风险与合规管理心得体会及感悟 合规经营防范风险心得体会(九篇)

在平日里，心中难免会有一些新的想法，往往会写一篇心得体会，从而不断地丰富我们的思想。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？下面小编给大家带来关于学习心得体会范文，希望会对大家的工作与学习有所帮助。

有关风险与合规管理心得体会及感悟一

在刚刚过去的一年里，我作为负责支行全面工作的行长，在上级的领导下，以加快发展为主线，坚持求真务实、开拓创新，认真履行工作职责，带领全行干部员工努力做好各项工作，使业务经营得到了健康、有效、快速地发展。下面，我对自身工作进行述职：

一、坚持勤政廉政，努力提高自身素养

作为支行的行长，工作中之所以能够做到尽心尽力尽职，得益于政治思想的牢固，日常打下了较好的基础。做到认真组织和参加每月的中心组学习制度，通过政治理论的学习，不断提高自身的思想素质。

二、坚持以客户为中心，努力推动业务经营快速发展

我行坚持以客户为中心，进一步加大了市场攻坚力度，经过一年的不懈努力，各项经营指标完成情况良好。储蓄存款市场得到开拓。成立了个人理财中心，并将原有个人信贷中心与其进行功能整合，理顺了个人金融业务对外服务的关系，逐步加强。为了对以理财金帐户为主的高端客户档案的建立以及对优质客户“一对一”的服务。加强组织和推动个金业务营销活动，先后开展了__活动，由于组织有力，措施到位，取得了较好的工作成效。

对公存款发展迅速。奋力抓好“稳定型”、“拓展型”及“挖转型”等三类客户的市场拓展工作，制定了客户攻关目标，明确攻关责任人，对重大客户行长自身也作为客户经理带头攻关营销，实行“一对一”跟踪服务。抓好新开户，努力寻找市场资源，及时发现掌握新的客户，上下联动，全力跟踪服务。切实加强同业合作，加大对同业的服务攻关力度，及时了解同业需求，为其提供优质、高效、贴身的金融服务，成功地与中信实业银行建立了合作关系。

新业务发展迅猛。加速电子银行业务的发展，利用个人金融产品集中整合营销活动契机，积极宣传营销网上银行、电话银行等业务，扩大交易额，把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。

三、坚持从严治行，努力强化内部管理

全面加强内控建设。通过开展“以制度为中心”的管理文化教育活动，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。进一步完善了内部控制制度，组织开展了全行内控达标上等级和基层网点内控达标活动，继续推进“扫雷工程”工作制度化、程序化、规范化运作。定期专题召开案件防范分析会，进一步落实安全保卫工作责任制，与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求，杜绝业务操作中的随意性，切实防范风险。

四、工作中的不足及努力方向

回顾一年来的工作情况，尽管做到了尽心尽力尽职，但我感到有些方面的工作还没有做好，仍存在一些不足之处，具体表现在：业务知识的学习缺乏系统性、计划性，特别是新业务的学习很不够，工作中感到力不从心;面对业务经营出现的矛盾和困难，缺乏足够的耐心，有时情绪不够稳定，工作方法也有所欠佳或欠妥;深入一线调研以及与员工直接谈心的时间相对较少，对员工的思想状况了解得还不够深入。

我将发扬成绩，克服缺点，进一步加强思想建设、组织建设和作风建设，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，进一步提高自身的战略谋划能力、科学管理能力、组织推动能力和统筹协调能力，创新工作思路，探索发展道路，团结和带领全行干部员工，坚持以负债业务为核心，抢占市场份额，增强核心竞争力。

此致

敬礼!

述职人：___

20_年_月_日

有关风险与合规管理心得体会及感悟二

我国现阶段实行的养老保险按照参保人性质主要分为三类，分别是企事业职工基本养老保险、新型农村社会养老保险及城镇居民社会养老保险。养老基金主要由四大支柱组成，第一支柱是由社会统筹账户和个人账户构成的基本养老保险;第二支柱是企业补充养老保险;第三种支柱是个人储蓄养老保险;第四支柱是商业养老保险。

（一）养老保险基金的运行方式。我国的养老基金由两部分组成：统筹账户基金和个人账户基金。统筹账户基金主要由单位或企业缴费组成，原则上不超过单位或企业工资总额的20%;个人缴费全部纳人个人账户，按照工资总额的8%缴纳。社会统筹账户实行现收现付制，而个人账户实行完全积累制。

（二）我国养老保险基金运行中存在的问题。（1）我国养老保险基金面临着收支不平衡问题。随着社会老龄化的进展，我国养老基金不断出现收不抵支的现象，老龄人口的逐年增多对我国社会保障制度提出了更高的要求，我国目前实行的“统账结合”养老模式给养老保险留下了许多潜在风险。（2）基金投资渠道相对较少，投资收益率低，甚至出现贬值。我国养老基金主要投资于银行存款和购买国债，从往年银行存款利率和通货膨胀率对比看出，养老保险基金受通货膨胀的影响出现相对贬值现象。（3）基金管理分散，地方政府出现挤占、挪用基金问题，缺乏有效的监管。我国养老金由市县级社保行政部门管理，未实现省级统筹，增加了管理和监管的难度和效率。当前我国养老基金管理运营的最大问题是内部管理混乱，外部监管不给力，从而导致养老基金被挤占、挪用和随意性投资。

