全面合规理念心得体会和方法 全面合规理念心得体会和方法怎么写(7篇)

学习中的快乐，产生于对学习内容的兴趣和深入。世上所有的人都是喜欢学习的，只是学习的方法和内容不同而已。那么你知道心得体会如何写吗？那么下面我就给大家讲一讲心得体会怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。

有关全面合规理念心得体会和方法一

被谈话人：xx

谈话时间：xx

谈话地点：xx

1、问：结合近期的党史学习教育，谈谈你对中国共产党的认识。

答：近期，根据党支部的要求，我认真阅读了习近平《论中国共产党历史》《毛泽东、邓小平、江泽民、胡锦涛关于中国共产党历史论述摘编》《习近平新时代中国特色社会主义思想学习问答》《中国共产党简史》的部分篇目。中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，中国共产党代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进的方向，代表中国最广大人民的根本利益。

我党建立于1921年7月，以马克思列宁主义，毛泽东思想，邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，并始终朝着既定的方向——为实现共产主义而不懈奋斗，我党是以工人阶级为领导的执政党，经过了多年的战斗才把中国人民从水深火热的世界中拯救出来，并在1949年10月1日建立了新中国。从建国到现阶段，中国人民在党的领导下，正把我们的祖国建设成为繁荣、民主的社会主义现代化国家，相信我们在党的领导下，也会成为对社会有用的人。

所以，我会脚踏实地地做好本职工作。无论以后做什么事情，我都本着高度的责任心和敬业精神，尽心尽力把工作做好，我会用积极的心态，诚恳的热情，尽全力为人民服务，我相信，我会成为一名合格的党员的。

2、问：请谈一下你学习习总书记在七一庆祝建党100周年大会上的重要讲话精神情况。

答：我在思想政治学习方面始终保持与党中央高度一致，近期我认真学习了习总书记在七一庆祝建党100周年大会上的重要讲话精神，习近平总书记在庆祝大会上发表的重要讲话，气势恢宏、意蕴深远，具有强烈的历史纵深感和现实针对性，体现了共产党人的本色初衷和使命担当，吹响了向着全面建成社会主义现代化强国的第二个百年奋斗目标迈进的号角。回顾中国共产党百年奋斗的光辉历程，我坚信：全面建成社会主义现代化强国的目标一定能够实现，中华民族伟大复兴的中国梦一定能够实现!

3、问：增强党员意识要做到什么?

答：增强党员意识，就要坚定理想信念，“净化”思想。理想是行动的先导，坚定的共产主义理想形成后，会沉淀为党员的思想内核，成为党员发挥先锋模范作用的力量源泉。

增强党员意识，就要强化角色意识，“亮化”形象。党员要强化角色意识，就要从自身做起，从点滴做起，自觉塑造和维护党员的良好形象。增强党员意识，就要投身工作实践，“强化”作用。增强党员意识，就要做到无私奉献，“优化”服务。党员要高效率服务，正确处理好本职工作与服务群众的关系，始终坚持把为群众服务放在第一位。党员要文明服务，态度热情，用语文明，行为规范，让群众高兴和满意。

4、问：请谈一下自己在日常学习生活中的表现。

答：在日常的生活学习中，我自觉学习党的基本知识，将马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和习近平新时代中国特色社会主义思想作为自己的行动准则，坚决维护党的方针政策，利用各种机会加强政治学习，不断提高自己的政治水平，使自己政治上与党中央保持一致。

5、问：根据本次组织生活会的要求，请你谈一下自身存在的缺点和不足。

答：经过认真反思，我存在以下三个方面的问题：一是党史学习成效不够显著。对《中国共产党简史》、《论中国共产党历史》等必读书目的研读和理解不够深不够透，缺乏深学苦读的恒心韧劲。对“四个意识”、“四个自信”还没有真正融入灵魂，融入骨髓，同时在实际工作中，由于受理论水平、实践经验等因素的影响，不能很好的将理论知识运用到实践中。二是为群众办实事还不到位。保障和改善民生工作不到位，与部门单位之间信息沟通不及时，监管不到位，未能很好的履职尽责，践行新时代群众路线、为人民群众办实事还不够到位。三是担当作为意识不够强。在处理日常事务中，没有以钉钉子精神抓落实。有时候因为工作头绪多、时间紧，急着向局党组汇报，就没有静下心来认真思考怎么干会更好，而是把工作当成任务来完成，降低了工作标准，缺乏工作创新担当意识。

