企业资金管理岗位心得体会如何写 资金管理的工作总结心得(9篇)

心中有不少心得体会时，不如来好好地做个总结，写一篇心得体会，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得体会怎么写才恰当呢？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

主题企业资金管理岗位心得体会如何写一

法定代表人：_______________________

贷款单位：________________________

法定代表人：________________________

保证单位：________________________

法定代表人：_______________________

根据《中华人民共和国民法典》的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发放，为明确各方权责，特签订本合同共同遵守。

第一条 本合同规定__________ 年贷款额为人民币(大写)____ ______万元，用于________________ .

第二条 借款方和贷款方必须共同遵守贷款办法，有关贷款事项按办法规定办理。

第三条 贷款自支用之日起，按实际支用数计收利息，利率为月息____ ‰，超计划贷款的超过部分利率为月息____ ‰，逾期贷款加计利息20%，挪用贷款挪用部分加罚利息50%.

第四条 贷款方保证按照本合同的规定供应资金，贷款方如因工作差错贻误用款，以致借款方遭受损失时，应按直接经济损失，由贷款方负责赔偿。

第五条 贷款方有权检查贷款使用情况。检查时，借款方对调阅有关文件、帐册、凭证和报表，查核物资库存和施工生产情况等，必须给予方便。

第六条 借款方如违反合同和贷款办法的规定，贷款方有权停止贷款，提前收回部分或全部贷款。

第七条 担保方对借款方归还贷款本息承担责任，如果借款方未按期清偿贷款本息时，担保方应在接到贷款方还款通知后一个月内负责归还。第八条 本合同有效期：自____ 年____ 月____ 日起，至____ 年____ 月____ 日为止。

本合同正本一式三份，签章各方各执一份。

借款方：________________

代表人____________

贷款方：_______________

代表人____________

担保方：_______________

代表人____________

________年____月____日

主题企业资金管理岗位心得体会如何写二

合同编号：

借款人：

贷款人：

借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同意发放。双方为保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如下：

一、贷款金额：___万美元，包括应付利息___万美元。

二、贷款期限：___年，自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息日止。

三、贷款利率及计收方法：1.按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执行，贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水平。或2.按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每___计收一次，给息日为___。(复息或从存款帐户中扣收要写明)

四、贷款用途：本贷款本金部分限于支付___费用，必须专款专用，未经贷款人同意，不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息，不得作其他支付。

五、贷款使用：本合同签订之日起三个月内，借款人应提出订货卡片。提出订货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同副本需送交贷款人，以便对外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的，应事先经贷款人同意。借款人未按上述要求提出订货卡片和签订贸易合同的，贷款人有权撤销贷款。

六、用款计划：根据支付进度，本项贷款提款计划为：

__月___万美元;

__月___万美元;

__月___万美元。

贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期，未提用贷款，如借贷双方无其他约定，借款人不得再继续支用贷款。

七、贷款偿还：借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款，借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款。

__月___万美元;

__月___万美元。

如贷款项目提前实现经济效益，借款人应提前偿还贷款。如月度还款计划不能实现，借款人应事先提出调整还款计划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违约处理;如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面展期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款，自过期之日起，加收20%——50%的罚息。为有利于还款，借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户，将用于还款的人民币资金先予存入，待外汇额度落实后再结汇偿还贷款。

八、还款担保：本合同项下的贷款本息由___作为借款人的担保人，并由担保人向贷款人出具担保函，作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位承担还本付息责任。本贷款项下有关进出口结算业务，应通过中国银行进出口业务部叙做。

九、违约和违约处理：(一)下列情况均属借款人违约：1.借款人未能按合同计划用款和还本付息。2.未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3.未经贷款人同意借款人私自转卖用贷款购置的物品。4.借款人违反本合同其他条款事项。

(二)根据违约情况，贷款人有权采取下列措施：1.注销借款人未使用的贷款。2.对违约部分贷款加收最高为50%的罚息。3.冻结借款人在贷款人处的存款，并追回贷款。4.向贷款担保人追索贷款。5.借款人和担保人未能履行合同还款责任时，贷款人有权从借款人和担保人在各金融单位存款帐户中主动扣收还贷款项。6.采取其他必要手段直至依法索偿应付未付贷款本息及费用。

十、合同生效：本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份，双方各执两份。本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。

十一、争议的解决：本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决。协商不成，双方同意由___仲裁委员会仲裁(当事人双方不在本合同中约定仲裁机构，事后又没有达成书面仲裁协议的，可向人民法院起诉)。

借款人：(盖章)___ 贷款人：(盖章)___

企业负责人：___ 银行负责人：___

主题企业资金管理岗位心得体会如何写三

一、目的：

鉴于企业的特点及管理的需求，在公司《绩效管理制度》中，重点强调了《每月工作计划》的重要性，并作为重点的考核项目。为了对考核工作提供基础性的支持，逐步规范工作计划的管理，提高各项工作的效率，为完成年度各项经营计划提供保障。

二、适用：

本规定适用于公司所有部门及管理岗位。

三、责任：

1、工作计划管理的职能管理责任为公司企划部。

2、工作计划管理的直接管理责任为公司各部门的负责人。

3、工作计划管理在分管系统的责任为公司各分管副总经理。

4、工作计划管理的总负责人为总经理。

5、公司所有管理岗位(员级以上)的员工、公司各部门及公司整体每月都必须制定月度工作计划。相应管理岗位的员工对于工作计划的管理都应承担相应的责任。

四、程序：

工作计划制定的程序是：

1、各管理岗位员工先制定本人的工作计划。

2、各管理岗位员工(包括部门负责人本人)的工作计划制定完成后，由部门负责人主持进行汇总、平衡，甄选出具有共性的、重要的、急办的，且需要部门整体配合的工作，形成本部门的月工作计划。

