财经能力实训心得体会总结 财管实训心得(七篇)

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关于财经能力实训心得体会总结一

大家好！

今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况汇报如下：

“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。

作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视

学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，

做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险xx万。

在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。

谢谢大家！

述职人：xx

2020年x月x日

关于财经能力实训心得体会总结二

县委、县政府：

在20xx年8月2日省上“小金库”专项治理检查组对清源镇政府财务检查过程中，发现镇政府将部分拆迁补偿费和拆迁户购房款合计4096721.9元以私人名义单独存放，形成帐外资金。其中：支付拆迁补偿费2544011.84元，支付拆迁户安置房工程款1146400元，购置车辆、服装等其他指出374348.62元。截止目前，单位在私人账户存款余额31961.44元。以上问题被查出后，作为党委书记，对此深感震惊、愧疚和不安，近日来本人认真反思，深刻自剖，现检讨如下：

我镇发生如此严重违反财经纪律的问题，作为清源镇党委书记，我负有全部领导责任，我将认真配合上级相关部门的调查，诚恳接受组织的一切处理意见，并就相关问题扎实进行整改。

1、思想认识不到位。本人担任乡镇主要领导以来，尤其是调任清源镇党委书记以来，由于多方面的原因，对单位财务管理工作重要性的认识不足，没有意识到问题的严重性，在全国上下全面整顿治理“小金库”严重形势下，自己认为财务管理是行政职能，是政府镇长的份内工作，不便过问，没有在思想认识上引起高度重视，在单位财务管理和运行上抱有十分可怕的侥幸心理和自以为是的想法。同时，由于自身财务管理知识缺乏，存在不贪便无过的错误想法，对会计账务没有引起高度重视。

2、工作衔接不到位。作为单位一把手，对财务工作及管理人员疏于严格管理，亲自过问检查做的不到位。对人大、纪检等监督岗位的组织领导不到位，没有按照有关规定经常性组织督查、检查，监督职能没有充分发挥，致使政府财务基本在无监督的环境下运行;对财务主管及相关工作人员经常性督促、教育不够，致使管理人员财务知识匮乏，工作人员业务不精。

3、制度执行不到位。单位虽然制定了财务审批制度、资金管理制度等相关规章制度，但在执行上严重存在软肋，有时由于工作紧迫，在资金运行、管理上没有严格按章办事，存在管理脱节、程序错位、制度形如虚设的问题。

1、提高认识，全面认真抓好整改。对省督查组查出的问题，我们完全认可，我完全接受县委常委会的处理意见，对常委会做出的`处理结果利用3天时间，逐项全面落实。同时，积极抽调相关人员组成工作组，利用3-5天时间，对全镇财务全面进行自查自纠，并随时接受相关部门检查、验收。

2、统一思想，认真做好当前各项工作。我将正视存在的问题，在全面抓好财经纪律整治的同时，认真组织抓好全镇当前各项中心工作。一方面，以此为契机，认真组织全镇广大干部，特别是领导干部，深入开展好财经纪律专项整治活动，通过各种形式开展财经知识教育、廉政教育和警示教育，提高干部综合素质。

另一方面，积极稳定干部情绪，引导干部客观看待问题，振 奋精神，把心思和精力集中到当前各项工作上来，以更高要求和标准，抓好各项工作落实。

3、强化措施，积极建立健全财经管理的长效机制。通过上级部门检查，及时发现问题，对我来说是一次发现自身问题和不足以及改正错误的机会，我将认真吸取精要教训，认真弥补自己的过错。并以此为契机，创新思路，强化措施，完善各项规章制度，积极探索建立健全财经管理的长效工作机制，以努力争创一流工作业绩来回报组织对我的培养和信任。

总之，我的行为已经给清源镇带来了不好的影响，我的心情非常沉重和羞愧。相信组织给我一次机会，使我可以通过自己的行动来表示自己的觉醒，在今后的工作中，我会更加严格要求自己，加强学习，认真履行岗位职责，以加倍努力的工作来证明自己，恳请组织考验。

关于财经能力实训心得体会总结三

尊敬的各位领导：

大家好!

我是来自xx支行的xxx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。

首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。

只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。

尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

关于财经能力实训心得体会总结四

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇报。

1、任务指标：

基金：个人任务指标x万，完成x万，完成率241%。

理财产品：个人任务指标x万，完成x万，完成率226%。

理财客户：新增x户，完成111%。

贵金属：任务指标x万，销售x万，完成率115%。

白金卡：任务指标x张，完成x张，完成率130%。

贷记卡：个人任务指标x张，完成x张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年x月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金等从业资格。

3、工作上：

1）积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。

2）细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近一年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