（一）养老保险基金征缴风险。（1）我国对养老保险基金的征缴由于缺乏法律约束力，导致企业对保险金的缴纳出现拖欠、拒缴现象严重，产生征缴风险。（2）企业瞒报、漏报工资总额，进而降低缴费基数，缺乏有效监管，产生征缴风险。（3）养老保险征缴群体不全面，基金来源单一，产生筹资风险。

（二）养老保险基金管理风险。（1）基金从收到支的管理过程中，出现被挤占和挪用现象，基金监管体制不到位。（2）基金的征缴和管理均由地方政府操作，缺乏省级的统筹及管理，造成管理成本高，调剂能力差。（3）基金管理制度不完善，造成收支管理混乱。

（三）基金的投资运营风险。征缴的养老保险基金分别存人社会统筹账户和个人账户，社会统筹账户实行现收现付制，基金盈余不多甚至可能存在缺口;而个人账户实行完全积累制，从个人开始缴费到退休会积累一大笔养老保险基金。因此，我们讲的基金投资运营风险主要指个人账户基金投资风险。（1）现阶段我国个人账户基金的投资风险。现阶段我国个人账户基金投资主要用于银行存款和购买国债两种方式，虽然国债的利息高于银行存款收入，但两者在社会通货膨胀时期相当于贬值，从而造成基金投资失利，看似稳妥的投资方式也存在着隐形风险。（2）未来个人账户投资资本市场的投资风险。为达到基金收益最大化，不少学者建议养老基金应投资于资本市场，这样需要将基金委托给专业基金投资公司打理，这种委托代理关系及投资技术的复杂性，将使基金面临更加复杂的风险。

（四）基金的给付风险。影响养老金支出的因素主要有：（1）人口的老龄化严重，造成养老金支付过大;（2）由于政策或其他原因，大量在职职工提前退休，造成养老金支出增大;（3）社会统筹基金账户收支失衡，造成个人账户空账现象。

（一）完善法律法规及配套制度。当前我国的养老基金运行是依照政府命令执行，并非法律强制执行。随着经济发展及政府改革的不断进行，制定科学合理的法律法规及相关配套制度来对养老保险基金的征缴进行约束，同时法律覆盖范围，对违返法律法规者进行严厉处罚。

（二）加强养老保险基金运营和监督的法制建设，强化监督管理机构的权威性和独立性。根据养老金管理和监督的国际经验，完善的法制建设是养老基金运营和发展的基本保證。建立适合我国国情的养老基金监督管理机制。监督管理机构采用中央垂直管理模式，在各地设办事机构，不受地方政府管辖，保持自己的权威性和独立性。

（三）贯彻国家规定，延长职工法定退休年龄。伴随人口老龄化问题的加重，导致我国养老金支付压力加大，通过延长退休年龄来缓解这一难题。同时，为了解决延迟退休和就业间的矛盾，必须调整我国现有的就业模式。

（四）完善投资环境，确保我国养老基金投资安全。未来我国养老基金投资向资本市场靠扰，因此改善养老基金运营和投资环境至关重要。首先，在养老金建设方面可以学习智利，智利将养老基金进行多渠道投资并建立风险管理专门机构，使基金有效运作;其次，可以向美国学习建立养老保险储备基金，来提升支付能力和水平。同时，可以考虑进行多样化投资，以平衡不同资本市场的风险达到综合获益。

（五）建立养老保险基金管理行业严格准人和准出制度。对于进入养老保险基金管理行业的机构实行严格的准人和准出标准，对于不能满足标准的管理机构一律不允许进入。

有关风险与合规管理心得体会及感悟三

在人事管理中，干部招录、任用、考核、评先等，不坚持公开、公正、公平原则，具体工作人员弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

在财务管理中，在大额资金的使用上，未经集体讨论，可能产生不廉洁行为;不严格审批程序，可能产生不廉洁行为;公务接待超标准超规格，可能产生不廉洁行为。

在资产管理中，购置资产时，违反政府采购的相关规定采购物品，可能产生不廉洁行为;分配资产时，受人情因素干扰或收受好处，违反规定分配，可能产生不廉洁行为;资产处置过程中，处置不合规，随意处置，可能产生不廉洁行为。车辆管理中，不按规定办事，公车私用，可能产生不廉洁行为;公车维修时，弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

个人守纪方面，办公室人员负责人、财、物的管理，在管理中，可能产生不廉洁行为。

办公室如何做好廉政风险预防控制工作：

一是抓好干部人事管理。严格执行人事纪律，规范操作程序，严格把好进出两大关口。

二是抓好财务管理。严格执行财经纪律，严格按照局财务管理制度规定的权限审批支出事项，重大支出由局长办公会审定;报销发票必须有经办人、科室负责人签字，并提交办公室审核，主要领导签字;公务接待严格按局《资源节约实施意见》执行，严禁超标准超规格接待。