3、各部门的工作计划制定完成后，由各系统分管副总经理主持进行汇总、平衡，甄选出具有共性的、重要的、急办的;且需要系统整体配合的，或需要与其他系统(或部门)协调的;公司本月需要完成的重要工作，形成分管系统的月工作计划，即副总经理的月工作计划。

4、根据同样方法，由总经理督导，企划部组织，选出共性、重要、急办，且需要各部门整体配合的;工作，或需要与外部协调且需要公司层面沟通的;月度或年度总体计划但需要在本月完成的工作，形成公司整体的月工作计划，即总经理的月工作计划。

5、各岗位及各级的月工作计划的制定，必须按照规定的程序批准，否则视为无效。

五、内容：

为了尽快规范和完善公司工作计划的管理，公司暂对工作计划的总体内容做硬性规定：

1、按照规定的模板填写。

2、按照规定的工作项目分类比例安排。

3、暂规定每月工作计划的工作项目原则上必须有十项。(但不是流水账式的普通日常工作)

4、在各岗位的每月工作计划中，重点工作要求要有2—4项，关于岗位工作的创新项目(包括制度、建议、方法、流程等)必须有1项，其他为每月必须完成的工作。

5、在部门的每月工作计划中，重点工作要求要有3—5项，关于部门基础建设(包括管理、制度、流程、技改、建议等)的工作必须有1—2项，公司月度必须完成的工作由本部门负责组织(或协调)的3—5项，需要配合其他部门的1—2项，其他为每月必须完成的工作。

6、副总经理(系统)的月度工作计划同上。

7、在公司每月度的工作计划中，重点工作要求要有3—5项，关于公司基础建设的工作(包括文化、管理、技改、基建、投入等)要有2—4项，公司战略规划或年度经营管理计划必须在本月完成的1—2项，其他为每月必须完成的工作。

六、要求

1、工作计划的制定及管理必须按照规定的程序进行。编制栏由本人签字，审核栏由直接上级签字，批准栏由间接上级签字。

2、工作计划在制定中，经过两次(含)以上调整未被批准的，不能参与本月绩效考核，即本月绩效考核为零分。

3、各项工作计划在执行过程中，要根据《月工作计划》表中规定的期间，定期进行检查、沟通或调整，以保证工作计划能顺利完成，同时也体现工作计划执行的严肃性。各项检查均要形成相关纪录，相关记录的检查和处理结构必须逐级上报，直至总经理。

4、重大检查和处理意见(或有争议的)需报每周的总经理办公会议批准。

5、各项工作计划执行期完成后，要在下月初按规定时间进行总结和评价，由企划部统计、汇总形成分析意见和各项考评结果。

6、每月各项工作计划执行的特殊情况(重大和特殊的奖罚)的总结和考评结果及处理意见(包括物质的和精神的)，通过总经理办公会议讨论通过后，要向全公司进行通报或公示，以体现考评的公开、公正、公平。激励员工的进取精神。考评会议要形成会议纪要。

七、工作计划管理的工作由总经理亲自主持，企划部具体组织，各系统、各部门负责人重点操作。

各管理岗位员工要全力配合，其配合的程度与其结果是相关的，所以也在考评项目中。

八、具体的操作程序，按《月度工作计划管理流程》执行。

主题企业资金管理岗位心得体会如何写四

贷款种类___________合同编号_____

借款单位_______________(简称借款方)

贷款银行_______________(简称贷款方)

保证单位_______________(简称保证方)

借款单位开户银行及帐号：

保证单位开户银行及帐号：

借款单位为满足一产需要向贷款银行申请流动资金贷款，双方依据《工交企业流动资金贷款暂行办法》，为了明确各方责任，恪守信用，特签订本合同，共同遵守。

一、贷款方按照借款方的借款申请书确定的借款金额和借款用途，贷给借款方人民币(大写)____万元，用于____。

二、此项借款，期限____个月。由借款方根据生产经营需要，一次或分次支用，每次支用应填制借据。借款方保证从____年__月__日起至____年__月__日止一次(或分次)还清全部本金。如不能按分次还款期归还的，作逾期贷款处理。

三、贷款利息按月息____‰的利率计收(如遇国家调整利率按新规定执行);由借款方根据贷款方结息通知按期偿还，不能按期偿还的，作逾期贷款处理。

四、逾期贷款按逾期金额的___%加息;贷款被挪作其他用途的;挪用部分加息___%。

五、贷款到期时，借款方以__资金偿付或由贷款方在借款方__账户中扣还。

六、借款方保证按期向贷款方提送贷款办法第十条规定的有关资料。贷款方有权检查监督贷款的使用情况，了解借款方的生产计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。

七、借款方保证按季(年)从___中提取___%补充自有流动资金。借款方如不按本规定执行，贷款方有权对应补未补自有资金部分占用的贷款加息___。

八、借款方违反《工交企业流动资金贷款暂行办法》第十七条规定的，贷款方有权停止发放新的贷款，追回本合同已支用的贷款。

九、保证单位保证借款方及时偿还贷款本息，借款方如无力偿还，由保证单位在接到贷款方的通知后一个月内负责归还。

十、借款申请书为本合同的组成部分。

十一、本合同自签订之日起生效，至借款本息还清之日止失效。合同正本一式三份，签章各方各执一份。

十二、本合同未尽事宜，按《民法典》、《民法典》和《工交企业流动资金贷款暂行办法》的有关规定办理。

十三、其它。

借款单位(公章)贷款单位(公章)

法人代表法人代表保证单位(公章)

法人代表合同签订日期：年月日

主题企业资金管理岗位心得体会如何写五

一、目的：

鉴于企业的特点及管理的需求，在公司《绩效管理制度》中，重点强调了《每月工作计划》的重要性，并作为重点的考核项目。为了对考核工作提供基础性的支持，逐步规范工作计划的管理，提高各项工作的效率，为完成年度各项经营计划提供保障。

