客户突破心得体会范本 开发客户心得体会(二篇)

心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。我们如何才能写得一篇优质的心得体会呢？以下是小编帮大家整理的心得体会范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

对于客户突破心得体会范本一

非常感谢大家今天来参加合众人寿烟台本部20xx年年末新老客户答谢会。 请允许我代表合众人寿烟台本部全体内外勤员工向出席今天活动的各位来宾及新老客户朋友们表示衷心的感谢和热烈的欢迎!合众人寿在各级领导领导和广大客户的关怀下和支持，已经走过了20xx年的风雨历程，不断发展壮大，现在，总资产已经突破600亿元，已稳步迈入中国大中型保险公司行列，同时也取得了不少令行业内外人士瞩目的成绩。

尤其是20xx年，我们更是成功的引进了原平安人寿总经理柳志坚先生、原平安人寿总精算师张振堂先生等多位重量级寿险人才加盟合众。在此基础上合众人寿也开启了新十年、新发展的征程，未来五年首期保费翻两番，公司实现上市都被提上议事日程，这一系列的大动作标志着合众人寿开始走上跨越发展的快车道。

合众人寿烟台中支本部也在广大客户的关爱和支持走过九年的奋斗历程，在胶东大地上竖起一面响当当的大旗。为了答谢一直以来关注和支持合众人寿发展的广大客户，我们公司今天特在此举办客户答谢会，是向给予我们长期支持和信赖的来宾们表达一份真心的感恩之情，希望通过今天的答谢会，能够让今天到场的每位朋友都有所收获。

借此机会，我也代表公司的全体员工郑重承诺，我们合众人寿未来将会提供更好的保险产品，更优秀的保险服务给我们每一位客户!在未来的日子里，以拳拳之心回报所有的客户长期以来的支持和帮助。

各位来宾朋友：

感谢您多年来对我们的支持与信任。同时也感谢各位业务伙伴，多年如一日的辛勤付出。今天我们举办这样一个活动，目的是增进了解、加深友谊、更好的服务客户，创造双赢。我们坚信，有各位来宾一如既往的支持，有全体伙伴的不懈努力和广大客户的支持，我们的事业一定会更加美好，我们的未来一定更美好。

最后，希望大家今天能有所收获，也恭祝大家身体健康，工作顺利，家庭幸福，万事如意!

对于客户突破心得体会范本二

一、      概述

本协议（以下简称为“协议”）用于管辖客户与老虎控股集团有限公司（以下简称为“老虎证券”或“老虎”）之间的关系。如本协议与老虎网站的内容有不一致之处，以本协议为准。除非经过老虎管理人员以书面形式提出，否则不可对本协议进行修改或放弃。客户不得修改或放弃本协议的任何部分。客户确认老虎可通过电子邮件发送修改协议通知或在客户登录后修改本协议。客户在上述通知后使用老虎服务被视为接受修改后的协议。客户在使用老虎平台服务前，应当仔细阅读本协议，并同意遵守本协议所有规则后方可成为老虎客户。客户一旦使用老虎平台功能即与老虎形成协议关系，受本协议之约束。

二、      风险提示

“股市有风险，入市需谨慎“，投资证券或金融产品存在潜在的亏损可能。任何一支证券或金融产品的历史数据都不能保证其未来的表现和回报，尤其在市场低迷时无法确保客户获益或止损。在外国市场上进行证券、期权、期货、货币或任何产品的交易具有投机性，存在很高的风险。此外，还存在正常交易时间以外的特殊交易风险，包括低流动性风险、高波动率的风险，价格变化风险、未能连接的市场，影响价格的新闻公告与更大差价。客户应当充分了解、知悉证券交易的相关风险，在开户前应当从一般理性人角度对自身的经济实力、资金来源和风险承受能力作出客观判断，慎重决定投资目标、投资金额和金融产品。

老虎及老虎的关联方董事、员工、代理人均不以任何明示或默示的方式完全保证证券交易信息内容的真实性、充分性、及时性、可靠性、完整性和有效性，所有信息、数据、资料仅为参考。客户应当认可、接受通过老虎平台进行的交易并不能规避风险。交易产生的风险由客户自行承担。老虎对客户的投资风险损失不承担任何责任。

三、      不提供投资、税务或交易建议

老虎代表或工作人员未获授权提供投资、税务或交易建议或招揽定单。老虎网站、产品、社区、交流群等的任何内容均不可视为购买或出售证券、期货或其它投资产品的一种建议或招揽。

四、      开户

（一）开立账户

客户按照本协议的指示，授权老虎以客户的姓名开立并维持一个或多个账户。

（二）客户资质

1. 客户应担为符合本协议相关交易法律法规要求的合格投资者：

（1）自然人：客户已年满18周岁；具有完全民事权利能力及民事行为能力；具有足够的知识与经验可以理解将要交易的产品的性质与风险。

（2）法人组织： 具有完全的法人主体资格，具有完全民事权利能力和民事责任能力；拟开户人为法定代表人或具有法人的合法有效之授权；拟输入定单人具有法人合法有效的授权且具有足够的知识与经验可以理解其所将要交易的产品的性质与风险。