三是抓好物的管理。一是办公用品采购、公物管理，严格按照局《公用物资管理办法》执行，属政府采购事项的，严格按政府采购程序办理。二是公车管理使用和维修，严格按照《江北区审计局车辆管理办法》管理公车，严禁公车私用。车辆维修严格按《江北区机关公务车定点维修办法》规定的程序执行。

四是抓好个人守纪。认真履行职责，严格执行各项廉政纪律和审计“八不准”纪律。

有关风险与合规管理心得体会及感悟四

依据《福建省重点目标反恐防范安全风险评估指导意见》，我校重点对学校校舍等安全隐患进行了全面排查，并对部分隐患进行了整改，达到了开学要求。现在根据县教育局的要求，学校重点对校园保安、校舍设施、食品卫生、人身安全、交通安全等评估内容进行了自查，现在把自查情况作如下汇报:

(一)校园安保:学校按标准配备安保器械;上级给学校配齐配足安保人员(1人)，学校在校园关键部位安装电子监控;认真落实外来人员进出校园盘查询问制度，并做好记录，禁止外来车辆入校;在学生上下学、上操、下课期间等重要时段，学校安排保安和值班人员维持秩序，保障学生安全。

(二)校舍设施安全:我校校舍是临时用房，(新教学楼正在投建中)确实存在一定安全隐患，但是学校做了大量的维修维护工作，并且平时加强对师生的安全教育和应急演练;教室、实验室、图书室等重点部位安全管理到位;消防设施器材按标准配备并定期进行检修维护和保养;消防通道、安全出口畅通;总务处加强用电、用火等的管理，每月进行两次检查。

(三)师生人身安全:学校建立了完善的安全管理制度;周周开展安全教育，次次有主题;学校制定了完善的校园安全应急预案并定期组织应急演练;学校重视学生教学活动、集体活动的安全管理;学校与村委治保人员配合定期对校园门口、校园周边进行排查，到现在为止没有发现高危人员和可能危及学生安全的各类隐患;学校能够及时对学生之间、师生之间矛盾纠纷进行排查化解;学校建立了特殊群体学生包靠制度，每学期进行管制刀具排查不少于三次;学校相当重视对学生进行防溺水安全教育，层层签订责任书，联系有关库区加强水域巡查监管，建立了教师包靠制度，落实了有关人员安全责任，预防学生溺水事故发生。

(四)食品卫生安全:学校建立了相关规章制度;严把小卖部从业人员营业资格、健康体检、与小卖部从业人员签订安全责任书，建立传染病防控工作预案，开展预防传染病教育并落实相应的防控措施。

(五)交通安全:学校重视对学生进行交通安全教育;严格落实自行车管理，强制禁止不满12周岁学生骑自行车上学。

1、学校房屋部分门窗破损。

2、部分灭火器压力不足。

3、校门前没有人行横道线，限速标识和限速带需要安装。

4、学校监控覆盖面不全。

1、加强值班教师的教育、管理和检查。

2、尽快修缮房屋和门窗，同时加强对全体师生的应急演练和教育。

3、把压力不足的灭火器全部充压、修整。

4、在学校门口两侧划人行横道线，安装限速标识和限速带。

5、再安装3个监控头，，基本达到校园全覆盖。

有关风险与合规管理心得体会及感悟五

20xx年，哈密地区第二人民医院以党的十八大和十八届三中全会精神为指导，全面贯彻落实中央纪委三次全会、自治区纪委八届四次全会和地委委员（扩大）会议精神，坚持以科学发展观为指导，贯彻落实十八届中央纪委三次全会、自治区第八届党代会、自治区纪委八届三次全会和地委委员（扩大）会议精神，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，以廉政文化建设为基础，以医德医风建设和制度建设为重点，紧紧围绕医院医疗中心工作，抓好党风廉政建设责任制落实，进一步完善长效机制，坚决纠正医药购销和医疗服务中的不正之风，扎实推进医院反腐倡廉和纠风工作，为顺利完成医院各项工作提供有力的保证。现将我院2017年党风廉政建设工作落实情况汇报如下：

（一）认真抓好党风廉政建设责任制的落实。认真贯彻落实地区关于党风廉政建设的部署和安排，加强过程管理，加强责任分解和检查考核。深入落实党风廉政建设各项措施。层层细化分解党风廉政建设责任制，院党委与各支部签订了党风廉政责任书，要求各级党组织明确职责，严格考核，抓好责任落实。认真贯彻执行《党员领导干部廉洁从政若干准则》。推进党务公开，严格执行财经制度和遵守财经工作纪律坚决抵制铺张浪费，真正把有限的资金资源用到医院发展重大项目和改善职工工作和生活上。

（