二、适用：

本规定适用于公司所有部门及管理岗位。

三、责任：

1、工作计划管理的职能管理责任为公司企划部。

2、工作计划管理的直接管理责任为公司各部门的负责人。

3、工作计划管理在分管系统的责任为公司各分管副总经理。

4、工作计划管理的总负责人为总经理。

5、公司所有管理岗位(员级以上)的员工、公司各部门及公司整体每月都必须制定月度工作计划。相应管理岗位的员工对于工作计划的管理都应承担相应的责任。

四、程序：

工作计划制定的程序是：

1、各管理岗位员工先制定本人的工作计划。

2、各管理岗位员工(包括部门负责人本人)的工作计划制定完成后，由部门负责人主持进行汇总、平衡，甄选出具有共性的、重要的、急办的，且需要部门整体配合的工作，形成本部门的月工作计划。

3、各部门的工作计划制定完成后，由各系统分管副总经理主持进行汇总、平衡，甄选出具有共性的、重要的、急办的;且需要系统整体配合的，或需要与其他系统(或部门)协调的;公司本月需要完成的重要工作，形成分管系统的月工作计划，即副总经理的月工作计划。

4、根据同样方法，由总经理督导，企划部组织，选出共性、重要、急办，且需要各部门整体配合的;工作，或需要与外部协调且需要公司层面沟通的;月度或年度总体计划但需要在本月完成的工作，形成公司整体的月工作计划，即总经理的月工作计划。

5、各岗位及各级的月工作计划的制定，必须按照规定的程序批准，否则视为无效。

五、内容：

为了尽快规范和完善公司工作计划的管理，公司暂对工作计划的总体内容做硬性规定：

1、按照规定的模板填写。

2、按照规定的工作项目分类比例安排。

3、暂规定每月工作计划的工作项目原则上必须有十项。(但不是流水账式的普通日常工作)

4、在各岗位的每月工作计划中，重点工作要求要有2—4项，关于岗位工作的创新项目(包括制度、建议、方法、流程等)必须有1项，其他为每月必须完成的工作。

5、在部门的每月工作计划中，重点工作要求要有3—5项，关于部门基础建设(包括管理、制度、流程、技改、建议等)的工作必须有1—2项，公司月度必须完成的工作由本部门负责组织(或协调)的3—5项，需要配合其他部门的1—2项，其他为每月必须完成的工作。

6、副总经理(系统)的月度工作计划同上。

7、在公司每月度的工作计划中，重点工作要求要有3—5项，关于公司基础建设的工作(包括文化、管理、技改、基建、投入等)要有2—4项，公司战略规划或年度经营管理计划必须在本月完成的1—2项，其他为每月必须完成的工作。

六、要求

1、工作计划的制定及管理必须按照规定的程序进行。编制栏由本人签字，审核栏由直接上级签字，批准栏由间接上级签字。

2、工作计划在制定中，经过两次(含)以上调整未被批准的，不能参与本月绩效考核，即本月绩效考核为零分。

3、各项工作计划在执行过程中，要根据《月工作计划》表中规定的期间，定期进行检查、沟通或调整，以保证工作计划能顺利完成，同时也体现工作计划执行的严肃性。各项检查均要形成相关纪录，相关记录的检查和处理结构必须逐级上报，直至总经理。

4、重大检查和处理意见(或有争议的)需报每周的总经理办公会议批准。

5、各项工作计划执行期完成后，要在下月初按规定时间进行总结和评价，由企划部统计、汇总形成分析意见和各项考评结果。

6、每月各项工作计划执行的特殊情况(重大和特殊的奖罚)的总结和考评结果及处理意见(包括物质的和精神的)，通过总经理办公会议讨论通过后，要向全公司进行通报或公示，以体现考评的公开、公正、公平。激励员工的进取精神。考评会议要形成会议纪要。

七、工作计划管理的工作由总经理亲自主持，企划部具体组织，各系统、各部门负责人重点操作。

各管理岗位员工要全力配合，其配合的程度与其结果是相关的，所以也在考评项目中。

八、具体的操作程序，按《月度工作计划管理流程》执行。

主题企业资金管理岗位心得体会如何写六

委托人(受益人)：

证件名称：□身份证 □军人证 □护照 □其他

证件号码：

住所： 邮政编码：

电话： 传真：

日常通知送达方式：□挂号信 □本人自取 □平信 □其他

信托资金：人民币(大写)： 亿 仟 佰 拾 万元整

(小写)：￥:

信托利益分配银行账户：(受益人在信托期间应避免注销本账户，个人账户不得为定期存折或可以无息透支的贷记卡，建议预留活期或定活两便存折、储蓄卡、借记卡等。)

户名：

开户银行： 账号：

受托人

名称：

法定代表人：

住所： 邮编：

客服电话： 客服传真：

网址：

保管人

名称：

法定代表人：

住所： ________ 邮编：

投资顾问

名称：

法定代表人：

住所： __ 邮编：

投资顾问管理费及信托利益分配账户：

户名：

开户银行： 账号：

第一部分 商务条款

序号标题内容

1信托计划名称 证券投资集合资金信托计划(下称本信托计划)

2信托目的通过实施本信托计划，受托人将委托人的资金集合运用，并按照信托计划文件的规定，对信托计划财产进行专业化管理，谋求信托计划财产的增值。

3合同签署日本合同于 年 月 日于_____市签署。

4信托资金人民币(大写)： 元

(小写金额：￥ 元)。

5信托期限本信托计划为长期信托，信托设立时不限定信托存续期限。仅当本合同约定的终止条款出现时，本信托才予以终止。

6推介期本信托计划的推介期为 年 月 日至 年 月 日(受托人可提前或推迟推介期)

