反洗钱制度解析心得体会总结 反洗钱工作心得体会5篇(5篇)

体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。那么心得体会怎么写才恰当呢？下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

主题反洗钱制度解析心得体会总结一

   一、存在问题

   虽然该行反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级行的要求，还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象，更可怕的是，有的员工认为做为县城营业网点，犯罪分子离我们太远，不像发达城市那样人多，可疑点突出。二是有些营业网点在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。三是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。四是农发行客户比较固定，客户不是太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本网点发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别营业网点以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对此项工作有抵触情绪，少留或漏留客户身份证复印件。

（三）反洗钱报表等资料有时收集不全，资料积累缺乏耐心。目前，营业网点需每日打印的反洗钱报表及清单钱工作有9种，但由于部分报表的数据当天无法实时生成，少则一天，长则三四天，导致个别网点在今后补打报表时经常因疏忽出现漏打报表现象。

   （四）反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅在乎报表资料的积累，而更重要善于利用现有资料进行判断分析，对这项工作错少必要的前瞻性。

   二、做好反洗钱工作的几点看法

   （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。基层行是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，基层行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真组织员工学习反洗钱的有关规定，不得以业务繁忙或习惯性操作为理由贻误反洗钱工作，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。基层行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

（三）加强协调，保证反洗钱资料完整性。客户身份资料和交易记录能客观反映客户身份识别的过程和结果，是调查可疑交易活动和查处洗钱案件的重要依据。基层行一方面要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作；另一方面针对报表数据生成滞后的问题，尽快与上级行有关部门协调，加快后台系统的维护和应用，真正实现报表数据当天生成、逐日打印，并定期装订归档，保证反洗钱资料的完整性。

    （四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。银行业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，而且要善于处理应急预案，及时请求有关部门查处，才能起到应有的作用。农发行更应根据自身特点，建立防范措施，虽然农发行农发行客户比较集中，但是单位支付金额相对较大，业务范围也越来越广，因此，做好防范“黑钱”流入也越来越显的重要。

主题反洗钱制度解析心得体会总结二

今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

回顾上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中

将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;

2、合规制度建设;

3、合规风险管控情况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

5、合规培训开展情况。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

2、反洗钱内控制度建设与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》(安保苏发[20xx]73号)、《反洗钱管理办法》(安保苏发[20xx]80号)等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交