涉嫌非法集资的举报和信访并及时反馈领导小组办公室，参与非法集资活动引发的群体性事件现场处置工作。

18、区政府金融证券办：配合涉嫌非法集资案件的调查、认定、查处和善后等上下联络协调和信息反馈等工作。负责领导小组办公室的日常运转工作。

19、区工商分局：负责涉及非法集资活动广告和非法金融广告的监管、查处工作，参与查处利用公司名义进行的非法集资活动等工作。

20、区地税局：负责征管范围内涉嫌非法集资纳税人情况及账务核算情况等查处工作。

21、区维稳办：配合领导小组办公室组织日常维稳工作，负责协调处理非法集资活动引发的群体性事件的现场处置等工作。

22、区政府督查室：负责整治非法集资问题专项行动工作的督促检查工作，并将督查工作情况及时向区委、区政府报告。

23、街道办事处、乡（镇）人民政府：按照属地负总责、行业主管或监管部门一线把关、整治领导小组组织协调的总原则，负责做好本辖区处置非法集资案件的组织和债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作。

（一）工作重点

1、整治已经立案的涉嫌非法集资活动；

2、整治以房地产行业为主的建设领域非法集资活动；

3、整治矿产开发行业的非法集资活动；

4、整治种养殖业、山林开发等利用果园或庄园开发形式进行的非法集资活动；

5、整治各类融资广告及虚假贷款广告。

（二）工作安排

1、宣传发动阶段（2012年11月25日—11月30日）：召开专题会议对全区整治非法集资问题专项行动进行部署。

2、摸底排查阶段（2012年11月30日—12月15日）：各级各有关部门按照工作职责，认真开展非法集资风险排查工作。

3、依法打击阶段（2012年12月15日—2012月1月30日）：对已发现及排查中发现的非法集资问题依法进行处置。

4、总结建制阶段（2012月1月30日—2月20日）：区领导小组成员单位认真总结整治非法集资专项行动工作情况，并针对工作中存在或发现的问题，分别完善工作制度和工作机制