7信托计划

成立日本信托计划预计于 年 月 日成立(受托人可提前或推迟成立，并在成立通知书中告知委托人)。

8开放日本信托计划开放日指计算委托人申购或赎回信托单位的基准日期，即每月的 日(如遇法定节假日，则为该日之后的最近一个工作日)。

9信托资金账户

1、信托资金账户

开户行：

户 名：

账 号：

2、委托人应于签署本合同同时将信托资金划付至信托资金账户。

10信托计划

投资范围本信托计划投资于国内证券交易所挂牌交易的 股股票(含新股申购)、封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金(含etf，不含lof)、货币市场基金、金融衍生产品、银行存款以及中国证券业监督管理委员会许可发行的基金可以投资的其他投资品种，上述交易品种均不得违反法律、法规、银监会的相关规定。在不违反国家相关法律法规的前提下，投资顾问可按如下程序变更投资范围：在受托人网站上将拟变更的投资范围公示5个工作日，公示期间如果有代表全部受益权50%以上受益人以特快快递方式送达受托人处表示反对，则本信托计划投资范围不得变更，否则即视为全体受益人同意新的投资范围。

11投资顾问 ，投资顾问由全体委托人指定。

12中介机构

1、 为了维护全体受益人信托利益，受托人与投资顾问协商一致后可以变更信托财产保管人。

2、 为本信托指定的证券交易经纪机构， 拥有创新类券商资格。为了维护全体受益人信托利益，受托人可以变更证券经纪机构。

第二部分 通用条款

为充分发挥信托机构“受人之托、代人理财”的专业职能，明确在资金信托中双方的权利和义务，保证信托关系各方当事人的合法权益。根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及有关法律、法规和规章，委托人和受托人根据平等、互利原则签订本合同，共同遵照执行。

一、释义

除非本合同文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、本合同：指《 证券投资集合资金信托合同》及对该合同的任何修订和补充。

2、信托计划、本信托计划：指 证券投资集合资金信托计划。

3、信托计划文件：指《 证券投资集合资金信托计划说明书》、《 证券投资集合资金信托合同》、《认购风险申明书》、《认购申请书》、《申购与赎回申请书》、《申购确认书》、《赎回确认书》、《分红确认书》以及中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

4、信托当事人：指受本信托关系约束，享受权利并承担义务的委托人、受托人、受益人和全体委托人一致指定的投资顾问。

5、委托人、受益人：委托人为依本合同约定认购/申购本信托计划信托单位，并缴付信托资金的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他社会组织。受益人为依本合同约定享有受益权的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他社会组织。

6、授权代表：由全体委托人一致同意并不可撤销地授权投资顾问指定授权代表对信托计划财产的投资管理运作发出委托人指令。

投资顾问须对授权代表出具授权委托书，其内容包括但不限于姓名、权限、时间、授权期限、有效指令应包含的印鉴等。授权代表的身份证复印件、授权委托书必须在信托计划成立前于受托人处备案。投资顾问与受托人协商一致后可更换授权代表。

7、信托执行经理：由受托人指定，代表受托人按本合同约定对信托计划财产进行管理，实施风险控制和处理信托计划运作中的各类行为，接受并执行授权代表所发出的有效的委托人指令。

8、委托人指令：由授权代表发出的，按信托计划文件规定对信托计划财产进行投资运作的指令。其内容包括但不限于信托计划编号、拟交易的证券名称和代码、买入或卖出方向、委托数量或区间、委托价格或区间、委托日期和时间。

9、信托资金：指本信托计划成立时及开放日委托人实际交付的资金扣除认购/申购费后剩余的金额。

10、信托计划财产：由受托人因接受信托取得的信托资金，受托人因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，以及因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成或取得的财产等构成。

11、信托计划财产总额：指本信托计划持有的银行存款、证券资产以及信托计划文件约定的其他资产的库存数量乘以该资产的单位价值之和。

12、信托计划财产净值：t日信托计划财产净值是t日信托计划财产总额减去t日实际发生的应由信托计划财产承担的信托费用和t日分配的信托利益后的余额。

13、信托单位、信托单位净值、累计信托单位净值：信托单位是计算、衡量信托计划财产净值以及委托人认购或赎回份数的计量单位。t日信托单位净值是t日信托计划财产净值与信托单位总数之比。t日累计信托单位净值是t日信托单位净值与每信托单位的累计普通信托利益分红之和。单位净值的计算精确到小数点后万分位(即精确到)。

14、信托利益：指受益人按照信托计划文件规定享有受益权而获得的利益，主要为信托资金及信托收益扣除了应由信托计划财产承担的费用后的余额。

15、工作日：工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

二、信托计划成立的一般约定

1、信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间，按同期银行活期存款利率计息。

2、信托计划成立后，委托人自资金交付日至信托计划成立日期间的活期利息将按照每元认购一个信托单位的方式转增该委托人的信托单位，该转增过程不收取认购费。信托单位的计算采用截尾法，保留到小数点后2位、精确到份，由此产生的尾差计入信托计划财产。

3、信托计划未能成立的，受托人将在推介期结束日起5个工作日内将信托资金及自委托人交款日至退款日期间以同期银行活期存款利率计算的利息一并返还委托人;

4、受托人将本着诚实、信用的原则实施信托计划的推介，但受托人未对推介成功与否做出任何陈述或承诺。

三、委托人资格和资金合法性要求

(一)委托人资格

1、委托人是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的合格投资者：

(1)认购本信托计划的信托资金不低于人民币万元的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

(2)个人或家庭金融资产总计在其认购本信托计划时超过万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人;

(3)个人收入在最近三年内每年收入超过人民币万元或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过人民币万元，且能提供相关收入证明的自然人。