谢谢大家！

述职人：xx

2020年x月x日

经理述职报告 | 总经理述职报告

关于财经能力实训心得体会总结五

为更好地发现培养年轻干部，今年年初，济南出台《关于优秀年轻干部递进培训跟踪培养的实施意见(试行)》，以“实在、实干、实绩”为导向，梯次实施以“理论武装、专业培训、实践锻炼、考察评价、择优使用”为主要内容的“五位一体”递进培训、跟踪培养计划。在培养过程中发现的优秀年轻干部，将作为各级各部门选配干部的重要来源。

补短板

很多干部知识更新跟不上发展，专业能力有所欠缺

济南市委组织部在调研中发现，当前，济南市年轻干部尤其是优秀年轻干部总量基数少，学历层次低，专业背景与岗位职能不符、知识更新跟不上时代发展和岗位需要。“干部队伍存在年龄偏大、专业能力不强、年轻干部阅历浅等短板。”济南市委常委、组织部长李刚说，对此，济南实施优秀年轻干部递进培训、跟踪培养计划，优化干部队伍结构，培养干事创业、一专多能的人才，重点面向45岁以下市管干部、40岁以下县区和市直部门单位中层干部、35岁以下其他干部进行公开选调。政治素质高、工作能力强、一贯表现好、具有培养前途，这是递进培训班选择学员的标准。

如何把真正优秀的年轻干部精准选调上来?为此，济南市委组织部按照“单位推荐、开展比选、集中面谈”的程序，参照领导班子和领导干部“后评估”结果，综合单位推荐意见、比选情况和集中面谈成绩确定学员人选。

在第一期优秀年轻干部递进培训经济金融班，有9名街镇的书记、主任(镇长)原本不在递进培训之列，是通过“后评估”选拔上来的。“以前侧重于单位推荐，递进培训选调学员是全方位发现，不让人才埋没。”济南市委组织部副部长、市编办主任张强介绍，首期递进培训班开设了经济金融和规划建设两个专业班。

具体培训中，以实践为方向，培训内容与城市发展任务紧密对接，围绕党政综合、经济金融、规划建设、社会治理、科教文卫、农业农村等6个专业培训方向，分层次、分类别，旨在发现、使用和储备一批具备专业思维、专业素养、专业方法的优秀年轻干部。

促交流

不同层级干部共同培训，突出理论性、实效性、专业性

刚入学时，经济金融专业班的班长王芳发现，班里既有“90后”也有“70后”，既有副局级干部也有科级干部，“和以往中青班学员构成情况明显不同，这个班打破了同级别干部组班的传统模式。”济南市委组织部干部教育处处长张勇说。

首期递进培训班，济南市委组织部选调了67名市直部门和县区优秀处级干部，7名市管干部，并选调了15名优秀科级干部。“干部教育必须着眼于今后5到20xx年乃至更长时期事业发展需要。选调不同层级的干部进培训班，有利于相互带动、共同成长。”张勇表示。

据张勇介绍，如今，样样都会、门门不精的杂家型干部短板愈发明显，需要进一步学深学透;“钻一行精一行”“管一行像一行”的专家型干部，在实践中能够发挥专业优势，但综合能力也有提升空间。为此，递进培训班在课程设置上突出了“理论武装”“专业培训”两大重点。“在课堂上，同学们全神贯注地倾听资本论导读等马列经典的讲解……”这是王震在毕业典礼上作为学员代表发言时，提到培训班加强“理论武装”时的情景。

为了突出培训内容的实效性、专业性，让学员学起来“解渴”、实践中“管用”，根据济南发展需求和干部实际情况，专业培训由市委党校和异地高校共同承担。记者在规划建设专业班的授课计划上看到，课程设置包括城市规划建设、绿色建筑、行政审批制度改革、群众信访、应急管理等各方面。

“假如工业园区突然发生化学品爆炸事故，领导干部怎样紧急决策?”这样的情景模拟，在培训中多次出现。“紧急赶赴现场，将指挥部建在一线。”一位学员回答，确定人员有无伤亡;爆炸造成的污染是否会危及人体健康;及时向社会通报情况……每一次情景模拟课，每位学员都要给出自己的答案。

重实用

围绕现实需求研究本地课题，“双导师”指导学员调研锻炼

传统干部教育培训主要以课堂讲授为主，干部知识能力的提升容易流于纸面。为了补好干部阅历浅、实践经验不足这个短板，济南递进培训将实践调研课题研究贯穿培训始终。据介绍，首期培训每个专业班分别设置4个课题小组，各小组从济南市委组织部和市委党校确定的课题库中选择课题。

“这些课题都是围绕济南现实需求确定的。”张强介绍，比如经济金融班的课题，突出新旧动能转换重大工程要求、招商引资与投融资运作、金融创新与监管等方向。

培训期间，济南要求每个课题小组都进行专项学习和实地调研，查阅大量资料，小组和个人须撰写研究报告。张勇说，培训期间，两个班深入重点企业、园区和县区基层调研合计40余次，掌握第一手材料，了解最真实情况。

