年度费用分析报告 期间费用分析报告(三篇)随着个人素质的提升，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。那么，报告到底怎么写才合适呢？下面是小编给大家带来的报告的范文模板，希望能够帮到你哟! 年度费用分析报告 期间费用分析报告篇一 一、短期险业务发 展情况 截止到 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险 保费2273.86 万元，完成全年预算目标的 45.94% 。其中短期 意外险保费1682.76 万元，完成全年预算目标的 52.92%; 短 期健康险保费591.10 万元，完成全年预算指标的 33.40% 。 意外险占比 74%，与上 个月意外险占比 79.22% 有所降低。 二、短期险直接销售成本 情况 截止到 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支出 288.13 万元，实际支出率 17.12% ，与省公 司批复预算 370.21 万元相 比节余了 82.08万元; 短期健康 险直接销售成本支出 82.06 万元，实际支出率 13.88% ，与省 公司批复预算 94.58 万元相比节余了 12.52 万元。整个渠道 短期险直接销售成本一共节余 94.60 万元，与截止到 4 月末 节 余的 99.55 万元相比降低了 4.95 万元。 经过认真分析， 节余具体原因有以下几点： (一) 系统维护比例原因 短期险直 接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的 直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22% ，短期健康险 直接销售成本比例是 16% 。 年 1-3 月份我公司在系统中 维护 的短期险直接佣金率是 10%，从4 月份开始将短期意外 险直接佣金率由 10% 提高到 15%。1-3 月份短期意外险保费 914.17 万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了45.71 万元(914.17*5%) ，同时分摊的基本制度支出也相应 减 少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。 (二)账务处理 错误原因 经查， 月份长安支公司有 12.22 万元的短期险直接销 5 售成本误记入 团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本 多节余了 12.22 万元。(三) 部分团单不能计入考核原因 因系统原因，短期险团单直 接佣金支出可以计入直接销 售成本，但是团单(国寿综合意外伤害保险种除外)不能参 与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到 5 月 末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入 438.70 万 元，其中意外险为 220.68 万元，健康险为 218.02 万元。 这样也会存在一小部分节余。(四) 保费收入数据计算区间原因 2 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即 取数区间为 年 1 月 1 日至 年 5 月 31 日; 而短期 险直接销售成本 支出是根据 amis 和 szis 系统提取的，计算 保费收入区间为 年12 月 21 日至 年 5 月 20 日。 据统计，我公司在 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期间短期 险保费收入 116.22 万元， 年 12 月21 日至 年 12 月 31 日期间短期险保费收入为 121.75 万元，相差5.53 万 元。在计算短期险直接销售成本预算时少计了 0.79 万元， 对节余影响不大。 (五) 直接销售成本数据提取原因 现在《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》中的 直接销售成本 支出反映的是 1-4 月份的实付数据和5 月份的 计提数据。既然 5 月份当月的直接销售成本是计提 的，肯定 会与实际支出存在一定的差异。 三、以后工作措施及建议 针对前三个月短期险直接销售成本节余很多的情况，我 公司 采取了一定措施。首先，我公司从 4 月份起将短期意外 险直 接佣金率由 10%提高到15% ，考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险直接 佣金率仍维护为 10%; 其次， 高度关注短期险的直接 每月对短期险直接销售成本进行监控， 销售成本的使用情况，认真进行分析， 查找直接销售成本节 余 和超支的原因; 最后，我公司争取把短期险直接销售成本用3足、用活、用好，做到销售成本与促销奖励费用的科学统筹， 实现业务发展与费用有效投入的双赢。 同时，建议省公司在 技术上给予支持...