6、问：请谈一下针对这些问题，你将如何整改。

答：一是解放思想，一心一意谋发展。将用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作作为首要任务，认真学习研读习近平《论中国共产党历史》《毛泽东邓小平江泽民胡锦涛关于中国共产党历史论述摘编》《习近平新时代中国特色社会主义思想学习问答》《中国共产党简史》等规定学习材料，自觉把党的创新理论融入xx事业发展全过程。二是严于律己，清正廉洁做表率。带头严格执行党的纪律规矩，严格遵守廉洁自律各项规定，时时刻刻用党纪国法和党员标准规范言行。始终严守思想“防线”、道德“底线”和法律“红线”，切实抵制诱惑、守住小节，以身作则，严格自律，做好表率。三是转变作风，脚踏实地抓落实。以马不离鞍、缰不松手的定力加强作风建设，持续深化机关工作纪律作风“大检视大整顿大提升”成效，扑下身子深入群众，尽心尽力为群众解忧，提高到基层调研的频率，认真听民情、察民意，及时回应群众反映问题。

有关全面合规理念心得体会和方法二

自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。

中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方;规不正，不可为圆”。因此，必须把"合规风险"放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

一、正确理解合规风险与银行三大风险

合规风险"指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。

银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

二、建立合规风险管理机制的必要性

(一)树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分,也是银行业稳健运行的基本内在需求,在银行员工中树立"合规人人有责"、"主动合规意识"、"合规创造价值"等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

(二)制定合规政策，组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措。

有关全面合规理念心得体会和方法三

20__年初岗位调整现在的我由一个普通员工成为一名主管会计，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始，确实是个锻炼人的机会!

一、加深了对银行价值最大化的理解何谓价值最大化，是指企业通过合理经营，采用最优的经营策略，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值最大。通俗的讲，是把企业视同一项资产组合拿到市场”去卖得到的价值最大化。价值最大化”克服和避免了规模最大化”质量最大化”、目标的狭隘;价值最大化”也不同于利润最大化，它不仅反映以即期效益为核心的现实财务状况，也考虑了企业未来价值增长的发展潜力，它不仅计量了现实经营损失和风险成本，也综合考虑了资本收益的要求，是银行经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一。作为现代商业银行，必须树立价值最大化的经营理念，深刻认识和领会价值最大化理念的精髓，并探讨实现价值最大化的有效途径。我们银行将 成为最具价值创造力的银行”确定为发展的远景。其实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩，在国际通行的财务指标上达到领先水平;在市场价值的增长上达到同业领先水平;树立全面的价值观，能够为股东、客户、员工和社会等利益相关者提供优厚的价值回报。

二、在实践中印证了理论，锻炼了能力。拓展式训练不同于竞技比赛、军事训练。它是一种培训，是一种通过每一个人的亲身参与、挑战自身的心里障碍从而获得提升的一种体验式培训。它以先行后知”而区别与其他培训，精华就在于参与后的交流和领悟。通过拓展训练给我感悟最深的是一个人的力量是有限的，团队的力量是无限的，1 12!”。一个人不可能完美，但团队可以;每个角色都是优点缺点相伴相生，合作能弥补能力不足。发展的道路并不平坦，困难和挑战无处不在，有些是我们难以想象的，有些是我们不敢逾越的，但是团队可以完成只身一人不敢完成的任务，团队可以完成只身一人不能完成的任务。模拟银行演练在激烈的市场竞争环境下，商业银行经营要成功，必须具有比竞争对手学习得更快的能力，这才是唯一持久的竞争优势。通过四天的商业银行经营管理实战演练，使我们近距离地亲身感受和了解了西方股份制商业银行的运作模式及先进的经营理念，找到了商业银行经营管理理论与实践的结合点。从战略目标和实施策略的制定，到根据业务战略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证券投资、财务管理等方面进行决策，再到每一个战略步骤的具体实施;使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制风险，如何优化业务、量化培训、抢占市场、争得先机，努力实现银行价值最大化和股东价值最大化。模拟银行”演练收获颇多，感触最深的主要有以下三个方面。

