【银行条线尽职检查监督工作报告】银行尽职检查工作报告银行条线尽职检查监督工作报告根据总行《中国条线尽职监督工作实施细则》及《部门尽职监督作业指导书》、《》、《三农》的要求，我部成立了监督工作组，20年对全辖工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下：一、检查的内容20年经营及业务，其中：法人业务检查面100%，个人业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：（一）检查部门自律监管职责履行情况。检查一级支行风险（）管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险（）管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。（二）检查业务活动和管理行为情况。1．体系建设方面。（1）检查一级支行委员会建设情况。（2）检查一级支行部岗位设置和职责履行情况。2．权限控制方面。检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。检查转授权执行情况。结合抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。3．程序控制方面。（1）检查一级支行委员会会议档案资料，认定委员会运作是否规范。（2）结合分类、、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用业务是否符合相关制度规定。4．分类减值方面。（1）抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。（2）抽查法人不良贷款dcf减值测试结果，认定结果准确与否。5．非零售客户方面查阅工作相关档案，对管理的组织、准确性进行检查。6．信用和操作方面。（1）收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。（2）登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。（3）检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。7．三农。（1）检查被查支行的风险监控制度，是否按季对风险监管情况进行报告。（2）检查是否执行区分行下达的三农产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。（3）检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。8、管理方面。（1）是否定期监测和检查执行情况，是否严格执行制度。（2）8个指令性中是否存在未审批增量额度即发放。（检查区间为2016年1月至检查日）。（三）检查党建和案防工作情况1.是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换届选举；是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展；是否规范和落实党内生活制度，坚持“三会一课”制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。3.是否扎实推进“”管理工作。是否按照分行的工作要求，扎实推进”“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实《中共中国委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法》，是否存在发生违反八项规定精神和“四风”问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现；历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。二、检查情况经检查，能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，落实好“三会一课”，以落实中央八项规定、反四风、“”、员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反中央八项规定和四风问题。通...