2、信托存续期间，除非相关监管法律、法规允许，全体委托人/受益人中的自然人人数最高不超过人(含)。

(二)信托资金合法性

1、委托人保证其信托资金是其合法拥有的具有完全支配权的财产，并符合法律法规的规定。

2、委托人根据其自己独立的审核及其认为适当的专业意见，已经确定：

(1)信托资金完全符合其财务需求、目标和条件;

(2)遵守并完全符合其投资政策、指引和限制;

(3)对其而言是合理、恰当而且适宜的投资，尽管投资本身存在明显切实的风险。

3、委托人有关其进行资金信托的合法性或有关其他事项的决定是在其独立判断的基础上做出的。

四、信托单位的认购/申购与赎回

见附件

五、受益人

1、本信托计划的受益人分为特定受益人与普通受益人两类，特定受益人根据信托计划的规定享有特定受益权，普通受益人根据信托计划的规定享有普通受益权。

2、本信托合同的委托人为普通受益人，全体委托人/受益人同时指定投资顾问为本信托计划的特定受益人。

六、受益权

本信托受益权分为特定受益权和普通受益权。受益人根据信托计划文件的约定享有特定受益权或普通受益权。特定受益权与普通受益权并非受托人做出的对该权利可能获取的全部或部分信托利益分配的承诺、保证、保障、担保等任何形式的义务或责任。

(一)特定受益权

特定受益权是指特定受益人从信托利益中获取特定信托利益的权利。

(二)普通受益权

普通受益权是指普通受益人从信托利益中获取普通信托利益的权利。

七、受益权的转让、质押与继承

1、本信托计划受益人不得转让、质押、赠与或以其他方式处分其信托受益权。

2、受益权继承的，继承人应提交：法定继承文件、资金信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理登记确认。未到受托人处进行登记的不能对抗第三人。

法定继承文件包括：法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人合法继承人的公证或工商证明材料。

有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书(或介绍信)、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。

八、信托计划财产的独立性

1、信托计划财产与受托人固有财产相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托计划财产不属于其清算财产。

2、受托人管理运用、处分信托计划财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵消。受托人管理运用、处分不同的信托计划财产所产生的债权债务，不得相互抵消。

3、受托人为本信托计划设立信托计划专户，主要包括信托计划专用银行账户和信托计划专用证券账户。

4、信托计划财产单独记账，信托计划财产与受托人固有财产分别管理，分别记账;信托计划财产与受托人管理的其他信托财产分别管理，分别记账。

九、信托计划财产的管理运用

见附件

十、信托计划的费用与估值

见附件

十一、信托利益分配与服务费

见附件

十二、信托当事人的权利和义务

(一)委托人的权利和义务

1、权利

(1)在信托期间，按合同约定查询信托资金管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明;

(2)信托计划文件及法律、行政法规规定的其他权利。

2、义务

(1)按合同约定及时交付资金，并保证资金来源的合法性;

(2)保证其享有签署包括本合同在内的信托计划文件的权利，并已就签署行为履行必要的批准授权手续;

(3)保证其加入本信托计划未损害其债权人的利益;

(4)接受本信托计划采取的由投资顾问发出委托人指令的运作方式及其产生的结果;

(5)除按本合同约定赎回外，不得在本信托计划和信托合同存续期间退出信托计划或终止本合同;

(6)信托计划文件及法律、行政法规规定的其他义务。

(二)受益人的权利和义务

1、权利

(1)自信托计划成立之日起，按信托计划文件规定享有信托受益权;

(2)在信托期间，按合同约定查询信托资金的运作收益情况，了解信托计划财产的管理情况;

(3)信托计划文件及法律、行政法规规定的其他权利。

2、义务

(1)不得以信托受益权偿还债务;

(2)接受本信托采取的投资顾问发出委托人指令的运作方式及其产生的结果;

(3)除按本合同约定赎回外，不得在本信托计划和信托合同存续期间退出信托计划或终止本合同;

(4)信托计划文件及信托法规规定的其他义务。

(三)投资顾问的权利和义务

1、权利

(1)信托期间按本合同约定查询信托计划财产的管理、运用、处分及收支情况;

(2)有权获得本信托计划文件之复印件;

(3)按照本合同约定获得投资顾问管理费和特定信托利益;

(4)按照信托计划文件的规定指定授权代表，并通过授权代表就信托计划财产的管理运用向受托人发出有效的委托人指令;

(5)信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。

2、义务

(1)按照信托文件的规定，签署授权代表授权委托书，并在信托计划成立前提交受托人;

(2)按本合同规定，向受托人提交证券组合及有效的委托人指令;

(3)不定期向受托人提供企业研究报告、宏观经济分析、汇率及利率分析、投资组合的构建及分析、风险分析、资产配置管理、投资组合业绩及风险评价等服务;

(4)在担任投资顾问期间，未经受托人书面同意，不得以任何形式借受托人的名义在社会上作本信托计划或其他业务的公众性宣传，否则要承担由此给信托计划财产和受托人造成的一切损失并承担法律责任;

(5)授权代表及其相关管理人员的发生变动时，应在不晚于变动之日起的2个工作日内书面通知受托人;

(6)以书面方式向受托人提交的证券组合及委托人指令需由投资顾问法定代表人或授权代表亲笔签名并加盖公章，且只能由投资顾问指定的人员送达或以传真送达受托人并与信托执行经理电话确认;

(7)发生以下重大事项以书面报告形式向受托人进行信息披露的义务：减资、合并、分立、依法解散、被依法撤消、决定申请破产或被申请破产;涉及重大诉讼或仲裁;董事、监事、经理及其他高级管理人员发生重大变动;可能对信托计划财产产生重大影响的其他事项;

(8)国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

(四)受托人权利和义务

1、权利

(1)自信托计划成立之日起，根据信托计划文件管理、运用和处分信托计划财产;