1、更加深刻的理解了银行价值最大化的经营理念。模拟演练的最终结果反映在各家模拟银行在资本市场的股价(即各家银行的市场价值)上。在四天的模拟演练中，我们切身体验了如何在市场竞争环境中去权衡规模扩张”、追求利润”、资本对风险资产的约束”以及资金流动性”的关系;体验了他们之间相互矛盾又相互依存的运动过程，理解了要实现价值最大化”目标必须以博弈”的方法去寻求价值最大”的平衡点”。更加深刻的领悟了价值最大化”是银行经营安全性、流动性、效益性以及成长性的高度统一;价值最大化不仅是衡量业绩的指标，更是生存发展的基础，进而将其贯穿于全行经营管理的始终;而以经济资本为核心的风险和效益约束机制”、以经济增加值为核心的绩效评价和激励机制”是价值创造的两个核心机制。

2、明确了银行管理的目标。银行管理的目标是要确定如何实现股东价值最大化，成为持续高效的银行。而持续高效银行不会为了一时的高利润而接受较高的风险，而只在限定的风险承受范围”内开展业务;不会为了更快的赚钱而频繁变动业务方向，而要保持目标和方向的稳定性;不会经常进行剧烈的变革，而是坚持循序渐进，注重长期治理。

3、战略决定方向，细节影响成败”的深刻教训。在模拟演练中，我所在的银行因一次微小的操作失误，导致了8个亿的搭桥贷款”利息损失和下一年度23个亿的交易收入”损失，一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终实现。蝴蝶效应”的深刻教训，引起的反思是我行推行六西格玛”管理的必要。高效银行与低效银行在资产收益率上的差别可能只有0.5%，他们的唯一差别不过是高效银行在100件小事上比低效银行做得稍微好一些，而最终的结果二者却有天壤之别。银行作为一个特殊的高风险行业，防范和控制风险是生命线。而风险防范的根本在于人，在于员工的风险控制能力，在于各个业务环节上员工的履职尽责能力，这是六西格玛”精细化管理的实质所在。

三、在思考中领悟了做人做事的真谛。在领导素质与能力相关课程的学习中，我思考了很多也领悟了许多，感触最深的主要包括以下三个方面：

(一)如何做领导做领导是一件既复杂又简单的管理工作。美国管理专家米契尔拉伯福在《管理原则》一书中指出，世界上最伟大的管理原则就是简单的一句话：人们会去做受到奖励的事情。以人为本”是做领导的真谛。而人的管理和领导的关键又在于三样东西：人的思想观念”、人的情感情绪”和人的利益”。一个成功或卓越的领导者、管理者就是要在这三个方面赢得员工和下属的信赖支持，从而创造一种强大的向心力和凝聚力，形成一个颇具群体意志和协同战斗力的工作团队。这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力，而且具备一种克服困难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题，创造经营奇迹的神奇力量，从而能够为企业或组织的长期高速健康发展提供源源不断的内在驱动力。

(二)如何做下属做下属的真谛只有两个字协调”。对上级重在心理上的协调，而心理协调”的关键是理解”，一是要学会换位思考”，正确理解领导意图;二是要有全局观念”，让领导安心、放心、贴心”;三是要在正确理解领导意图的基础上创造性的执行”，进而做到不越位”、不错位”、不缺位”。对下级重在利益上的协调，利益协调”的关键是激励”，通过薪酬激励、发展激励、文化激励和感情激励体现差别化的利益协调”，同时兼顾公平、公正。

