证券合规培训心得体会和感想证券公司合规培训心得(5 篇)当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。好的心得体会对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇心得体会那么下面我就给大家讲一讲心得体会怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。 最新证券合规培训心得体会和感想一 1.1fprc 证券质押典当fprc 系统是由创元开发的《证券质押典当业务管理与风险监控系统》的简称。该系统通过电脑网络技术，依照《典当管理办法》，为乙方提供最短 2 天最长不超过 15 天股票当质押服务体系，包含了相关动态监管与风险监控功能。fprc《网上交易客户端》是甲方提供给乙方作为申请证券质押典当业务使用的软件，包括股票买卖撤单、查询、结算等功能.甲乙双方签署本合同后，乙方在本合同有效期内使用《网上客户端》自助申请当金购买股票，随买即借随卖即还，周而往复。甲方按乙方实际使用当金的天数计算和收取典当综合管理费。1.2 账户说明 1.2.1 质押账户质押账户(包括资金账户、股票账户)简称 a 账户，是乙方在证券公司设立的个人账户，在本合同有效期内，乙方已将该账户“”的所有资产作为质押物俗称 当物 ，质押给典当行;乙方丧失 a账户的所有权，但可对该账户进行股票交易 。 1.2.2 典当账户典当账户是由典当行提供的资金账户(包括资金账户、股票账户)简称 b 账户，在本合同有效期内，乙方质押获取的当金由该账户提供;乙方取得在该账户内进行股票买卖交易(包括资金账户、股票账户)的使用授权。1.3 证券质押授信与当金额度管理办法本合同对乙方进行授信管理。甲方通过对乙方历史交易能力的评估确定乙方授信级别。本合同有效期内，fprc 系统根据乙方使用 b 账户的交易频率与盈亏状况，对该授信级别定期自动调整，若授信级别降至 25 分，甲方有权提前终止本合同。乙方只有在 a 账户的现金 95%购买股票后方可申请质押典当，fprc 系统自动根据乙方当时持有股票市值的评估总额乘以乙方授信级别计算并批复;乙方当日申请到的当金额度仅限当日有效。1.4 典当期限与月综合服务管理本合同期限为半年，到期后甲乙双方重新签定合同。本合同中，乙方应在质押典当到期前乙方应主动抛售 b 账户的股票，“”否则未抛售股票视为 绝当 ，甲方有权强行抛售;乙方以其 a账户的资产承担所有风险、综合管理费。1.5 定期清算、平仓清算、合同到期清算 1.5.1 定期清算甲方每月 20 日对乙方使用当今的所有交易及占用当金的典当综合管理费进行定期清算。fprc 系统自动管理乙方的融资买卖记录，乙方使用 fprc《网上交易客户端》可以随时查询。清算日乙方未抛售的股票当月不清算，至下月定期清算日再作清算;当月没有申请质押典当的乙方不参与清算。乙方若盈利，甲方将盈利部分由 b 账户划拨资金到乙方 a 账户，乙方若亏损，乙方或主动支付亏损部分给甲方，或甲方使用乙方预留的授权委托书，从乙方 a账户划拨资金到 b 账户弥补亏损。 1.5.2 平仓清算乙方授权甲方在乙方 a 账户资产及 b 账户当金资产总市值跌落到本合同约定的平仓线以下时，进行平仓清算。甲方有权不通知乙方，市价抛售乙方 b 账户、a 账户的股票，并从乙方 a 账户划拨资金以弥补乙方占用 b 账户当金的典当本息及亏损。对于 a 账户全部划拨或股票全部买出后仍不足弥补甲方亏损，甲方有权向乙方继续追索。1.5.3 合同到期日清算： 合同到期日前 20 日内，停止乙方贷款权利，到期日前 5 天办理清算手续。 二、典当综合管理费用率及计算甲方有权调整典当综合管理费率。fprc 系统将自动提示乙方每次申请当金的实际费率，该费率在当次质押典当期内不会变动。甲方按乙方实际占用当金额度、及占用时限计算综合服务费;当金占用时限从乙方 b 账户当金买入股票之日起计，至卖出日次日为法定节假日则延续计费。违约金：乙方占用当金超过 15 日未归还，按日加收 4‰违约 金。 三、 乙方出质账户及出质资产总值甲方双方签署本合同后，乙方已将 a 账户作为典当质押物。质押期间，乙方可对 a 账户进行正常的股票买卖，...