（3）信托：

① “客户”指的是信托人和/或受托人。根据信托文件和现行法律，受托人有权签署本合同、打开所申请的账户类型、进行交易及发布指令。受托人取得的信托授权包括但不限于买入、卖出（包括卖空）、交易、转换、偿还、赎回与提取资产（包括向/从账户内交付证券）、授权以保证金交易证券或与此相反（包括购买/出售期权）、交易期货和/或交易期货期权。

② 如仅有一名受托人执行本合同，受托人表示无需获得其它受托人同意的情况下其有权执行本合同。如有多名受托人共同执行本合同，老虎可自行决定要求在遵从任何受托人的指示前获得任何或所有受托人的书面同意。

③ 受托人确认老虎可以遵从任何受托人的指示，将资金、证券或任何其它资产交付给任何受托人，包括将资产交付给受托人本人。受托人确保本账户的所有交易将遵守信托文件与适用法律。所有受托人应当共同保证老虎免于承担依受托人指示采取的任何交易和行为所引起的任何索赔、损失、费用或责任。

2. 在注册、开户和使用老虎平台服务的所有期间，客户应当提供自身的真实资料和信息，并保证在此期间其所提交的所有资料和信息（包括但不限于电子邮件地址、联系电话、联系地址、邮政编码、个人身份信息、征信信息等）真实、准确、完整，且是最新的。如客户的上述信息变更，客户应当及时书面通知老虎。客户授权老虎进行任何调查以证实上述信息。

3. 若不具备前述条件，客户应立即停止使用本协议项下服务。

五、      客户定单/交易责任

客户确认老虎并不知晓使用客户的用户名或密码输定单的人是否为客户本人。除非老虎公司已被告知并同意，否则客户应不允许任何人进入其账户。客户本人负责其用户名/密码的保密性与使用，并同意如上述用户名/密码被窃取或遗失或出现非法进入客户账户的情况，立即通过电话或电子邮件方式报告老虎。客户对使用其用户名/密码所进行的所有交易负责。

六、      定单传递

除非是直接传递，否则老虎将选择传递客户定单的市场/交易商。对于在多个市场交易的产品，老虎或其合作伙伴可能会提供“智能传递”手段，这一操作通过计算机算法为每个定单寻找最佳市场。在可用的情况下客户选择智能传递。老虎不能保证所有定单均以最佳的公布价格执行，这是因为：老虎可能不能进入所有市场/交易商；其它定单可能提前交易；市场中心可能不认可公布价或可能重新发送定单进行手工操作；或市场规则、决定或系统故障可能防止/延迟客户定单的执行或导致定单不能接收最佳价格。

七、      定单取消/修改

客户确认可能无法取消/修改定单，并且尽管发出定单取消/修改要求，客户仍需对定单的执行结果负责。

八、      定单执行

老虎代理执行客户定单，还可再行委托另一经纪商或一个分公司代理执行定单，且受委托的经纪商或分公司享有所有与老虎相同的权利。老虎可自行决定拒绝任何客户定单或在任何时候终止客户使用老虎的服务。所有交易应遵守相关市场或清算机构的规定、政策及适用的法规。老虎对任何交易所、市场、交易商、清算机构或监管机构的任何行动或决定不承担责任。

九、      确认

1. 客户同意监视每个定单直至老虎或其合作伙伴确认执行或取消定单。客户知晓定单执行或取消的确认可能会被延误或可能发生错误（如由于计算机系统问题所引起）或可能被交易所取消/调整。如实际执行的定单与客户的定单一致，客户应对实际执行的定单负责。如老虎或其合作伙伴确认执行或取消有错误，且客户延迟报告上述错误，则老虎保留从账户中取消这一交易或要求客户接受该交易的权利，具体由老虎自行决定。

2.  在以下情况下，客户同意立即通过电话或电子邮件方式通知老虎: i)客户未能收到定单被执行或被取消的准确确认； ii) 客户收到与客户定单不一致的确认； iii)客户收到一份客户并未下达定单的确认；或iv)客户收到一个账户报告、确认或其它信息反映出不准确的定单、交易、余额、头寸、保证金状态或交易历史。客户确认老虎可能调整客户账户以更正任何错误。客户同意迅速将老虎由于失误分配给客户的任何资产返还给老虎。

十、      保证金

1.     保证金交易的风险：保证金交易具有高风险性，导致的损失可能超过客户账户内的已存资金。客户表示已阅读由老虎或其合作伙伴提供的"保证金交易风险披露书"。

2.     要求连续维持足够保证金： 保证金交易应遵守交易所、清算机构、监管机构的初始保证金与维持保证金的要求，同样还应遵守老虎或其合作伙伴的任何附加保证金规定，老虎的保证金的金额