有关全面合规理念心得体会和方法四

为深入贯彻中央和省市委关于全面从严治党的决策部署，进一步加强落实全面从严治党主体责任制度机制建设，压紧压实各级党组织管党治党的政治责任，着力打造清政、务实、高效机关，结合x实际，制定本计划。

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全面贯彻党的十九大精神，以____新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持党要管党、从严治党,始终把加强党风廉政建设和反腐败工作作为重大政治任务，坚持问题导向，聚焦薄弱环节，着力构建系统完备、科学规范、运行有效的落实主体责任制度体系，确保全面从严治党主体责任要求贯彻执行到位，为x系统改革发展提供坚强政治保障。

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(一)压实主体责任

1.完善工作机制。坚持书记抓，抓书记，各级党组织要全面担负起全面从严治党主体责任，坚持党风廉政建设与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核。党组每年至少召开2次专题会议，研究党风廉政建设工作。领导班子成员每季度听取1次分管处室、直属单位落实党风廉政建设主体责任情况汇报。x党组每半年对各处室开展落实党风廉政建设责任制进行检查考核，并下发通报，推动任务落实。(责任单位：办公室)

2.健全责任机制。主要负责人与各处室负责人签订党风廉政建设责任书，将责任书规定事项完成情况纳入年终党风廉政建设责任制考核，层层压实管党治党责任。党组每季度末向派驻纪检组提交落实党风廉政建设主体责任季度报告，各处室每季度向党组报送落实党风廉政建设主体责任季度报告。(责任单位：各处室、直属单位)

(二)加强队伍教育

加强思想政治建设，完善学习制度，党组每月至少开展一次理论学习，紧密结合工作实际，让廉政教育入心入脑。巩固“不忘初心，牢记使命”主题教育成果，继续推进“两学一做”学习教育常态化制度化，采取请专家讲课、赴红色教育基地接受革命传统教育等形式，组织党员干部深入学习党章党规，深入学习党的十九大精神、十九届二中、三中、四中全会精神和____新时代中国特色社会主义思想，坚定理想信念，坚定“四个自信”，全年开展全员性革命传统教育、先进典型教育和警示教育活动、“一把手”讲党课以及讲落实主体责任等系列教育活动不少于6次。加强廉政文化建设，牢记党的优良传统和作风，树立崇高道德追求，养成纪律自觉，守住规矩底线。(责任单位：办公室)

(三)强化权力监督

1.加强党内监督。各级党组织要自觉担负起执行和维护政治纪律、政治规矩的重要职责，认真履行管党治党主体责任，加强对党员的教育引导、监督检查。认真落实集体决策制度，严格“三重一大”事项决策程序，把民主集中制落实到决策、执行的全过程，并及时向派驻纪检组报备;强化风险防控工作，各处室、直属单位要继续完善副科级以上干部权力清单，同时对前期查找的风险点和防控措施进行修订，重新汇编成册;规范化开展廉政谈话;每季度分层开展1次谈心谈话活动，提升谈话质量，明确提出勤政廉政的要求，做到谈深谈透。加强资金使用管理。严格执行财政预算资金使用管理办法，进一步加强各处室市级财政预算资金使用规范化建设，确保公平、公正、公开，防止暗箱操作和腐败问题。(责任单位：办公室、教就处)。

2.加强群众监督。加强网站建设，认真落实，扎实推进政务公开，自觉接受群众的检验和社会的监督;认真受理群众信访，对反映的问题及时处置或调查核实，迅速回复处理意见，树好x为民惠民形象。(责任单位：组维处、办公室)。

(四)从严管理干部

1.强化干部培养管理监督。加强对党员干部尤其是“一把手”和关键岗位领导干部的监督管理。推行副科级以上干部个人重大事项报告全覆盖，如实登记其个人收入、家庭房产等信息，年底开展正科职及以上领导干部述廉活动;丰富机关文体活动，展示党员风采，培养党员干部的高尚情趣，进一步增强队伍活力;加强党员干部8小时以外的监督管理，积极培养健康向上的生活方式;健全干部考核评价体系，提高干部考核评价的全面性、准确性，鼓励党员干部履职尽责，爱岗敬业，遏制“为官不为”、失职渎职的行为，着力营造风清气正、干事热情创业的良好政治生态。(责任单位：办公室)

