核保核赔心得体会报告 核保核赔心得体会报告范文(三篇)

当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？以下是我帮大家整理的最新心得体会范文大全，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

关于核保核赔心得体会报告一

通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。

所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到：

1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;

2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上;

3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。

在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。 业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。 应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必要的理赔。

1)核保岗专业培训

由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。只有得到培训才能更有效的投入工作中。

2)核保核销的客户通知书合理建议

我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的!我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。客户通知书分为内部通知与客户通知(例：条件承保通知书、终止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等)。目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在qq群中发给各营业单位。针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。

生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。

补充资料通知书：分二类：

一类是提供以前的理赔资料;这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)

二类是提供病史问卷或如实告之。这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。(这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)

条件承保通知书：这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员并没有真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事，也有客户觉得无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。(这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)

建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。

核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我会更加强自己的工作效率。

关于核保核赔心得体会报告二

20xx年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成20xx年的运营支持工作工作。特做工作总结及20xx年计划：

1、运营电子化工作

电子投保单

20xx年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。

在此目标下，20xx年7月完成电子投保单功能开发，20xx年8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。xx月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过70%。

投保状态查询

为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。

目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。

2、系统优化及完善

核保自动分单功能

为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。20xx年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。

系统bug修正及调整

在日常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。

如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断fe状态调整为判断csc状态，增加了保证续保的可处理量。

如阳光旅程险种，投保人告知无法