课题研究中，济南创新设置了“双导师”制，由市委党校的“跟班导师”对小组及个人的研究课题进行日常指导;由承担异地培训任务的上海财经大学和上海同济大学相关领域的专家教授组成“校外导师”，定期指导课题研究，参与课题评审。在导师指导下，学员均完成了高质量的研究报告，最终形成90多篇课题成果，并分别结集成册，部分课题成果将在具体的实践工作中发挥作用。

据张强介绍，党校学习、专业培训告一段落后，学员将进入岗位实践阶段，结合年度干部挂职计划安排，有针对性地组织部分人员挂职锻炼，让教育培训和岗位历练更加扎实。

关于财经能力实训心得体会总结六

大家好！我是来自xx支行的xx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过xx年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的`品牌，来吸引更多的客户。

在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

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能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

关于财经能力实训心得体会总结七

尊敬的各位领导，各位评委，各位同事：

你们好!今天能站在这里参加这次的竞聘演讲，我非常高兴，也非常激动。感谢各位领导给我们这次公平竞争的机会，我会好好珍惜。我叫，今年xx岁，今天我要竞聘的岗位是理财经理助理，希望能得到大家的支持。

在自身优势方面，结合理财经理这一职业特点，我简单的总结了几点。

首先，我有丰富的管理大资金的经验。当然这个大是相对的，也都是自己家亲戚的一些钱都交给我打理，从前年至今，个人感觉，管理水平差强人意，有成功也有失败，但我觉得这些都是我的财富。毕竟面对中国这样一个不成熟的资本市场，没有人有十足的把握。正如前嘉实主题基金经理王贵文所说的：我的年龄大，经历过那么长时间的熊市，就是我的优势。

其次，在前台坐柜期间，我接触过并且也办理过众多理财产品。像外汇宝，汇聚宝，黄金宝，基金，理财型保险。对业务熟练掌握的同时，我感觉在前台一年的实习经验，最大的收获是短时间内接近客户并和客户形成默契。我在20xx年一季度，在全行保险业务持续低迷的时候，营销了汇丰当年第一笔也是最大一笔保险，保额20万。本着为投保人保密的原则，整个营销过程不便在这里详细说，但长期以来与客户形成的默契绝对是此次营销成功的关键所在。今天我能站在这里满怀希望的竞聘理财经理助理这一岗位，有很大的因素是受这次成功营销的鼓舞。

这份保单正式出来以后，我就对上面的条款进行了详细的研究，其中一些内容是保险客户经理向我们介绍时所说的不是完全一致的。这也激发了我对期缴产品的兴趣。于是为自己买了一份期缴。也对里面的一些条款进行了研究。通过对两款保险产品的研究，我对保险有了更深的了解，对以后营销有非常大的帮助。

另外，我有广大优质的客户群。建平这几年经济发展很快，有钱人多了起来，但对于理财这一方面绝对是一个空白。如果我有幸胜任，我的亲戚，同学都将是我的优质客户。

对于部门的愿景，我感觉理财中心应该是一个创造财富的地方。为行里，为客户，也为我们个人。特别是资本市场竞争激烈的今天，能够抵消通涨压力的同时，让客户的资金持久升值，是一件很快乐的事。我们和客户快乐的沟通，帮客户快乐的赚钱，就是我的原景。

对未来工作，我觉得应该以把握大客户为基础，80的财富掌握在20人手里，抓住这些人，也就抓住了大部分财富。在分理处实习期间，我体验过去营销一些大客户，做为大客户，本身都是不在乎一些小利益的得失，最有效的营销办法就是先让客户少买一点产品，过段时间体会一下收益状况，这点我觉得是营销大客户比较有效的办法。在与大客户接触方面，我感觉，最初他们总是很挑剔，稍微的一点失礼都会计较，但相处时间长的话，你会发现大客户的心态更平和，更容易接近，毕竟这些人的素质普遍都很高。另外，大客户一般都有自己事业，他们把绝大多数时间都用来打点自己的工作，放在理财上面的时间很少，很宝贵，所以我觉得和他们沟通，应该用最真诚，最简洁的话语让他们再最短的时间内让他们理解你所要表达的意思，绝对不能急躁，另外就是全方位的服务。前段时间在网上看到广东那边银行的客户经理替自己的大客户接送小孩上下学，我当时感到很惊讶，但现在我理解了，朝阳行的理财中心也会发展到这种程度，我已经做好了这方面的准备。

对于一些中小客户，我觉得最主要的是加强风险教育。这些投资者的风险意识较差，对风险的承受能力也较差，对这样的客户应该着重推荐稳健的理财产品。

由于我还没有从事过这个岗位，所做的一些工作设想也都是根据自己对理财工作的理解总结的，我觉得最好能够安排一些去外地的参观考察，对以后的工作会更有帮助。

希望大家能给我一个机会，让我学习，让我进步，让我为大家服务，我一定会好好努力，绝不会辜负大家对我的期望。我的演讲完毕，谢谢大家!