2.规范干部选拔任用工作。认真落实新时期好干部标准和“德才兼备，以德为先”的用人导向，完善干部考察考核，加强干部工作实绩、品德、朋友圈、社会诚信等综合方面的考核。落实干部任前征求派驻纪检组等有关部门意见、任前公示、任职谈话等制度，坚决防止用人失察、“带病提拔”。(责任单位：办公室)

(五)加强作风建设

1.坚决查纠“四风”。严格落实中央八项规定和。强化重要时间节点的明察暗访，每季度对机关处室、直属事业单位至少开展一次专项检查，防范和查处各种隐性、变异的“四风”问题，对查处的问题一律在全x范围内通报曝光，检查情况报派驻纪检组备案;厉行节约，严格“三公经费”管理，进一步研究制定厉行节约公务消费等具体制度，并汇编成册，组织学习。每月5日前向派驻纪检组报送公务接待(含学习班、培训班、业务活动)情况。(责任单位：办公室)。

2.密切联系群众。领导班子成员经常性深入基层开展调研活动。持续深入开展党员干部进社区、“三进三帮”、挂村帮扶、“两访两帮”等活动，实现密切联系服务群众常态化。(责任单位：就管中心)

(六)严肃党内政治生活

严格执行，认真执行民主集中制。进一步完善民主生活会制度，高标准高质量开好民主生活会。严格执行，严格执行“三会一课”、组织生活会、民主评议党员等制度，扎实开展党员活动日，严格执行党员领导干部双重组织生活会，带头开展批评与自我批评，不断优化良好政治生态。(责任单位：办公室)

(七)抓好基层基础

坚持“固本强基”，从严加强基层党建工作。党组每季度至少专题研究一次党建工作。深入实施“五有六好”机关党组织标准化建设。加强党务工作者队伍建设。抓好党务干部的选配和培训，建设一支对党忠诚、为党负责、政治过硬、业务精通、纪律严明、作风纯正的高素质党务干部队伍。开展“创新党建载体、展示党员风采”活动，引导广大党员立足岗位作表率、当先锋、比贡献(责任单位：办公室)。

(八)坚决惩治腐败

全力支持和保障派驻纪检组开展监督执纪问责工作。综合运用监督执纪“四种形态”，坚持纪挺法前，抓早抓小，防微杜渐，对党员干部身上的问题早发现、早提醒、早教育、早查处，对违纪违规的党员干部从严查处、决不姑息。对巡查反馈的问题，着眼常态长效抓整改落实，不断深化和巩固整改成果。(责任单位：办公室)

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(一)加强组织领导，层层传递压力。成立以党组书记为组长，领导班子其他成员为副组长，各处室负责人为成员的x落实全面从严治党主体责任工作领导小组。领导小组下设办公室，负责x全面从严治党工作的组织协调和督促检查工作。办公室要认真履行职能，加强向派驻纪检组请示汇报工作，建立与教就处、组维处、工会等处室部门沟通协调机制，加强对工作开展情况的监督检查。

(二)建立工作台账，全程跟踪问效。各处室要强化履职尽责，建立履行主体责任工作台账，对落实主体责任各项工作资料及时归档、全程记录。台账要有任务、有过程、有结果，全面反映出本单位落实全面从严治党主体责任的工作情况，办公室将实施跟踪问效。

(三)严格督查考核，强化追责问责。注重日常动态监管，采取随机抽查、专项检查、交叉检查等多种方式，督促各处室认真贯彻落实党风廉政建设责任制。年底考核与综合目标考核同步进行，并将考核结果与党员干部业绩评定、评先评优、选拔任用相挂钩。对存在问题的处室负责人视情况进行诫勉谈话，限期整改，直至作出组织处理，切实增强党员领导干部守土有责、守土尽责的责任意识和担当精神。