(2)信托计划成立后，以受托人名义开立专用的银行账户、证券(基金)账户和交易账户，并享有包括根据信托计划文件处置账户内证券资产、资金划拨、销户等一切账户名义所有人的权利;

(3)根据信托计划文件的规定足额收取受托人信托报酬;

(4)按信托计划文件的规定指定信托执行经理，并发出受托人指令;

(5)信托计划文件及法律、行政法规规定的其他权利。

2、义务

(1)受托人有根据本合同规定为受益人的最大利益处理信托事务，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务;

(2)根据授权代表发出的有效的委托人指令进行交易;

(3)严格遵守现行法律、法规的各项规定以及本合同的各项约定，管理信托计划财产;

(4)根据信托计划文件的规定，以信托计划财产为限向受益人支付信托利益;

(5)对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密;

(6)妥善保管信托业务交易的准确、完整记录、原始凭证及资料，保存期为自本信托终止之日起15年;

(7)定期按合同约定履行信息披露义务;

(8)信托计划文件及信托法规规定的其他义务。

十三、信托计划的终止、清算与财产归属

(一)信托计划的终止

如果发生以下任一情形，本信托计划终止：

1、信托目的已经实现或无法实现。

2、本信托计划被撤销。

3、信托计划财产净值连续年低于人民币万元，受托人有权终止本信托计划。

4、受托人职责终止，未能按有关规定产生新受托人。

5、受托人认为必要时，但应至少提前一个月在受托人网站上公告。

6、信托计划成立一年后，投资顾问书面通知受托人要求终止信托计划，但应提前一个月通知受托人。

7、全体受益人申请赎回全部信托份额。

8、在信托计划成立一年后，受益人大会决定更换受托人时本信托终止。

9、在信托计划成立一年后，受益人大会决定终止本信托计划。

10、法律、法规、规章或者监管部门的通知、决定等要求信托计划终止的其他情况。

(二)信托计划终止时的处理程序

1、授权代表应在上述终止情形发生后10个工作日内(如期间遇停牌等不可变现的客观情况，则相应顺延)变现全部信托财产，如授权代表未在上述时限内完成变现，则受托人将在超出上述期限后的10个工作日内(如期间遇停牌等不可变现的客观情况，则相应顺延)将信托财产全部变现。本信托期限自动延期至全部信托财产变现之日，延期期间的信托报酬等信托费用以信托计划财产净值为基数按信托计划实际存续天数计算并提取，信托利益也按信托计划实际存续天数计算并提取。

2、全体受益人仅在信托财产全部变现后方可获得分配。

(三)信托计划终止后的清算

1、信托计划终止后，受托人应负责信托计划财产的保管、清理、变现、确认和分配。

2、受托人在信托计划终止后10个工作日内编制信托计划财产清算报告，并以书面信函方式报告受益人。全体受益人在此约定，由于保管人已经履行了对资金的监督、管理职责，上述报告不再另行审计，除非法律、法规和规章或监管部门要求必须进行审计的。

3、受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起30日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

十四、受益人大会

1、受益人大会由全体受益人组成，当出现下列事项而信托文件未有规定时，应当召开受益人大会审议决定：

(1)提前终止信托合同或者延长信托期限;

(2)改变信托财产运用方式;

(3)更换受托人或投资顾问;

(4)提高受托人的信托报酬标准;

(5)信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。

2、受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集;

召集人应当至少提前10个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。

3、受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权;

委托代理人出席受益人大会的，需携带受益人的书面委托证明及双方的有效证件。

4、受益人大会应当有代表50%以上信托单位的受益人参加，方可召开;大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过;但更换受托人、更换投资顾问、改变信托财产运用方式、信托计划文件没有约定的提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。

5、受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。

十五、信托计划的信息披露

(一)信息披露方式

受托人在有关信息披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可以以下列一种或多种方式报告受益人：

1、在受托人网站( )上公告;

2、电子邮件;

3、电话;

4、信函;

5、全体受益人以书面形式要求的其他信息披露方式。

(二)信息披露内容

1、信托计划成立后5个工作日内，受托人应当就信托合同数与信托计划资金总额向委托人(受益人)进行披露;

2、信托计划成立后，受托人每周向受益人披露经保管人复核后的上周最后一个工作日的信托单位净值;

3、全体委托人(受益人)在此约定，本信托计划财产无需年度审计，除非法律、法规或监管部门要求必须进行审计的;

4、信托计划终止后10个工作日内，受托人编制信托计划财产清算报告(无需审计)，并以书面信函方式报告受益人;

5、受托人在实施本信托计划过程中发生信托目的不能实现、因法律法规修改、市场制度变革等严重影响信托计划运行的事项时，应在知道该事项发生之日起的3个工作日内以临时报告书形式向受益人披露，并于披露之日起7个工作日内向受益人披露受托人拟采取的应对措施;

6、其他与信托计划相关且应当披露的信息根据国家法律、法规、规章的规定和监管部门的通知或决定的要求进行披露。

十六、风险揭示与承担

(一)风险揭示

1、市场风险

证券投资市场受宏观经济政策、经济周期、利率变化、通货膨胀以及上市公司经营状况等因素的影响，导致信托计划财产净值产生波动。

2、保管银行及证券经纪人经营及操作风险

在信托计划财产的管理过程当中涉及信托资金保管银行、证券经纪人等金融服务机构，如果保管银行或证券经纪人不能遵守信托计划文件的约定实施管理，则可能对信托计划财产的管理产生不利的影响。

3、流动性风险

我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。例如封闭式基金市场参与者以保险公司为主，容易产生一致性的投资行为;a股股票的战略配售和定向增发有锁定期的交易限制;开放式基金也会面临巨额赎回或暂停赎回等极端情况，这都将加大变现难度，对信托计划财产的管理产生不利影响。

