2023 年成本费用分析报告2023 年建筑成本分析(三篇)报告是指向上级机关汇报本单位、本部门、本地区工作情况、做法、经验以及问题的报告，那么我们该如何写一篇较为完美的报告呢？下面是小编帮大家整理的最新报告范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。2023 年成本费用分析报告 2023 年建筑成本分析篇一 一、短期 险业务发展情况 截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道共收 取短期险 保费2273.86 万元，完成全年预算目标的 45.94% 。其中短期 意外险 保费 1682.76 万元，完成全年预算目标的 52.92% ；短 期健康险保费591.10 万元，完成全年预算指标的 33.40% 。 意外险占比74% ，与上个月意外险占比 79.22% 有所降低。 二、短期险直 接销售成本情况 截止到20xx 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支 出 288.13 万元，实际支出率 17.12% ，与省公 司批复预算 370.21 万元相比节余了 82.08 万元；短期健康 险直接销售成本支出 82.06 万元，实际支出率 13.88% ，与省 公司批复预算 94.58 万元相比节余了12.52 万元。整个渠道 短期险直接销售成本一共节余 94.60 万 元，与截止到 4 月末 节余的 99.55 万元相比降低了 4.95 万元。 经过认真分析， 节余具体原因有以下几点： （一） 系统维护 比例原因 短期险直接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的 直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22% ，短期健康险 直接销售成本比例是 16%。20xx 年1-3 月份我公司在系统中 维护的短期险直接佣金率是 10% ，从4 月份开始将短期意外 险直接佣金率由 10% 提高到 15%。1-3 月份短期意外险保费914.17 万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了 45.71万元（914.17*5% ） ，同时分摊的基本制度支出也相应 减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。 （二）账务 处理错误原因 经查， 月份长安支公司有 12.22 万元的短期险直 接销 5 售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本 多节余了 12.22 万元。 （三）部分团单不能计入考核原因 因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销 售成 本，但是团单（国寿综合意外伤害保险种除外）不能参 与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入 438.70 万 元，其中意外险为 220.68 万元，健康险为 218.02 万元。 这样也会存在一小部分节余。 （四）保费收入数据计算区间 原因 2 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即 取数区间为 20xx 年 1 月 1 日至20xx 年 5 月 31 日；而短期 险直接销售成本支出是根据 amis 和 szis 系统提取的，计算 保费收入区间为 20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 5 月 20 日。 据统计，我公司在 20xx 年 5 月 21 日 至 5 月 31 日期间短期 险保费收入 116.22万元，20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 12 月 31 日期间短期险保费 收入为 121.75 万元，相差 5.53 万 元。在计算短期险直接销售成本预算时少计了 0.79 万元， 对 节余影响不大。 （五） 直接销售成本数据提取原因 现在《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》中的 直接销售成本 支出反映的是 1-4 月份的实付数据和 5 月份的 计提数据。既然5 月份当月的直接销售成本是计提的，肯定 会与实际支出存在 一定的差异。 三、以后工作措施及建议 针对前三个月短期险直接销售成本节余很多的情况，我 公司采取了一定措施。首先，我公司从 4 月份起将短期意外 险直接佣金率由 10% 提高到 15%，考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险直接佣金率仍维护为 10% ；其次， 高度关注短期险的直接 每月对短期险直接销售成本进行监 控， 销售成本的使用情况，认真进行分析， 查找直接销售成本节余 和超支的原因；最后，我公司争取把 短期险直接销售成本用 3 足、用活、用好，做...