落实全面从严治党主体责任任务分工及责任清单三篇为认真贯彻中央关于全面从严治党的决策部署，进一步压紧压实主体责任，推动全面从严治党向纵深发展，按照省、市委和开发区党工委工作要求，现就2019年度建设局落实全面从严治党主体责任重点任务分工明确如下。

一要强化责任担当。主体责任重点任务分工，是认真落实2019年度全面从严治党的必然要求，是深入推进建设局党风廉政建设的一项重要措施。局党总支和支部委员会成员要坚持以上率下，要带头践行“两个维护”，带头守纪律、讲规矩，带头弘扬优良作风，切实发挥“头雁效应”。要强化“四个意识”，以勇于担当精神和高度负责的态度切实担负起工作任务，采取务实有效的措施，不折不扣地把各项任务完成到位、落到实处，推动全面从严治党向纵深发展。

二要细化工作措施。根据建设局职责分工，协助党工委合力抓好职责范围内主体责任落实，切实发挥全面从严治党整体合力。根据党工委落实全面从严治党重点任务分工，制定建设局落实全面从严治党主体责任重点任务分工和“三张责任清单”，即主要负责人“第一责任人”责任清单、班子成员“一岗双责”责任清单、责任科室责任清单，明确责任内容，细化工作措施，切实把主体责任落到实处。要加强自查和日常监督检查，结合廉政谈话、述责述廉、民主生活会、组织生活会等，进一步传导压力、夯实责任。要加强情况报送，按要求每半年向党工委、纪工委监工委报告一次全面从严治党落实情况。

三要加强监督检查。要加强工作调度，强化科室自查和督导检查，及时报告工作进展情况。自觉接受纪工委监工委调度、实地督导，认真抓好主体责任重点任务落实，要严肃问责，对工作推进缓慢、措施不力甚至敷衍应付的，将严肃追责问责，以强力问责推动工作落实。

有关全面合规理念心得体会和方法五

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

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如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。

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合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

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1、制定科学合理的制度，组建有执行力的.合规部门

在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。

2、培养合规意识，克服被动心理

制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现

金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。

3、建立有效的监督、激励、奖惩机制

要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。

有关全面合规理念心得体会和方法六

近日，中央办公厅印发《党委（党组）落实全面从严治党主体责任规定》 （以下简称《规定》），这是巩固和提升党的十八大以来全面从严治党成效的重要举措，是贯彻落实党的十九届四中全会提出的“完善和落实全面从严治党责任制度”决策部署的重要举措。《规定》言简意赅，共5章25条，4600多字，明确了总体要求、责任内容、责任落实、监督追责等事项，回答了党委（党组）落实全面从严治党主体责任应当干什么、怎么干这两个基本问题，把党委（党组）的责任定得更明白了、把履职尽责的螺丝拧得更紧了。在各种制度安排中，责任制是个“牛鼻子”；在各级各类党组织中，党委（党组）是关键主体；较之党的建设具体领域的专项责任而言，全面从严治党责任属于综合性责任。这些决定着《规定》是个分量很重的“大规定”，是一个在党内法规体系中起着关键作用的“硬规定”。学习贯彻《规定》，要注意把握好《规定》在制度设计理念和制度安排逻辑上体现出的“四个聚焦”。

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党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央以坚定决心、顽强意志、空前力度推进全面从严治党，取得重大进展和显著成效。同时要清醒看到，党内存在的政治不纯、思想不纯、组织不纯、作风不纯等突出问题特别是一些深层次问题尚未得到根本解决，全面从严治党任务依然十分艰巨。

实践中，主要存在以下4个突出问题。

一是内容理解不全面。有的同志简单地把全面从严治党与党的自身建设甚至机关党建等同起来，片面地认为推进全面从严治党就是要加强党的自身建设，未能深刻认识到全面从严治党的核心要义是加强党的领导，这就容易导致在工作中顾此失彼甚至舍本求末，造成党的领导弱化。