4、管理风险

信托计划财产的管理、运用过程中，投资顾问的专业知识、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，由此可能导致信托计划财产遭受损失。

5、受托人操作风险

受托人遵循诚实、信用、谨慎、有效管理的义务管理信托事务，但是在信托计划财产的管理过程中，存在操作失误或违反操作规程等引致的风险，从而影响信托计划的收益水平。

6、投资顾问操作风险

投资顾问在信托计划财产的管理过程中，存在操作失误或违反其操作规程等引致的风险，从而影响信托计划的收益水平。

7、合规性风险

指信托计划财产的运作过程中，违反国家法律、法规及信托合同的有关规定的风险。

8、特别提示风险

受托人网上交易系统已经采取了必要的安全措施以增强交易的安全性。但仍然存在且不限于下列风险：

(1)因特网是全球性公共网络，并不由任何一个机构所控制。数据在因特网上传输的途径是不完全确定的。因特网本身并不是一个完全安全可靠的网络环境;

(2)在因特网上传输的数据有可能被某些个人、团体或机构通过某种渠道获得。但他们并不一定能够了解该数据的真实内容;

(3)在因特网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟，或因其它原因出现中断、停顿或数据不完全，从而使得网上交易出现延迟、停顿或中断;

(4)因特网上发布的证券交易行情信息可能滞后，与真实情况不完全同步;

(5)因特网上发布的各种证券信息，可能出现错误或被恶意误导;

(6)因特网上机构或投资者的身份可能会被仿冒。

采用受托人的网上交易系统直接发出委托人指令，表明全体委托人已经完全了解网上交易的风险，并愿意承担由此带来的可能损失。

9、其他风险

(1)战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能导致信托计划财产遭受损失;

(2)金融市场危机、行业竞争等超出受托人自身直接控制能力之外的风险，对信托计划财产的管理产生不利影响。

(二)风险承担

投资风险完全由委托人(受益人)承担。受托人会恪尽职守，遵守诚实、信用、谨慎和有效管理的原则，通过风险防范措施来控制上述风险对信托计划财产的影响，但并不意味着受托人承诺信托计划财产的运用管理没有风险。

受托人依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托人因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿;不足赔偿时，由受益人自担。

十七、合同整体性

信托计划说明书、认购风险申明书、认购申请书、申购与赎回申请书、申购确认书、赎回确认书以及分红确认书等与本合同一起构成完整的信托法律文件。本合同没有规定的，信托计划说明书作为补充。本合同与相关文件出现冲突的，以本合同为准。

本合同及其相关附件构成完整合同，如需修订本合同，应通过双方签署的书面文件进行。

十八、通知与受益人账户

1、各委托人与受托人在本合同填写的住所为信托当事人同意的通讯地址。

2、一方通讯地址或联络方式发生变化，应持有效证明文件自发生变化之日起10日内以书面形式通知受托人，通知最迟不晚于信托终止前两日送达受托人。

3、信托终止后，受托人将信托利益付至本合同所列受益人账户。如果受益人在信托存续期内注销其信托利益银行划付账户，应以书面形式及时通知受托人其开立的新的信托利益划付账户，并持本合同载明的身份证明文件到受托人营业场所办理信托利益银行划付账户变更确认手续，否则由受益人自行承担受托人无法划付信托利益的责任和风险。

4、受托人可以在公司网站或按照本合同中注明的各委托人的地址以挂号信件、传真、电传、电子邮件的一种或几种形式，通知各受益人信托相关事宜。

5、因各委托人、各受益人未及时通知受托人联系地址和联系方式变化或银行账户变化信息而导致的任何损失，受托人不承担责任。

十九、违约责任及纠纷解决方式

1、若委托人或受托人未履行信托计划文件规定的义务，或一方的保证严重失实或不准确，视为该方违反本合同，违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的全部损失。

2、若非因受托人原因导致信托被撤销、被解除或被确认无效，受托人不承担责任，由此给信托计划财产造成损失的，由全体受益人承担。

3、本合同的订立、生效、履行、解释、修改、终止等事项适用中华人民共和国现行法律、法规及规章。凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应提交华南国际经济贸易仲裁委员会仲裁。

二十、新受托人的选任

本信托成立后，受托人由于公司终止、解散、处理信托事务不当等原因依法终止其职责，导致受托人不能履行受托人职责时，在经受益人大会认可后，由受托人在终止履行受托人职责前选定新受托人，新受托人继续履行受托人职责。

二十一、其他事项

(一)合同生效及文本

1、委托人应在受托人营业场所或受托人指定场所办理信托合同签署手续。

2、本合同经委托人或其经公证的代理人签字(委托人为自然人时)、委托人法定代表人或其授权代表签章、加盖单位公章(委托人为机构时)并交付信托资金;且受托人法定代表人或其授权代表签章、加盖单位公章之日起生效。

3、本合同正本一式二份，签署方各执一份，并具同等效力。

(二)工作日顺延

如本合同约定的信托资金收付日、信托计划财产清算与分配日等为非工作日时，则顺延至下一工作日。

(三)税收

各受益人与受托人应就各自的所得按照有关法律规定纳税。

(本页无正文，为本合同之签署页)

委托人(受益人)：

□(自然人) 签字/章：

□(法人) 名称及公章：

法定代表人或授权代理人：

□(其他组织)名称及公章：

负责人：

投资顾问

名称及公章： ____________

法定代表人或授权代理人：

受托人：

名称及公章：

法定代表人：

客户经理：

年 月 日于

主题企业资金管理岗位心得体会如何写七

借款单位：________________________

法定代表人：_______________________

贷款单位：________________________

法定代表人：________________________

保证单位：________________________

法定代表人：_______________________

根据《中华人民共和国民法典》的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发放，为明确各方权责，特签订本合同共同遵守。

第一条 本合同规定__________ 年贷款额为人民币(大写)____ ______万元，用于________________ .