二是责任意识不到位。有的党委（党组）成员片面地认为自己是“业务干部”，主要责任、主要精力、主要工作就是抓业务建设，至于管党治党责任主要靠纪检机关去扛，党的建设工作主要靠机关党委去做，如果出现管党治党不力问题那是纪检工作不到位、机关党建工作没干好。

三是政绩观不正确。一些领导干部一见到招商引资上项目搞建设工程就兴致勃勃，一谈到党的建设新的伟大工程就兴致不高，错误地认为前一个工程是“硬”的“实”的、产出性价比高、可以搞短平快带来立马见效的“显绩”，没干好就是失职；后一个工程则是“软”的“虚”的、产出性价比低、短期内难有立竿见影的“潜绩”，没干好关系不大，往往费力不讨好甚至得罪人。

四是方式方法不够用。一些党组织和领导干部履行全面从严治党责任消极被动，上面推一推自己转一转、不推不转，只会用开会发文搞活动这“三板斧”，老招不管用、新招不会用，缺少实招硬招管用的招，造成党组织工作流于形式、收效甚微。

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《规定》明确了党委（党组）落实全面从严治党主体责任必须遵循的政治要求和政治原则，必须落实的政治任务和政治工作，彰显了管党治党的政治导向。

一是阐明了政治要求。《规定》第3条要求党委（党组）落实全面从严治党主体责任必须牢牢把握正确政治方向。党委（党组）必须深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，不忘初心、牢记使命，守责、负责、尽责，一以贯之、坚定不移全面从严治党，以伟大自我革命引领伟大社会革命，以科学理论引领全党理想信念，以“两个维护”引领全党团结统一，以正风肃纪反腐凝聚党心军心民心，永葆党的先进性和纯洁性，确保党始终成为中国特色社会主义事业的坚强领导核心。

二是确立了政治原则。党内法规的条文是由原则与规则两部分构成的，其中，原则侧重阐明原理、理念、价值取向等，规则侧重配置职权职责、义务权利，明确具体遵循。在功能上，原则之于规则居于统率地位。《规定》第4条明确规定党委（党组）落实全面从严治党主体责任应当遵循4项原则：一要坚持紧紧围绕加强和改善党的全面领导；二要坚持全面从严治党各领域各方面各环节全覆盖；三要坚持真管真严、敢管敢严、长管长严；四要坚持全面从严治党过程和效果相统一。怎么准确理解这4项原则，关乎全面从严治党的丰富内涵，习近平总书记对此作出了深刻阐述。总书记强调指出，全面从严治党，核心是加强党的领导，基础在全面，关键在严，要害在治。不难看出，《规定》是将总书记这一重要指示要求逐一对应转化为以上4项原则，其中第一项原则对应“核心是加强党的领导”，第二项原则对应“基础在全面”，第三项原则对应“关键在严”，第四项原则对应“要害在治”。

三是凸显了首要政治任务。“两个维护”是党的最根本最重要的政治纪律和政治规矩。在党委（党组）落实全面从严治党主体责任的众多任务中，摆在第一位的就是坚决做到“两个维护”。因此，在《规定》第6条设定的地方党委12项主体责任、第7条设定的党组11项主体责任中，第1项责任就是“坚决维护以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，坚决贯彻执行党中央决策部署以及上级党组织决定”。

四是强化了党的政治领导。全面从严治党，核心是加强党的领导。《规定》第6、7条将坚持和加强党的领导确定为党委（党组）落实全面从严治党主体责任的第2项政治任务。其中，第6条规定，地方党委“在本地区发挥总揽全局、协调各方的领导作用，在经济社会发展各项工作中坚持和加强党的全面领导，在同级各种组织中发挥领导作用”；第7条规定，党组（党委）“在本单位（本系统）发挥把方向、管大局、保落实的领导作用，推动党的主张和重大决策转化为法律法规、政策政令和社会共识，确保党的理论和路线方针政策在本单位（本系统）贯彻落实”。

有关全面合规理念心得体会和方法七

中国特色社会主义进入新时代，十九大对新时代党的建设提出的新要求，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设。党要团结带领人民进行伟大斗争、推进伟大事业、实现伟大梦想，必须毫不动摇坚持和完善党的领导，毫不动摇把党建设得更加坚强有力。坚定不移全面从严治党，锤炼党性提升政治领导力。要始终坚持把党的政治建设放在首位，经过强化“四个意识”，严守政治纪律和政治规矩，始终忠诚核心、维护核心、看齐核心，在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上同以习近平同志为核心的党中央坚持高度一致。严格执行新形势下党内政治生活若干准则，培育进取健康的党内政治文化，不断增强党性修养。

“木有本而枝茂，水有源而流长”。党章是党的根本大法，是全党务必遵循的总规矩，全面从严治党首先要尊崇党章。新修订的准则和条例，全面梳理了党章对党员、干部的纪律要求和廉洁自律要求，突出了政党特色、党纪特色，是对党章规定的具体化。执行这两项法规，既树立高尚的道德情操，又严明党的纪律戒尺，就是要把党章的权威树起来、立起来，使广大党员、干部个性是领导干部自觉学习党章、遵守党章、贯彻党章、维护党章，坚持以党章为根本遵循。

.....作为一个有着8800多万名党员的大党，作为一个在拥有13亿多人口的大国长期执政的党，党的建设关系重大、牵动全局。仅有坚持从严治党，不断提高党的领导水平和执政水平、提高拒腐防变和抵御风险本事，才能确保党始终成为坚强领导核心，始终坚持先进性和纯洁性，确保党永葆生机活力。要善于用法治思维和法治方式反对腐败，加强反腐倡廉党内法规制度建设，让法律制度刚性运行。经过加强对权力运行的制约和监督，把权力关进制度的笼子里，构成不敢腐的惩戒机制、不能腐的防范机制、不易腐的保障机制。对于从严治党，我也有自我的一点体会。

首先，党员必须要坚定梦想信念。在新的时代，坚定的梦想信念是党员干部思想礼貌建设的重要支柱。没有坚定的梦想信念，就不会去坚持和奋斗，甚至会虚伪和堕落。对党员干部来说，梦想信念滑坡是最严重的病变。党员干部如果没有坚定的梦想信念，就难以抵制各种腐朽思想的侵蚀，也无法正确处理公私关系，缺乏正确的是非观、义利观、权力观，难免犯错误。而坚定梦想信念关键之一在于理论教育。坚定的信仰来自于对理论的深刻认知和切实把握。当前，党员干部的教育培训工作稳步推进，效果明显，但仍存在一些重形式、轻效果的问题。思想建设要从严，关键是要从严设计、从严管理，建立严格淘汰机制。要奖优罚劣，营造良好的学习氛围；做好制度设计和安排，构成导学、督学、验学、奖学的机制，提高党员干部理论学习的内在动力。

其次，党员务必要端正工作作风。“作风建设永远在路上”，在工作作风上，务必发条紧绷、警钟长鸣，要端正工作态度，增进对工作的感情，在工作中不断学习，向先进看齐，投入更多的精力、更大的勇气和更高的热情，时刻持续党同人民群众的血肉联系，自觉自觉践行“三严三实”，踏踏实实为民服务。

最终，作为青年团员，需紧跟党的步伐，提升自身的政治站位，不断提升自身素质。随着生活阅历和工作实践的积累，对自我的要求也要不断提高，不能因为工作和生活的“安稳”就放松警惕、降低要求，要时刻持续用心向上的学习和工作状态，不松懈、不懈怠，不断提升工作素养和处理具体问题的潜力。缺乏必要的潜力素质，只会变成“墙上芦苇头重脚轻根底浅，山间竹笋嘴尖皮厚腹中空”。有了潜力，就有了做事的“底气”，有了前进的自信。坚定了信心，就能更加从容地应对遇到的风雨、困难和挑战。

从严治党，强化党内监督，推动党内生活制度化、民主化，不仅仅有利于建设坚强有力的执政党和廉洁高效的政府，也能为全社会做出表率，有利于凝聚民心，齐心建设小康社会，带动整个社会物质和精神上的繁荣提高。