第二条 借款方和贷款方必须共同遵守贷款办法，有关贷款事项按办法规定办理。

第三条 贷款自支用之日起，按实际支用数计收利息，利率为月息____ ‰，超计划贷款的超过部分利率为月息____ ‰，逾期贷款加计利息20%，挪用贷款挪用部分加罚利息50%.

第四条 贷款方保证按照本合同的规定供应资金，贷款方如因工作差错贻误用款，以致借款方遭受损失时，应按直接经济损失，由贷款方负责赔偿。

第五条 贷款方有权检查贷款使用情况。检查时，借款方对调阅有关文件、帐册、凭证和报表，查核物资库存和施工生产情况等，必须给予方便。

第六条 借款方如违反合同和贷款办法的规定，贷款方有权停止贷款，提前收回部分或全部贷款。

第七条 担保方对借款方归还贷款本息承担责任，如果借款方未按期清偿贷款本息时，担保方应在接到贷款方还款通知后一个月内负责归还。第八条 本合同有效期：自____ 年____ 月____ 日起，至____ 年____ 月____ 日为止。

本合同正本一式三份，签章各方各执一份。

借款方：________________

代表人____________

贷款方：_______________

代表人____________

担保方：_______________

代表人____________

________年____月____日

主题企业资金管理岗位心得体会如何写八

贷款种类___________合同编号_____

借款单位_______________(简称借款方)

贷款银行_______________(简称贷款方)

保证单位_______________(简称保证方)

借款单位开户银行及帐号：

保证单位开户银行及帐号：

借款单位为满足一产需要向贷款银行申请流动资金贷款，双方依据《工交企业流动资金贷款暂行办法》，为了明确各方责任，恪守信用，特签订本合同，共同遵守。

一、贷款方按照借款方的借款申请书确定的借款金额和借款用途，贷给借款方人民币(大写)____万元，用于____。

二、此项借款，期限____个月。由借款方根据生产经营需要，一次或分次支用，每次支用应填制借据。借款方保证从____年__月__日起至____年__月__日止一次(或分次)还清全部本金。如不能按分次还款期归还的，作逾期贷款处理。

三、贷款利息按月息____‰的利率计收(如遇国家调整利率按新规定执行);由借款方根据贷款方结息通知按期偿还，不能按期偿还的，作逾期贷款处理。

四、逾期贷款按逾期金额的___%加息;贷款被挪作其他用途的;挪用部分加息___%。

五、贷款到期时，借款方以__资金偿付或由贷款方在借款方__账户中扣还。

六、借款方保证按期向贷款方提送贷款办法第十条规定的有关资料。贷款方有权检查监督贷款的使用情况，了解借款方的生产计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。企业流动资金借款合同范文节选!

七、借款方保证按季(年)从___中提取___%补充自有流动资金。借款方如不按本规定执行，贷款方有权对应补未补自有资金部分占用的贷款加息___。

八、借款方违反《工交企业流动资金贷款暂行办法》第十七条规定的，贷款方有权停止发放新的贷款，追回本合同已支用的贷款。

九、保证单位保证借款方及时偿还贷款本息，借款方如无力偿还，由保证单位在接到贷款方的通知后一个月内负责归还。

十、借款申请书为本合同的组成部分。

十一、本合同自签订之日起生效，至借款本息还清之日止失效。合同正本一式三份，签章各方各执一份。

十二、本合同未尽事宜，按《民法典》、《民法典》和《工交企业流动资金贷款暂行办法》的有关规定办理。

十三、其它。

借款单位(公章)贷款单位(公章)

法人代表法人代表保证单位(公章)

法人代表合同签订日期：年月日

主题企业资金管理岗位心得体会如何写九

1、要想不被淘汰只有跑在前面。

2、成功者找方法，失败者找借口。

3、做好品质记录，打好品管基础。

4、态度决定行为，行为培养性格，性格决定命运。

5、勤俭节约、爱护公物，以厂为家，共同发展。

6、有品质才有市场，有改善才有进步。

7、心态正，事业成，不成也成。

8、自我提升、良性竞争，相互欣赏、相互支持。

9、态度决定一切，细节决定成败。

10、培育礼仪员工，创造团队精神。

11、生活因拼搏而存在，拼搏因生活而永恒。

12、要想不被淘汰，只有跑在前面。

13、要有好的灌溉，才有好的成果。

14、培养优质素养，提高团队力量。

15、得意时应善待他人，失意时你会需要他们。

16、持诚信互利共荣，以厚德载物。

17、没有执行力就没有竞争力。

18、只有勇于承担责任，才能承担更大的责任。

19、以科技为动力，以质量求生存。

20、今天工作不努力，明天努力找工作。

21、有一份耕耘，就有一份收获。

22、诚信立足创新致远。

23、团队精神，是企业文化的核心。

24、一个疏忽百人忙，人人细心更顺畅。

25、每天进一步，踏上成功路。

26、培育礼仪员工，创造文明团队。

27、技术是基础，管理是动力。

28、爱护公物，珍惜资源，勤俭节约，共同发展。

29、宁可因高目标而脖子硬，也不要为低目标而驼背。

30、为自己养成一个好习惯，给别人留下一个好印象。

31、您的自觉贡献，才有公司的辉煌。

32、我们的理念是：没有最好，只有更好。

33、顾客是我们的上帝，品质是上帝的要求。

34、遵守厂规厂纪，争当优秀员工。

35、讲究实效、完善管理、提升品质、增创效益。

36、行动是成功的开始，等待是失败的源头。

37、五湖四海聚一厂，情同手足友谊长。

38、团结一条心，石头变成金。

39、事不三思总有败，人能百忍自无忧。

40、诚信立足，创新致远。